銀行帳戶管理制度范本

1、第1頁共5頁銀行帳戶管理制度范本 銀行帳戶管理制度范本總則第一條 第一條為規(guī)范公司資金賬戶管理，保證公司資金安全，根據(jù)國家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實際情況，制定本制度。第二條 第二條本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專業(yè)存款賬戶。第三條 第三條各公司財務部為銀行賬戶管理責任部門，負責所在公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理，集團財務部進行監(jiān)督和檢查。第四條 第四條銀

2、行賬戶開立、撤銷需上報集團財務部審核，銀行賬戶變更需上報集團財務部備案。第五條 第五條所有銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，專戶專用。銀行賬戶管理信息庫第六條 第六條公司建立銀行賬戶管理信息庫，公司及其所有分支機構(gòu)開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫登記備案范圍。第七條 第七條公司銀行賬戶管理信息庫主要包含以下內(nèi)容：1、戶名全稱 、戶名全稱第3頁共5頁各公司須明確銀行賬戶管理直接責任人，在集團財務部備案。直接責任人必須具備相

3、應的素質(zhì)，并依照本制度，正確辦理銀行賬戶開立、變更、銷戶、年檢手續(xù)以及日常使用管理，建立健全本公司銀行賬戶管理檔案。第十三條 第十三條銀行賬戶必須由各公司財務部門統(tǒng)一開立，統(tǒng)一管理，嚴禁違反規(guī)定多頭開戶，嚴禁出租、出借和轉(zhuǎn)讓銀行賬戶。第十四條 第十四條各公司銀行賬戶開立、變更、和撤銷，必須填寫《公司銀行開銷戶申請表》第十五條 第十五條為了保證資金安全，提高資金使用效率，各公司銀行存款余額實行限額管理制，超過限額部分匯入集團指定銀行賬戶。

4、第十六條 第十六條各公司財務部門應保管好所管理銀行賬戶對應印章、網(wǎng)銀、u盾，確保銀行賬戶安全第十七條 第十七條公司銀行賬戶主要用途分類如下：1、基本賬戶為綜合性賬戶，可用于繳稅、提現(xiàn)、日常經(jīng)營費用支出等；2、一般帳戶用于核算各公司工資薪金、資金歸集等； 、一般帳戶用于核算各公司工資薪金、資金歸集等；第十八條 第十八條各賬戶管理人員應確保賬戶信息安全，未經(jīng)批準，嚴禁對外提供賬戶相關(guān)任何信息。第十九條 第十九條該分支機構(gòu)銀行賬戶戶名應與其營