互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的防控制度探析.pdf

1、隨著我國互聯(lián)網(wǎng)市場的擴大和發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融逐漸成為人們?nèi)粘９ぷ魃钜粋€重要組成部分，我們用支付寶在網(wǎng)上購買商品，用余額寶、P2P進行的個人理財，用眾籌模式支持大眾創(chuàng)新、萬眾創(chuàng)業(yè)。各種寶寶的出現(xiàn)顛覆了傳統(tǒng)金融倒逼了傳統(tǒng)金融的轉(zhuǎn)型，激發(fā)了社會創(chuàng)新的活力，然而互聯(lián)網(wǎng)金融在改變?nèi)藗兺顿Y、理財、金融交易習(xí)慣的同時，也會帶來一定的風(fēng)險，這主要體現(xiàn)為利用互聯(lián)網(wǎng)金融實施詐騙、盜竊、非法集資、洗錢等犯罪行為，侵犯了公民財產(chǎn)權(quán)，擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序，

2、阻礙了我國經(jīng)濟社會發(fā)展。互聯(lián)網(wǎng)金融作為新興事物，代表未來金融的發(fā)展方向，一方面，要為其發(fā)展預(yù)留出足夠的空間，為創(chuàng)新提供必要的支撐，另一方面，也要對其本身具有的風(fēng)險及危害性未雨綢繆，防止一管就死，一放就亂。因此，如何詮釋互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪、防控和治理互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，以維護其創(chuàng)新性的可持續(xù)發(fā)展，已經(jīng)成為我們亟需解決的重大課題，這是筆者對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪及其防控課題產(chǎn)生興趣的來源。
　　古人云:奉法者強則國強。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融有取代傳統(tǒng)金融行業(yè)

3、的趨勢，對于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪及防控制度的研究不僅對于維護一個健康的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)體系，維護人民群眾合法財產(chǎn)具有一定積極意義，也在理論與實踐層面上為一線的司法機關(guān)提供一定參考價值。為了研究互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪及其防控制度，本文主要采用實證研究法、比較分析法，通過對互聯(lián)網(wǎng)金融和互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的概念、特點、趨勢等相關(guān)問題的闡述，展現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的全貌，在對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪研究的理論基礎(chǔ)上，分析我國互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪產(chǎn)生的原因，在借鑒國外主流互聯(lián)網(wǎng)金融的國

4、家對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪防控的機制和對策的基礎(chǔ)上，為應(yīng)對新常態(tài)下的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的防控工作提供一定對策，以期提高防范、打擊、應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的能力。
　　本文分為引言、正文和結(jié)語三個部分。正文部分分為四個章節(jié)進行論述。
　　第一部分內(nèi)容是對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的概述。首先談到了互聯(lián)網(wǎng)金融的定義及種類，然后簡述互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關(guān)概念，包括了互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的類型及特點，在此基礎(chǔ)上分析了互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的立法概況。
　　第二部分內(nèi)容分析

5、我國互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的現(xiàn)狀及產(chǎn)生的原因。這一章節(jié)首先對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的現(xiàn)狀進行了闡述，接著對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的成因分析從立法層面、司法層面、社會層面展開。首先指出了我國互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的刑事法律體系和金融法律體系滯后于互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，是當前互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪頻發(fā)的一個重要原因。其次在對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪司法打擊過程中，魔高一尺、道高一丈，司法機關(guān)的防控體制和機制跟不上互聯(lián)網(wǎng)金融的節(jié)奏步伐。
　　第三部分主要對國外發(fā)達國家在互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪防

6、控制度上進行介紹，以期有可供我國借鑒的經(jīng)驗。主要從國外發(fā)達國家對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的立法和實踐兩個方面進行闡述，介紹其在防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪上的先進經(jīng)驗。
　　第四部分在前三章理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合國外發(fā)達國家防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的經(jīng)驗，提出了構(gòu)建我國防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的體系。首先健全互聯(lián)網(wǎng)金融的刑事法律和金融法律體系去完善維護互聯(lián)網(wǎng)金融安全的相關(guān)立法，并提出具體立法模式和途徑。其次以互聯(lián)網(wǎng)+司法的理念，研究出帶有互聯(lián)網(wǎng)鮮明特色的新技法，提升