東海航運保險資金管理系統(tǒng)的設計與實施.pdf

1、隨著信息技術的高速發(fā)展及其在保險行業(yè)范內的廣泛應用，本文將結合東海航運保險新一代資金管理系統(tǒng)建設項目的實際案例，詳細對資金管理系統(tǒng)在航運保險公司中的設計與實施進行分析。新資金管理系統(tǒng)的建成將會極大地整合保險行業(yè)過去分散的業(yè)務系統(tǒng)，通過接口與核心等系統(tǒng)進行對接，使得獲取數據更加實時快捷，極大地提高工作效率[1]。
　　本文主要介紹了資金管理系統(tǒng)信息化管理、資金管理系統(tǒng)的基本概念以及國內外對資金管理系統(tǒng)系統(tǒng)的研究和實施現狀，并將重點放

2、在了資金管理系統(tǒng)在保險公司中的應用情況。通過參考國內外實施的資金管理系統(tǒng)項目成功經驗以及本人所在的實習項目中財務與總賬管理系統(tǒng)實施方案，從需求分析到業(yè)務流程進行梳理，對關鍵業(yè)務流程進行詳細功能設計和實施，主要涉及到資金計劃模塊、資金調撥模塊、收付管理模塊、及對賬管理等幾個方面，從中展開介紹資金管理系統(tǒng)在保險公司的設計和實施[2]。
　　在系統(tǒng)實現技術方面，新系統(tǒng)是根據保險業(yè)務需求及操作習慣，主要是通過利用developer系列開發(fā)

3、工具，同時利用PL/SQL作為實現的過程化語言，對既有的資金管理系統(tǒng)進行二次開發(fā)和實現。
　　在系統(tǒng)功能實施方面，資金管理系統(tǒng)主要包含以下幾大功能模塊:賬戶管理模塊，資金計劃模塊、資金調撥模塊、收付平臺模塊、對賬模塊、報表模塊。賬戶管理模塊一方面滿足企業(yè)賬戶開戶、變更、銷戶、凍結、解凍等方面的基本管理需求，另一方面可通過接口與銀行對接直接發(fā)送賬戶變動請求實現聯動性修改。資金計劃模塊滿足企業(yè)資金預算管理的同時提供預算歷史數據參考，從

4、而為更好地資金管理提供決策依據。資金調撥模塊主要解決企業(yè)內部賬戶間資金劃轉的管理需要，實現保險公司賬戶間、集團機構間資金高效、有序、快速流轉[3]。收付平臺主要包含收款和付款兩大功能，是所有收付數據的集中作業(yè)平臺。該平臺既能自動接收外圍數據，又能實現數據的手工錄入，既能通過直聯接口收付，又能滿足線下收付，滿足保險行業(yè)收付業(yè)務需求。對賬管理、票據管理模塊分別針對企業(yè)對賬和各類票據的管理，實現核對賬目的自動化、票據管理的流程化。報表管理模塊