保險(xiǎn)公司洗錢類型分析工作制度

1、－1－保險(xiǎn)公司洗錢類型分析工作制度 保險(xiǎn)公司洗錢類型分析工作制度一、 工作要求 公司洗錢類型分析工作制度主要包括信息收集和報(bào)告、分析和成果轉(zhuǎn)化、洗錢類型分析和定期報(bào)告三項(xiàng)內(nèi)容： （一）信息收集和報(bào)告 廣泛收集本機(jī)構(gòu)發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)信息，包括但不限于： 1.金融案件、協(xié)查案件和訴訟案件等信息； 2.所受行政處罰案件中與洗錢及上游犯罪有關(guān)的信息； 3.新聞媒體報(bào)道的與本機(jī)構(gòu)有關(guān)的負(fù)面或案件信息；4.經(jīng)營管理過程中發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括但不限于：

2、保險(xiǎn)詐騙、集體退保、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息、虛假保險(xiǎn)憑證詐騙和虛假保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)詐騙等； 5.其他有關(guān)合規(guī)管理類信息，包括但不限于：合規(guī)檢查和審計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告等； 凡涉及以上信息，各機(jī)構(gòu)、部門應(yīng)在事件發(fā)生后1個(gè)工作日內(nèi)報(bào)公司綜合部，綜合部在詳細(xì)了解事件以后，2個(gè)工作日內(nèi)形成報(bào)告，報(bào)分公司法律合規(guī)部，經(jīng)法律合規(guī)部初審后2個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。?bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容： 1.事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)，涉及的客戶范圍及其洗錢類型等（但

3、不包含客戶的具體姓名、賬戶、交易等涉密信息）； 2.事件可能涉及的業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理等問題； 3.已經(jīng)采取或擬采取的風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理措施等； －3－（一）季度通報(bào)。公司綜合管理部每季度將全面統(tǒng)計(jì)和評(píng)價(jià)各機(jī)構(gòu)、部門報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)信息和洗錢類型報(bào)告，綜合各機(jī)構(gòu)報(bào)送的其他工作信息，在全轄進(jìn)行通報(bào)與督導(dǎo)。 （二）年度評(píng)估。每年度綜合部部將各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信息和洗錢類型報(bào)告質(zhì)量，作為評(píng)估各機(jī)構(gòu)、部門風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理能力的重要依據(jù)，納入年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。