政策性出口信用保險(xiǎn)功能的理論及實(shí)證研究——兼論中國(guó)政策性出口信用保險(xiǎn)改革與發(fā)展.pdf

1、對(duì)外開(kāi)放是我國(guó)的基本國(guó)策，國(guó)際貿(mào)易作為國(guó)家開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分和國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動(dòng)力量，對(duì)于提高我國(guó)綜合實(shí)力和國(guó)際影響力、促進(jìn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)和世界經(jīng)濟(jì)的深度融合發(fā)揮著不可取代的獨(dú)特作用。改革開(kāi)放以來(lái)，特別是2001年加入世界貿(mào)易組織以來(lái)，我國(guó)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域取得顯著成就。然而需要正視的是，我國(guó)外貿(mào)大而不強(qiáng)，對(duì)外投資尚處于初級(jí)階段，企業(yè)“走出去”的質(zhì)量和效益有待進(jìn)一步提高。同時(shí)，我國(guó)外經(jīng)貿(mào)的快速增長(zhǎng)以及復(fù)雜多變的外部

2、環(huán)境，導(dǎo)致外經(jīng)貿(mào)企業(yè)面臨日益嚴(yán)峻的出口信用風(fēng)險(xiǎn)，由此對(duì)我國(guó)對(duì)外經(jīng)貿(mào)的健康發(fā)展帶來(lái)諸多不利影響，進(jìn)而對(duì)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)體系構(gòu)建和國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)產(chǎn)生極大的沖擊。
　　作為世界貿(mào)易組織補(bǔ)貼與反補(bǔ)貼條款項(xiàng)下允許的出口和對(duì)外投資促進(jìn)手段，政策性出口信用保險(xiǎn)在防范風(fēng)險(xiǎn)、補(bǔ)償損失以及提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等方面能夠發(fā)揮獨(dú)特功能，對(duì)貫徹本國(guó)對(duì)外經(jīng)貿(mào)戰(zhàn)略、保障就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義和作用，尤其是在經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩下行時(shí)期的逆周期調(diào)節(jié)效應(yīng)更加明顯。我國(guó)出口信用保險(xiǎn)制

3、度自建立后的近30年里不斷發(fā)展和完善，并在促進(jìn)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易和投資中發(fā)揮了積極作用，特別是2008年國(guó)際金融危機(jī)以來(lái)，為支持我國(guó)外貿(mào)穩(wěn)定增長(zhǎng)、促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展做出了重要貢獻(xiàn)，由此受到國(guó)家日益重視并作為調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)、保就業(yè)的重要工具和手段得以廣泛運(yùn)用。但同時(shí)，隨著國(guó)內(nèi)外形勢(shì)的深刻變化和業(yè)務(wù)的快速增長(zhǎng)，我國(guó)出口信用保險(xiǎn)在發(fā)展中也出現(xiàn)了許多問(wèn)題、面臨一些困難，為此，政府積極推動(dòng)對(duì)政策性出口信用保險(xiǎn)體制的改革。在改革推進(jìn)過(guò)程中，相關(guān)部門(mén)對(duì)政

4、策性出口信用保險(xiǎn)的功能、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司的定位及撤并、機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)的外部監(jiān)督管理等問(wèn)題產(chǎn)生了激烈的爭(zhēng)論，特別是對(duì)于政策性出口信用保險(xiǎn)的功能作用發(fā)揮，相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)分歧較大。理論界和實(shí)務(wù)領(lǐng)域?qū)υ搯?wèn)題也是莫衷一是、眾說(shuō)紛紜，有的學(xué)者認(rèn)為出口信用保險(xiǎn)對(duì)外經(jīng)貿(mào)發(fā)展具有顯著的正向促進(jìn)效應(yīng)，而有的學(xué)者認(rèn)為這種作用不明顯，甚至沒(méi)有作用。
　　我國(guó)政策性出口信用保險(xiǎn)的功能發(fā)揮到底如何？未來(lái)政策性出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是撤銷(xiāo)、保留還是強(qiáng)化？如何構(gòu)建合理、

5、有效的政策性出口信用保險(xiǎn)體系、優(yōu)化和完善出口信用保險(xiǎn)的功能作用？圍繞這些熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，基于功能觀(guān)視角，本文從理論分析、國(guó)際比較、國(guó)內(nèi)實(shí)踐等多個(gè)層面分析政策性出口信用保險(xiǎn)發(fā)展演變，力圖針對(duì)我國(guó)出口信用保險(xiǎn)的功能作用提出較為系統(tǒng)、全面的認(rèn)識(shí)和見(jiàn)解，并從理論層面把握政策性出口信用保險(xiǎn)功能作用的層次結(jié)構(gòu)和實(shí)現(xiàn)機(jī)制、從實(shí)證層面分析我國(guó)政策性出口信用保險(xiǎn)功能的發(fā)揮情況、從制度和政策層面提出我國(guó)出口信用保險(xiǎn)體制完善和功能優(yōu)化的方向和路徑，希望能夠?yàn)槲?/p>

6、國(guó)政策性出口信用保險(xiǎn)體系的統(tǒng)籌規(guī)劃和持續(xù)發(fā)展提供借鑒和參考。本文按照政策性出口信用保險(xiǎn)功能作用的內(nèi)在邏輯聯(lián)系，從以下方面進(jìn)行了較為系統(tǒng)的研究:
　　第一章，引言。作為文章的開(kāi)頭，主要概述本文的研究背景和意義，梳理歸納與本文相關(guān)的前人文獻(xiàn)與研究成果，并介紹本文的研究方法、研究?jī)?nèi)容及可能的創(chuàng)新之處。
　　第二章，政策性出口信用保險(xiǎn)相關(guān)理論基礎(chǔ)。本章首先對(duì)與政策性出口信用保險(xiǎn)相似或相關(guān)的概念進(jìn)行界定，主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、出口信用風(fēng)險(xiǎn)

7、以及其他進(jìn)出口政策性金融工具等，其次對(duì)政策性出口信用保險(xiǎn)的有關(guān)理論進(jìn)行歸納分析和創(chuàng)新擴(kuò)展，特別是嘗試運(yùn)用理論經(jīng)濟(jì)學(xué)、新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)和轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)學(xué)等分析出口信用保險(xiǎn)問(wèn)題，最后對(duì)出口信用保險(xiǎn)的政策性屬性作了反思。
　　第三章，政策性出口信用保險(xiǎn)的功能界定。主要結(jié)合對(duì)現(xiàn)代保險(xiǎn)功能的分析及與商業(yè)保險(xiǎn)的對(duì)比，對(duì)政策性出口信用保險(xiǎn)的功能進(jìn)行界定，為后續(xù)微觀(guān)機(jī)制、宏觀(guān)效應(yīng)及實(shí)證分析奠定基礎(chǔ)。特別是創(chuàng)造性地提出認(rèn)識(shí)與理解保險(xiǎn)功能的三個(gè)層次，即從抽象到

8、具體再到表象，并基于此分析政策性出口信用保險(xiǎn)的基本功能、核心功能與派生功能。
　　第四章，政策性出口信用保險(xiǎn)的微觀(guān)機(jī)制。在對(duì)政策性出口信用保險(xiǎn)的功能作用進(jìn)行界定的基礎(chǔ)上，對(duì)這些功能作用特別是特有功能的內(nèi)部傳導(dǎo)機(jī)制進(jìn)行分析，這有利于更深入地理解政策性出口信用保險(xiǎn)功能是如何發(fā)揮的，得益于什么因素，發(fā)揮得不好應(yīng)歸于哪些因素，進(jìn)而找出功能作用難以順利實(shí)現(xiàn)的根源所在、提出針對(duì)性的改進(jìn)措施和完善對(duì)策。
　　第五章，政策性出口信用保險(xiǎn)的宏

9、觀(guān)效應(yīng)。主要從理論與實(shí)踐層面對(duì)政策性出口信用保險(xiǎn)的外部效應(yīng)進(jìn)行分析，理論層面上主要是運(yùn)用兩國(guó)經(jīng)貿(mào)往來(lái)的均衡模型進(jìn)行研究，在實(shí)踐層面上對(duì)政策性出口信用保險(xiǎn)的中觀(guān)效應(yīng)、宏觀(guān)效應(yīng)進(jìn)行分析，并給出政策性出口信用保險(xiǎn)外部效應(yīng)的研究思路和架構(gòu)。
　　第六章，政策性出口信用保險(xiǎn)功能的國(guó)際比較。在對(duì)國(guó)外政策性出口信用保險(xiǎn)發(fā)展模式進(jìn)行分類(lèi)的基礎(chǔ)上，選取代表性的英國(guó)、美國(guó)、韓國(guó)、加拿大、法國(guó)等若干國(guó)家政策性出口信用保險(xiǎn)發(fā)展和功能作用發(fā)揮及其所需條件和

10、基礎(chǔ)等情況進(jìn)行比較分析，以歸納出可供借鑒的通行做法和有益經(jīng)驗(yàn)。
　　第七章，我國(guó)政策性出口信用保險(xiǎn)功能作用的實(shí)證分析。在對(duì)我國(guó)出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展演變情況進(jìn)行簡(jiǎn)要介紹的基礎(chǔ)上，運(yùn)用擴(kuò)展后的引力模型、混合策略納什均衡博弈模型等，采用歷年來(lái)我國(guó)出口信用保險(xiǎn)等相關(guān)數(shù)據(jù)，從多個(gè)角度、多個(gè)層次對(duì)其功能作用的發(fā)揮情況作實(shí)證研究，并結(jié)合對(duì)實(shí)證結(jié)果的分析，提出政策性出口信用保險(xiǎn)功能發(fā)揮中存在的問(wèn)題和有待進(jìn)一步完善的方面。
　　第八章，我國(guó)政策