證券中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)信建設(shè)問題研究.pdf

1、證券經(jīng)濟(jì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的晴雨表，公平、有序、穩(wěn)定的證券市場(chǎng)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要保證和顯著標(biāo)志。證券中介機(jī)構(gòu)作為連接證券投資人與籌資人的橋梁，是證券市場(chǎng)運(yùn)行的組織系統(tǒng)，證券中介機(jī)構(gòu)能否承擔(dān)其應(yīng)有的誠(chéng)信義務(wù)是一個(gè)證券市場(chǎng)成熟與否的標(biāo)志。證券中介機(jī)構(gòu)以其信用服務(wù)于社會(huì)，誠(chéng)信是其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本準(zhǔn)則。證券中介機(jī)構(gòu)的信用是“信用中的信用”，誠(chéng)信是其最重要的資本。證券中介機(jī)構(gòu)不同于其他企業(yè)，它不是價(jià)格的競(jìng)爭(zhēng)，而是信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性和客觀性的競(jìng)爭(zhēng)。它既是

2、誠(chéng)信制度的維護(hù)者，又是誠(chéng)信制度的實(shí)踐者，在證券市場(chǎng)中至關(guān)重要。然而自從美國(guó)安然事件以來，證券中介機(jī)構(gòu)暴露出來了種種問題，這些問題給證券經(jīng)濟(jì)相對(duì)完善的美國(guó)敲響了警鐘，也給正處于證券市場(chǎng)發(fā)展時(shí)期的我國(guó)敲響了警鐘。在我國(guó)的證券市場(chǎng)中，證券中介機(jī)構(gòu)同樣存在著獨(dú)立性不強(qiáng)，失信成本不高，處罰力度不夠，缺乏完善的證券信用制度等問題。證券中介機(jī)構(gòu)不但沒有成為證監(jiān)會(huì)所希望的“監(jiān)管助手”，很多甚至變成了欺詐違規(guī)者的“伙伴”和策劃、執(zhí)行者。因此，加強(qiáng)證券市場(chǎng)

3、中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)信建設(shè)是我們急需解決的一個(gè)現(xiàn)實(shí)問題，證券中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)信了才能更好的服務(wù)于證券市場(chǎng)，才能推動(dòng)證券市場(chǎng)的誠(chéng)信。
　　本文對(duì)證券中介機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信理論進(jìn)行了詳細(xì)的闡述，之后又對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)上證券中介機(jī)構(gòu)失信的危害及表現(xiàn)進(jìn)行了分析，在對(duì)此進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上得出了我國(guó)證券中介機(jī)構(gòu)失信的原因所在。找出原因后關(guān)鍵的是對(duì)癥下藥，解決問題，文章有針對(duì)性的對(duì)美國(guó)證券市場(chǎng)上關(guān)于誠(chéng)信的各種做法和規(guī)范進(jìn)行研究，研究的目的就是借鑒美國(guó)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，外為我用，