國際金融監(jiān)管制度架構(gòu)研究.pdf

1、國際金融監(jiān)管的相關(guān)規(guī)則沒有形成那種經(jīng)國家簽署的正式的國際法律。目前最重著名的國際金融監(jiān)管規(guī)則巴塞爾協(xié)議的根本性質(zhì)是軟法。這種軟法對(duì)國家而言并沒有實(shí)質(zhì)性的拘束力。而進(jìn)行國際金融監(jiān)管合作并且實(shí)現(xiàn)國際金融秩序的穩(wěn)定則是國際社會(huì)的共同目標(biāo),而由于正式國際法的形成程序過為復(fù)雜,周期較為漫長,以及過多觸及國家主權(quán),所以國際金融監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)目前依靠的是這種非正式的軟性法律。
　　 但是,由于國際社會(huì)的成員對(duì)于金融監(jiān)管的要求多樣化,國內(nèi)市場有不同

2、的特點(diǎn),所以形成正式的國際金融監(jiān)管合作存在許多不同的障礙。有效的監(jiān)管合作,只有首先突破這些合作障礙才可能得以實(shí)現(xiàn)。當(dāng)然,具體的技術(shù)性的障礙也是金融監(jiān)管合作的要解決的重要問題,這些技術(shù)障礙即是巴塞爾協(xié)議等國際軟性法律所要解決的問題。
　　 目前國際金融監(jiān)管合作的框架是,首先在國際性的論壇或者會(huì)議上由全球主要的工業(yè)國家達(dá)成解決問題的共識(shí),然后這種共識(shí)反應(yīng)在一些常設(shè)性的國際組織中就是修訂新的金融監(jiān)管規(guī)則,最終這些規(guī)則由各個(gè)國家的監(jiān)管者

3、通過各種方式予以采用形成具體的國內(nèi)規(guī)則。
　　 目前而言,國際金融監(jiān)管合作的組織有國際清算銀行下(BIS)及其下屬的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)(BCBS),國際證券業(yè)監(jiān)管組織(IOSCO),國際監(jiān)督官協(xié)會(huì)(IAIS)。就國內(nèi)金融監(jiān)管的結(jié)構(gòu)而言,有分業(yè)監(jiān)管,統(tǒng)一監(jiān)管,雙峰監(jiān)管模式等,但是無論是什么監(jiān)管模式,都傾向于加強(qiáng)不同監(jiān)管者之間的溝通協(xié)作以及信息共享。就具體的金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)的技術(shù)層面而論,有原則性監(jiān)管以及規(guī)則性監(jiān)管,功能性監(jiān)管。