國結系統(tǒng)總體介紹_第1頁
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文檔簡介

1、2019年6月10日星期一江蘇省農村信用社國際結算系統(tǒng)724小時服務支持德國產品、總部倫敦最新版本5.05SmartStreamTradeFinance5.05國內主要案例-支持集中和分散處理混合模式-支持全國大集中模式的單證中心-全國集中處理的單證中心-網銀企業(yè)客戶服務-支持集團內3家銀行(多實體)-支持國內15家分行及母公司亞太分行-集中處理的押匯中心-全國集中處理的國際業(yè)務系統(tǒng)-網上銀企單證通服務國內主要案例2019年6月10日星

2、期一業(yè)務架構2019年6月10日星期一全面的業(yè)務覆蓋業(yè)務功能國際結算業(yè)務貿易融資外幣同業(yè)清算進口信用證進口押匯出口押匯打包貸款保理融資頭寸提示頭寸管理賬戶行對賬頭寸預報出口信用證進口代收出口托收進口保函保函通知匯出匯款匯入匯款進口保理出口保理福費廷即期、遠期結售匯…代理業(yè)務跨境貿易人民幣結算報文清分...清算架構單層模式:國結系統(tǒng)完成國際結算業(yè)務和外幣同業(yè)清算業(yè)務處理;核心系統(tǒng)完成對客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會計核算總分行模式:法人內

3、部本外幣清算通過清算中心;外幣同業(yè)清算賬戶開立在總行國際業(yè)務部;外幣同業(yè)清算通過總行國際業(yè)務部單證中心模式:外幣同業(yè)清算賬戶開立在總行國際業(yè)務部;外幣同業(yè)清算通過總行國際業(yè)務部;以收單行作為記賬機構,單證中心作為業(yè)務代辦機構清算架構法人行一般模式:營業(yè)部和國際部使用同一機構號,外幣客戶賬戶、本幣資金清算賬戶、外幣資金清算賬戶(同業(yè))、外幣內部賬戶、外幣收益賬戶開立在此機構下。從職能上國結系統(tǒng)完成相關國際結算和外幣同業(yè)清算業(yè)務處理;核心系

4、統(tǒng)完成對客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會計核算。法人內部本外幣清算通過清算中心;清算架構總分行模式:總行國際部是法人行總行的國際業(yè)務管理部門,負責轄內國際業(yè)務的業(yè)務管理,同時它是一個業(yè)務操作機構,可直接辦理國際結算業(yè)務。從核心角度看,總行國際部是一個普通的營業(yè)機構,使用核心系統(tǒng)統(tǒng)一分配的機構號(如與營業(yè)部使用同一機構號,也就是帳務放在營業(yè)部),在清算層級上與其它營業(yè)機構相同,可開立本外幣客戶賬戶、外幣內部賬戶、外幣收益賬戶,通過國結系統(tǒng)辦

5、理國際結算業(yè)務,通過核心系統(tǒng)完成對客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會計核算。其它營業(yè)機構若需直接辦理國際結算業(yè)務,需在國結系統(tǒng)進行參數(shù)設置,設置為總行國際業(yè)務部的下級機構(也即所謂的分行,機構號與核心機構相同),可直接通過國結系統(tǒng)辦理國際結算業(yè)務,同時可通過核心系統(tǒng)完成對客戶的本外幣存貸款賬戶管理和會計核算。分行與總行的區(qū)別在于外幣資金清算賬戶(同業(yè))開立在總行國際部,由總行國際部承擔外幣同業(yè)清算業(yè)務處理,其上下級關系由國結系統(tǒng)維護。分行與

6、總行之間資金清算通過本外幣一體化清算中心進行;分行與海外同業(yè)之間資金清算先通過本外幣一體化清算中心清算到總行國結際部,再由總行進行同業(yè)清算。法人內部本外幣清算通過清算中心;外幣同業(yè)清算通過總行國際業(yè)務部;清算架構單證中心模式:單證中心是國際業(yè)務的單證處理中心,它是一個代辦機構,自身無賬戶無業(yè)務,外幣客戶賬戶、外幣內部賬戶、外幣收益賬戶均開立在收單行。外幣資金清算賬戶(同業(yè))開立在總行國際業(yè)務部。收單行國際結算業(yè)務通過影像系統(tǒng)將業(yè)務(單據(jù)

7、)信息發(fā)往單證中心,經單證中心業(yè)務人員審核后,進行代收單行業(yè)務(帳務)處理,資金清算路徑為收單行總行國際業(yè)務部。單證中心可獨立存在(需核心分配機構號),也可與總行國際業(yè)務部使用同一機構號。法人內部本外幣清算通過清算中心;外幣同業(yè)清算通過總行國際業(yè)務部;業(yè)務功能國內信用證:國內信用證買方、賣方全流程業(yè)務處理對私匯款:私人匯款業(yè)務(swift、報單)跨境貿易人民幣結算業(yè)務:通過人民幣進行結算的進出口貿易結算業(yè)務。通過前置與人民銀行大額系統(tǒng)連

8、接資金頭寸控制:頭寸信息預報;頭寸限額控制;海外賬戶行選擇控制即期、遠期結售匯業(yè)務:業(yè)務項下的即期結售匯,與代理行進行的(或本行自行的)遠期結售匯業(yè)務代理業(yè)務:進口信用證、保函、遠期結售匯等業(yè)務的代理業(yè)務業(yè)務功能信貸全流程電子化:擔保類業(yè)務;融資類業(yè)務;遠期結售匯業(yè)務與信貸系統(tǒng)審批流程的電子化結合swift報文:swift報文通過各法人聯(lián)社的swiftalliance終端自動收發(fā);swift報文在業(yè)務中自動生成;收到報文時系統(tǒng)自動清分;

9、940950同業(yè)對賬;103與202自動(手工)匹配收支申報全接口:收支申報全接口控制,自動發(fā)送申報,自動收取錯誤信息;申報信息的調整,補錄中英文支持、多實體、統(tǒng)計查詢、報表登記簿:柜員可選擇中文、英文界面;系統(tǒng)支持不同法人不同業(yè)務處理模式;方便的統(tǒng)計查詢、報表登記簿功能買方信用證全流程業(yè)務處理賣方信用證全流程業(yè)務處理通過系統(tǒng)內法人間人民幣清算實現(xiàn)人民幣支付授信審批流程與進口信用證流程保持一致人民幣融資、押匯通過信貸系統(tǒng)完成,并在國結系

10、統(tǒng)內進行標記國內信用證Swift報文報文發(fā)送:業(yè)務辦理過程中,通過發(fā)送SWIFT報文向境外銀行或外幣清算中心通知業(yè)務處理情況。ACK的管理:自動分配到產生原始SWIFT報文的對應業(yè)務記錄報文接收、報文清分:收到業(yè)務報文后自動注冊交易,通過21場次、59場次自動關聯(lián)系統(tǒng)內業(yè)務。也可通過業(yè)務調度把報文和業(yè)務進行關聯(lián)報文940950對賬:SWIFT接收到MT940、MT950對賬報文后,與系統(tǒng)內收付匯頭寸賬務記錄關聯(lián)匹配,完成對賬,若匹配不成

11、功則提供手工勾賬功能。手工勾賬后仍無法匹配的部分,將參加下次對賬信貸全接口信貸全接口審批信息:信貸系統(tǒng)接收到電子申請的業(yè)務意見后,對業(yè)務進行授信審批、保證金止付等操作,在完成信貸系統(tǒng)的全部審批流程后向國結系統(tǒng)發(fā)送業(yè)務項下信貸審批結果信息。打包貸款接口信貸系統(tǒng)內完成信貸審批,并通過核心系統(tǒng)建立合約后向核心系統(tǒng)記賬、放款,同時以實時接口方式向國結系統(tǒng)反饋打包貸款信息,國結系統(tǒng)接收信貸系統(tǒng)發(fā)送的信息后在對應的信用證業(yè)務中添加已發(fā)放打包貸款標記

12、。額度恢復接口額度恢復由國結系統(tǒng)發(fā)起,以實時接口方式向信貸系統(tǒng)發(fā)送額度恢復信息,信貸系統(tǒng)依據(jù)接口信息恢復額度。業(yè)務信息批量接口國結系統(tǒng)日終批量向信貸系統(tǒng)更新業(yè)務信息。頭寸設置與管理大小額界限由各法人行自行維護,每個業(yè)務經辦機構項下各幣別的小額付匯額度及默認賬戶行由國結業(yè)務部資金清算管理崗控制付匯業(yè)務系統(tǒng)自動判斷限額,資金清算管理崗通過清算交易為該筆付匯業(yè)務調整賬戶行、調整匯路并生成最終付匯報文完成付匯業(yè)務頭寸設置與管理頭寸的設置與管理分

13、為以下兩方面:頭寸設置:資金管理每天對各幣別小額付匯額度、賬戶行額度參數(shù)、各幣別付匯總額進行設置;頭寸管理:資金管理需每天對由經辦提交的頭寸預報進行審批;外匯金宏業(yè)務功能公共管理架構可便利的調整柜員權限控制授權控制業(yè)務模板費用靈活配置條款庫配置文本庫配置交易模板自動生成參數(shù)靈活配置多實體體現(xiàn)行政歸屬關系不同的基礎幣種不同的時區(qū)設置法人級別的數(shù)據(jù)隔離客戶信息管理BICCODE組織機構代碼身份證或其他不同服務等級賬戶、費率、業(yè)務往來聯(lián)系地址

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