電信金融詐騙的特征與對(duì)策分析——以杭州市為例.pdf

1、隨著中國經(jīng)濟(jì)的不斷增長與發(fā)展，金融類犯罪越來越活躍，金融詐騙已逐漸成為危害最大的金融犯罪活動(dòng)之一。它不僅嚴(yán)重的破壞了我國金融市場秩序，阻礙經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，更直接危害到廣大群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
　　習(xí)總書記在十九大報(bào)告中指出“深化金融體制改革，健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線?！睙o論是過去還是將來，不難看出，防范各類金融風(fēng)險(xiǎn)是重中之重，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展和社會(huì)和諧穩(wěn)定。然而，隨著科技手段的進(jìn)步，詐騙手段也五花八門，而

2、電信金融詐騙已經(jīng)成為了新型金融詐騙最普遍的方式之一。電信金融詐騙，受害群眾成千上萬、資金動(dòng)輒上億元，這無疑給各國金融監(jiān)管當(dāng)局帶來了新的課題，即如何預(yù)防、減少電信金融詐騙的發(fā)生。因此，深入研究電信金融詐騙的特征，找出問題、研究對(duì)策、防范詐騙，對(duì)我國金融領(lǐng)域犯罪的減少、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長具有十分重要的意義。
　　本研究既能體現(xiàn)當(dāng)前電信金融詐騙的特征，又能提供各種應(yīng)對(duì)對(duì)策，尤其是從公安、銀行、政府部門等多角度出發(fā)，采取多種手段，預(yù)防、打擊

3、電信金融詐騙。最大的意義在于讓群眾了解電信金融詐騙，預(yù)防電信金融詐騙，同時(shí)促進(jìn)金融業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。
　　本文主要研究內(nèi)容分為理論基礎(chǔ)，模型分析和實(shí)證研究，按照理論結(jié)合實(shí)際，通過搜集公安內(nèi)部系統(tǒng)數(shù)據(jù)，分析2016年的6898例發(fā)案數(shù)據(jù)，并選用無序多分類Logistic模型，研究了詐騙數(shù)額大小與性別、籍貫、年齡、發(fā)案地點(diǎn)等因素的相關(guān)關(guān)系，得出電信金融詐騙的基本特征，并結(jié)合該特征，對(duì)不同人群提出相關(guān)建議。
　　本文研究的結(jié)果在一定程