華富基金管理有限公司發(fā)展戰(zhàn)略研究.pdf

1、華富基金管理有限公司成立于2004年4月19日，是一家專(zhuān)門(mén)從事受托資產(chǎn)管理的中小型基金公司。公司成立之初便遇上股票市場(chǎng)低迷，基金行業(yè)整體不景氣等不利因素，在沒(méi)有外資股東背景、沒(méi)有強(qiáng)勢(shì)內(nèi)資股東扶持的狀況下發(fā)展十分艱難。由于基金投資業(yè)績(jī)不佳，市場(chǎng)宣傳工作不力，再加上內(nèi)部管理混亂等原因，致知使公司經(jīng)營(yíng)陷入困境，基金資產(chǎn)規(guī)?？s水嚴(yán)重，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入微薄，人才大量流失，公司面臨生存壓力。 2006年以來(lái)股票市場(chǎng)轉(zhuǎn)牛，基金市場(chǎng)行情爆發(fā)式增長(zhǎng)，

2、這對(duì)于包括華富基金管理公司在內(nèi)的中小型基金管理公司來(lái)說(shuō)無(wú)疑是一次難得的發(fā)展契機(jī)。如何理清發(fā)展思路，抓住歷史機(jī)遇，實(shí)施戰(zhàn)略布局，力爭(zhēng)擺脫目前的弱勢(shì)局面就成了擺在華富基金公司管理層面前的重要任務(wù)。 第一章介紹了本論文的寫(xiě)作背景，研究意義和總體研究思路。2006年股票市場(chǎng)大好，基金行業(yè)也跟著水漲船高，然而截止2006年末仍有近半數(shù)的基金公司沒(méi)有分享到基金行業(yè)的增長(zhǎng)，中小規(guī)?；鸸驹跈C(jī)遇當(dāng)前的狀況下更要理清頭緒，反醒自身問(wèn)題，充分發(fā)揮

3、優(yōu)勢(shì)進(jìn)行發(fā)展。本文運(yùn)用所學(xué)理論、知識(shí)和技術(shù)，結(jié)合多年來(lái)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)與工作實(shí)踐，使用理論聯(lián)系實(shí)際、定性分析與定量分析相結(jié)合等研究方法，對(duì)公司發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行研究，并延伸至戰(zhàn)略的執(zhí)行層面。 第二章簡(jiǎn)單介紹了基金行業(yè)的特點(diǎn)以及國(guó)際基金市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)華富基金管理公司的基本情況和投資業(yè)績(jī)進(jìn)行了說(shuō)明。描述了華富基金管理公司基金產(chǎn)品發(fā)行沒(méi)有跟上股票市場(chǎng)行情變化，導(dǎo)致公司投資業(yè)績(jī)不佳，管理費(fèi)收入很少，從而陷入主營(yíng)業(yè)務(wù)虧損的歷史原因。 第三

4、章對(duì)華富基金管理公司的外部環(huán)境進(jìn)行了分析，歸納了公司面臨的行業(yè)發(fā)展機(jī)遇和挑戰(zhàn)?；饦I(yè)當(dāng)前正處于良好的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和法律環(huán)境當(dāng)中：政治穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)、股票市場(chǎng)走牛、投資理論不斷創(chuàng)新、金融工具不斷豐富、資訊與網(wǎng)絡(luò)異常發(fā)達(dá)，監(jiān)管層不斷地完善基金市場(chǎng)監(jiān)管，基金行業(yè)的總需求不斷增長(zhǎng)，這些因素都為行業(yè)繼續(xù)向好提供了保證。但在行業(yè)發(fā)展的同時(shí)，基金公司也面臨越來(lái)越多的來(lái)自銷(xiāo)售渠道、投資者、潛在進(jìn)入者、替代產(chǎn)品及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的壓力，行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)加劇。

5、 第四章詳細(xì)分析了華富基金管理公司的內(nèi)部資源與能力。公司除了具有優(yōu)質(zhì)的殼資源、充足的資本金、股東業(yè)績(jī)壓力不大等優(yōu)勢(shì)外，在其它很多方面還存在不足與差距，如：股東背景資源薄弱，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)及渠道關(guān)系一般，品牌知名度不高，分配制度不合理致使人力資源匱乏，投資研究、產(chǎn)品設(shè)計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力一般，內(nèi)部管理混亂、財(cái)務(wù)管理能力差等。 第五章是在前面分析的基礎(chǔ)對(duì)公司進(jìn)行SWOT分析，為公司選擇了先扭轉(zhuǎn)后發(fā)展的總體戰(zhàn)略，并結(jié)合公司愿

6、景與使命，規(guī)劃了公司的短期任務(wù)和長(zhǎng)期目標(biāo)。 第六章對(duì)總體戰(zhàn)略的具體實(shí)施方案進(jìn)行闡述，提出了積極引入外資背景股東，接受優(yōu)秀業(yè)內(nèi)公司整合，將非核心業(yè)務(wù)外包等重大調(diào)整戰(zhàn)略；在投研方面提出了加強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)建設(shè)，建立科學(xué)投資決策流程和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系等方案；在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面提出了努力豐富公司基金產(chǎn)品線，爭(zhēng)取養(yǎng)老金及企業(yè)年金等創(chuàng)新業(yè)務(wù)資格，聯(lián)合商業(yè)銀行、信托投資公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等方案；在提高市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力方面提出了重新定位目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)，實(shí)施

7、“農(nóng)村包圍城市”戰(zhàn)略，加大宣傳投入并嘗試多種營(yíng)銷(xiāo)手段，加強(qiáng)代銷(xiāo)渠道維護(hù)工作的持續(xù)性和深入性，努力開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)的渠道資源，加強(qiáng)直銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)和直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提高客戶(hù)服務(wù)意識(shí)與水平等戰(zhàn)略；在人力資源方面提出了加大人力成本投入，以人才需求為導(dǎo)向設(shè)計(jì)激勵(lì)機(jī)制，積極與人才服務(wù)機(jī)構(gòu)合作，將招聘與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)相結(jié)合，滿足員工對(duì)于培訓(xùn)的個(gè)性化需求等手段；在內(nèi)部管理方面提出了高管人員市場(chǎng)化招聘，以高度集權(quán)兼集思廣益的模式進(jìn)行管理，劃分清晰的管理層次，落實(shí)風(fēng)控制度及