基于模糊突變理論的供應鏈金融信用風險評估.pdf_第1頁
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文檔簡介

1、供應鏈金融作為解決中小企業(yè)融資難問題的一種有效途徑,受到銀行、中小企業(yè)、物流企業(yè)等多方面的關注。近些年,互聯(lián)網(wǎng)、云計算等科技逐漸被應用到金融領域,催生了一些新的供應鏈金融模式及衍生產(chǎn)品,這使得相關的業(yè)務控制變得更加復雜,導致風險爆發(fā)的可能性增大。因此,科學客觀的評價供應鏈金融的信用風險成為銀行關注的焦點,也是銀行成功實施供應鏈金融的基礎,具有巨大現(xiàn)實意義。
  本文在對現(xiàn)有文獻資料、研究成果進行深入分析歸納的基礎上,闡述了供應鏈金

2、融的概念和特征,通過對供應鏈金融信用風險進行分析,建立基于模糊突變理論的供應鏈金融信用風險評價模型,并設計了相應的評價指標體系,最后通過實證研究證明了該方法的有效性和適用性。
  供應鏈金融信用風險評估方法很多,本文在闡述和分析了多種風險評估方法后,對其各自的優(yōu)缺點做了比較。由于供應鏈金融信用風險狀況復雜,存在相對性、動態(tài)性、模糊性、突變性等不確定特質(zhì),其風險的變化往往是突然的、非連續(xù)性的,然而傳統(tǒng)風險評價方法具有一定的局限性,突

3、變理論作為研究非連續(xù)性變化的數(shù)學理論,對于研究信用風險這樣具有非連續(xù)變化特征的事物具有一定的啟發(fā)作用和開拓價值。本文首先介紹了突變理論的基本原理以及數(shù)理模型,分析了基于突變理論的供應鏈金融信用風險評估方法的可行性,并結(jié)合模糊數(shù)學理論,將其應用于供應鏈金融信用風險評估領域,建立了基于模糊突變的供應鏈金融信用風險評價模型,該模型僅需考慮評價指標的相對排序,有效降低了評價工作的主觀性,提高了風險評價的準確性和效率。
  在建立風險評估模

4、型后,本文綜合運用頻數(shù)統(tǒng)計法和專家打分法對供應鏈金融信用風險評價指標進行篩選,根據(jù)指標體系構(gòu)建的原則,基于突變理論的特點,重點考察突變因素的影響,建立了基于模糊突變理論的供應鏈金融信用風險評價指標體系。
  本文最后結(jié)合四家乳制品集團2004-2010年的經(jīng)營數(shù)據(jù)和行業(yè)狀況,利用本文建立的模型對其供應鏈金融信用風險進行了度量。同時,將得到的評估結(jié)果與模糊綜合評價法的評估結(jié)果進行比較,研究結(jié)果表明,基于突變理論的評估方法在信用風險評

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