現(xiàn)代家庭理財(提高篇)

1、編號： 時間：2021 年 x 月 x 日 書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟 書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟 頁碼：第 1 頁 共 8 頁第 1 頁 共 8 頁現(xiàn)代家庭理財（提高篇） 現(xiàn)代家庭理財（提高篇）課程背景 課程背景21 世紀將是中國的世紀，進入 21 世紀以來中國 GDP 增長居于世界前列，國家的富強也使得居民越來越富裕。居民理財?shù)囊庾R逐漸覺醒，但是隨著時間的推移，各個金融機構發(fā)行的理財產品越來越多，理財產品的設計也越來越專業(yè)化

2、，這給大多數(shù)居民進行家庭理財帶來了不小的困難。為了讓居民更加清楚的了解銀行理財、債券、基金、股票、信托、保險等各個類型的金融產品的差異性和收益風險情況，我們將社區(qū)教育和投資者教育相結合，重點推出現(xiàn)代家庭理財提高篇，幫助居民更加科學、理性、安全的理財，輕松的生活。一、課程的性質、對象與目標 一、課程的性質、對象與目標（一）課程性質 （一）課程性質本課程屬于上海社區(qū)教育課程體系的生活與休閑篇家庭理財類，本課程是一門實踐性和實用性都很強的課程

3、，重點介紹銀行理財、債券、基金、股票等不同的投資品種和投資方式，以實用性為主。它是家庭理財類社區(qū)教育課程中的提高篇。總課時建議為 24 課時。（二）課程對象 （二）課程對象本課程適用于所有對家庭理財感興趣的居民，特別是已經投資和準備投資的居民。（三）課程目標 （三）課程目標1．幫助居民投資者學習金融基礎知識，了解各種不同金融產品的風險收益狀況。2．幫助居民安全、理性、科學的選擇適合自己的金融產品，實現(xiàn)居民家庭財產的保值增值，構建家庭的財

4、務安全體系。3．幫助提高居民投資者理財?shù)乃?，豐富居民的精神文化生活，維護金融穩(wěn)定。二、教學內容與要求 二、教學內容與要求第一單元 第一單元 總論 總論本單元教學內容與要求 本單元教學內容與要求：本單元是本課程的開篇，首先使學員樹立正確的投資理財觀念，使學員初步了解家庭理財一般會涉及的銀行理財、債券、基金、股票等不同的投資品種和投資方式，使學員初步了解各個產品之間的風險收益差異。? 健康、科學的投資理財觀編號： 時間：2021 年 x

5、 月 x 日 書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟 書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟 頁碼：第 3 頁 共 8 頁第 3 頁 共 8 頁行內的專業(yè)人士交流，深入了解，在投資前三思而后行，多看，多學。教學時數(shù)建議 教學時數(shù)建議：4 課時第三單元 第三單元 債券理財 債券理財本單元教學內容與要求 本單元教學內容與要求：使學員了解債券的定義和特征等基礎知識。要使學員了解債券的分類，了解債券的不同種類的風險收益情況，重點了解居民投資者參與較多的國債、

6、企業(yè)債、可轉換債券、分離式交易可轉債等實用性內容。要使學員學了解債券是如何發(fā)行的，債券市場的分類和各級市場的特征。使學員了解債券投資會面臨的風險和風險防范，使學員了解債券投資的特征，收益和投資原則，使學員了解債券投資具體的操作要點。使學員了解在不同市場情況下債券調整的策略。? 債券的定義和特征? 債券的種類和各種債券的風險收益情況? 債券市場和債券的發(fā)行? 債券投資的風險與防范，債券投資的特征、投資原則和操作要點? 債券投資的操作策略教

7、學組織建議 教學組織建議：利用圖片、幻燈材料，準備詳實的數(shù)據(jù)介紹債券的種類和收益狀況，讓學員了解債券的基礎知識，邀請部分學員講解自己投資債券的歷史和收益情況，通過互動交流加深學習的印象。并鼓勵學員提出自己的投資債券中遇到的困惑，現(xiàn)場解答。學習指導和建議 學習指導和建議：建議學員課前將自己投資債券、購買國庫券等經歷回顧總結一下，可在課中向其他學員和教師講解投資經歷和收益情況，互動交流。建議學員通過財經網站充分的了解債券的各類信息，比較風險