銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)

1、1銀行即期行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)匯業(yè)務(wù)一、一、辦事依據(jù)事依據(jù)1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；2、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法（中國(guó)人民銀行令2014年第2號(hào)）；3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式的通知（匯發(fā)[2007]20號(hào)）。二、申二、申請(qǐng)材料材料（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入審批1、書面申請(qǐng)；2、《金融許可證》復(fù)印件；3、經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度（內(nèi)容包括但不限于：結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、結(jié)售匯頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度等）；4、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的許可文件（僅農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)提供）；5、在前述材料不能充分說明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。銀行分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）采取事前備案制市場(chǎng)準(zhǔn)入，需提供：銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表。（二）市場(chǎng)退出備案銀行

3、停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表，自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)備案（三）變更名稱、地址，機(jī)構(gòu)合并或者分立銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表，自變更之日起30日內(nèi)備案企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)團(tuán)財(cái)務(wù)公司即期公司即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)匯業(yè)務(wù)一、一、辦事依據(jù)事依據(jù)1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；2、國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《非金融企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)銀行間即期外匯市場(chǎng)會(huì)員資格實(shí)施細(xì)則（暫行）》的通知（匯發(fā)[２００5]94號(hào)）3、國(guó)家外匯

4、管理局關(guān)于發(fā)布《境內(nèi)企業(yè)內(nèi)部成員外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定》的通知（匯發(fā)[２００９]４９號(hào)）二、申二、申請(qǐng)材料材料（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入審批1、書面申請(qǐng)（內(nèi)容包括但不限于：境內(nèi)企業(yè)基本情況、所有參與成員的名單、股權(quán)結(jié)構(gòu)及其實(shí)際控制人等；所有參與成員的外匯收支和結(jié)售匯情況；開展即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的可行性分析報(bào)告）；2、財(cái)務(wù)公司《金融許可證》及其業(yè)務(wù)范圍的批復(fù)文件；3、財(cái)務(wù)公司資本金或營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告；4、所有參與成員的參與確認(rèn)文件；5、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部

5、管理規(guī)章制度；6、國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度；7、結(jié)售匯匯價(jià)接收、發(fā)送管理系統(tǒng)及查詢報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)的設(shè)備等情況；8、從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)的高管人員的名單履歷；9、財(cái)務(wù)公司和所有參與成員最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；10、在前述材料不能充分說明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。3外幣代兌機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)備案一、一、辦事依據(jù)事依據(jù)1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；2、外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法（中國(guó)人民銀行令[2003]第6號(hào)）；3

6、、國(guó)家外匯管理局關(guān)于改進(jìn)外幣代兌機(jī)構(gòu)外匯管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)[2007]48號(hào)）；4、國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)[2008]24號(hào)）。二、申二、申請(qǐng)材料材料1、書面申請(qǐng)；2、代兌機(jī)構(gòu)的基本情況說明；3、銀行授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理規(guī)定；4、己簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議；5、外幣代兌機(jī)構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；6、銀行總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)

7、險(xiǎn)控制制度；7、在前述材料不能充分說明情況時(shí)，要求提供的補(bǔ)充材料。個(gè)人本外個(gè)人本外幣兌換幣兌換特許業(yè)務(wù)許業(yè)務(wù)一、一、辦事依據(jù)事依據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的通知(匯發(fā)〔2012〕27號(hào))二、申二、申請(qǐng)材料材料擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng)：1、申請(qǐng)報(bào)告；2、籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡(jiǎn)歷；3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)）、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其

8、復(fù)印件；4、上年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；5、不少于2名擬任職的高級(jí)管理人員資歷的證明材料（大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上）；6、每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策）；7、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)的說明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能；8、適合從事特許業(yè)

9、務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說明材料，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所基本情況，以醒目中英文雙語(yǔ)顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等；9、經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料；10、相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理