我國金融綜合經營的路徑選擇.pdf

1、學位類別法學學號0703010709碩士學位論文我國金融綜合經營的路徑選擇我國金融綜合經營的路徑選擇學位申請人姓名：秦建軍導師姓名及職稱：馬旭東副教授專業(yè)名稱：經濟法學二O一0年五月二十七日我國金融綜合經營的路徑選擇我國金融綜合經營的路徑選擇摘要入市后，我國金融綜合經營步伐逐步加快，而這也引起了人們對我國金融行業(yè)分、綜經營的探索，我國經歷了從綜合經營—分業(yè)經營—綜合經營的步伐，這其中的分界點是1993年和2001年。同時，文章指出了我國

2、實行綜合經營的動因，如推進金融創(chuàng)新，提高競爭力；完善金融監(jiān)管體系；推動金融法律法規(guī)的完善以及與國際金融行業(yè)接軌等。接著第二部分介紹了我國實行金融綜合經營的模式選擇。目前，在世界范圍內，實行金融綜合經營有諸多模式，如完全一體化模式、轉投資子公司模式、全能銀行模式、金融控股公司模式等。由于金融控股公司模式具有的信息經濟、規(guī)模經濟及分散風險的優(yōu)勢，我們認為該模式是我國發(fā)展金融綜合經營的理想模式。在文章論述完我國金融控股公司的模式選擇后，對金融

3、控股公司的管理體制進行了詳細的闡述，指出明晰的產權關系是金融控股公司發(fā)展的前提和基礎；接著又對金融控股公司的內部治理機制分條進行了闡述，一個有效運行的金融控股公司必須有多元化的股權結構；優(yōu)化的董事會；有效運行的監(jiān)事會及高級管理層。當然，在強調金融控股公司內部治理機制的同時，也應關注金融控股公司內部風險防范機制的構建，在金融控股公司內部建立完善的信息披露制度；三大風險的統(tǒng)一管理機制；風險識別和檢測制度；風險隔離制度等等。實踐證明，僅靠金融

4、控股公司內部控制和市場約束管理金融控股公司的風險是不夠的，還必須依靠外部的強制力，即健全的金融監(jiān)管制度，否則將可能導致市場的混亂。近而，在第四部分，對金融綜合經營的監(jiān)管制度進行了可行性的構建，首先是構建金融監(jiān)管的協(xié)調制度，對于該制度的構建要建立統(tǒng)領全局的權威性金融監(jiān)管機構、完善的信息共享制度及對金融控股公司的主監(jiān)管制度；其次是金融綜合經營的法律監(jiān)管機制，闡述了市場準入和退出監(jiān)管、資本充足率的監(jiān)管、關聯(lián)交易及風險集中地監(jiān)管及反壟斷的監(jiān)管；