杭州市大蕭山地區(qū)財富管理研究.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟(jì)水平的持續(xù)提升，越來越多的富裕群體需要通過財富管理來提升自身資產(chǎn)的保值性與增值性。近年來，財富管理作為一種為富裕群體提供資產(chǎn)配置與管理的高附加值服務(wù)，已經(jīng)逐漸成為我國商業(yè)銀行的重要利潤來源之一。與此同時，我國金融市場體系的持續(xù)完善、財富管理相關(guān)人才的不斷培育，也為銀行財富管理業(yè)務(wù)的開展提供了保證。
　　杭州大蕭山地區(qū)位于我國私營經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的重要區(qū)域，貿(mào)易、制造等行業(yè)民營經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)，相關(guān)財富群體的大量產(chǎn)生激發(fā)了對財富

2、傳承與財富保障的迫切需求，加之其商業(yè)文化也具有相同性，所以把該地區(qū)作為一個整體來研究是有意義的。本次研究基于財富管理業(yè)務(wù)的相關(guān)理論，以招商銀行的實踐為基礎(chǔ)，運(yùn)用問卷調(diào)查法總結(jié)出具有代表性的區(qū)域（以杭州大蕭山地區(qū)為例）。財富管理工作的現(xiàn)狀及存在問題，并通過相關(guān)發(fā)展策略與完善要點的總結(jié)，來為我國商業(yè)銀行財富管理工作提供實際指導(dǎo)。
　　調(diào)查結(jié)果表明:當(dāng)前杭州大蕭山地區(qū)財富管理工作存在方案內(nèi)容不合理、相關(guān)宣傳與營銷工作開展不足以及客戶財富