我國金融綜合經(jīng)營的路徑選擇.pdf

1、學(xué)位類別法學(xué)學(xué)號0703010709碩士學(xué)位論文我國金融綜合經(jīng)營的路徑選擇我國金融綜合經(jīng)營的路徑選擇學(xué)位申請人姓名：秦建軍導(dǎo)師姓名及職稱：馬旭東副教授專業(yè)名稱：經(jīng)濟(jì)法學(xué)二O一0年五月二十七日我國金融綜合經(jīng)營的路徑選擇我國金融綜合經(jīng)營的路徑選擇摘要入市后，我國金融綜合經(jīng)營步伐逐步加快，而這也引起了人們對我國金融行業(yè)分、綜經(jīng)營的探索，我國經(jīng)歷了從綜合經(jīng)營—分業(yè)經(jīng)營—綜合經(jīng)營的步伐，這其中的分界點(diǎn)是1993年和2001年。同時(shí)，文章指出了我國

2、實(shí)行綜合經(jīng)營的動(dòng)因，如推進(jìn)金融創(chuàng)新，提高競爭力；完善金融監(jiān)管體系；推動(dòng)金融法律法規(guī)的完善以及與國際金融行業(yè)接軌等。接著第二部分介紹了我國實(shí)行金融綜合經(jīng)營的模式選擇。目前，在世界范圍內(nèi)，實(shí)行金融綜合經(jīng)營有諸多模式，如完全一體化模式、轉(zhuǎn)投資子公司模式、全能銀行模式、金融控股公司模式等。由于金融控股公司模式具有的信息經(jīng)濟(jì)、規(guī)模經(jīng)濟(jì)及分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢，我們認(rèn)為該模式是我國發(fā)展金融綜合經(jīng)營的理想模式。在文章論述完我國金融控股公司的模式選擇后，對金融

3、控股公司的管理體制進(jìn)行了詳細(xì)的闡述，指出明晰的產(chǎn)權(quán)關(guān)系是金融控股公司發(fā)展的前提和基礎(chǔ)；接著又對金融控股公司的內(nèi)部治理機(jī)制分條進(jìn)行了闡述，一個(gè)有效運(yùn)行的金融控股公司必須有多元化的股權(quán)結(jié)構(gòu)；優(yōu)化的董事會；有效運(yùn)行的監(jiān)事會及高級管理層。當(dāng)然，在強(qiáng)調(diào)金融控股公司內(nèi)部治理機(jī)制的同時(shí)，也應(yīng)關(guān)注金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的構(gòu)建，在金融控股公司內(nèi)部建立完善的信息披露制度；三大風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一管理機(jī)制；風(fēng)險(xiǎn)識別和檢測制度；風(fēng)險(xiǎn)隔離制度等等。實(shí)踐證明，僅靠金融

4、控股公司內(nèi)部控制和市場約束管理金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)是不夠的，還必須依靠外部的強(qiáng)制力，即健全的金融監(jiān)管制度，否則將可能導(dǎo)致市場的混亂。近而，在第四部分，對金融綜合經(jīng)營的監(jiān)管制度進(jìn)行了可行性的構(gòu)建，首先是構(gòu)建金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)制度，對于該制度的構(gòu)建要建立統(tǒng)領(lǐng)全局的權(quán)威性金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、完善的信息共享制度及對金融控股公司的主監(jiān)管制度；其次是金融綜合經(jīng)營的法律監(jiān)管機(jī)制，闡述了市場準(zhǔn)入和退出監(jiān)管、資本充足率的監(jiān)管、關(guān)聯(lián)交易及風(fēng)險(xiǎn)集中地監(jiān)管及反壟斷的監(jiān)管；