第八篇 個人業(yè)務(wù)投保操作規(guī)范

1、第八篇第八篇個人業(yè)務(wù)投保操作規(guī)范個人業(yè)務(wù)投保操作規(guī)范1.1.個人業(yè)務(wù)操作流程及說明個人業(yè)務(wù)操作流程及說明1.11.1操作流程操作流程個人保險承保作業(yè)流程（后收費版本）營業(yè)部中支公司分公司總公司外包客戶健康顧問介紹產(chǎn)品客戶填寫投保申請書開戶或提供銀行的賬號柜臺受理、打印投保書號掃描、資料上載系統(tǒng)體檢通知承保內(nèi)容確認(rèn)通知契約調(diào)查通知錄入、復(fù)核系統(tǒng)運行自動核保程序是否通過人工核保拒保延期件標(biāo)準(zhǔn)承保件條件承保件下發(fā)拒保、延期通知書通知銀行轉(zhuǎn)保費

2、打印通知書打印裝訂保單送達客戶，簽回執(zhí)客戶同意客戶不同意回銷核保通知書系統(tǒng)標(biāo)記客戶資料歸檔2.總、分、中支公司，依據(jù)相應(yīng)權(quán)限和人員安排，分別設(shè)置不同內(nèi)勤職能崗位，用于總、分、中支公司營銷本部的承保操作送交客戶撤件處理回執(zhí)回銷是否注：1.沒有中支公司的分公司，中支公司職能合并到分公司客戶要求撤件通知客戶客戶是否完成？是否成功1.61.6投保書的核保投保書的核保1）由各分公司中支公司核保助理每天分兩批次（上午11：00，下午16：00）運行

3、自動核保批處理程序，批處理運行結(jié)束后，由各分公司中支公司的核保助理人員進行投保書狀態(tài)查詢，將已承保的投保書歸入已承保檔中。2）對于沒有通過自動核保的投保件，分不同情況進行處理。a)電腦系統(tǒng)對投保書錄入的信息根據(jù)投保規(guī)則及投保書填寫要求進行初篩，并提供初篩意見給進行人工核保的人員。b)對于人工核保認(rèn)為可以標(biāo)準(zhǔn)體承保的投保件，由總公司核保人員在系統(tǒng)中進行承保，承保后進入可以收費的狀態(tài)。此批投保書由當(dāng)?shù)睾吮Ｖ砣藛T查詢后歸入承保檔中。c)對于

4、達標(biāo)體檢件或者抽樣體檢件，總公司核保人員在系統(tǒng)中下發(fā)體檢通知書，系統(tǒng)提供一些項目供核保人員進行選擇使用，并預(yù)留一些空間供核保人員另外增加項目或說明使用。通知書下發(fā)提交后系統(tǒng)生成提交清單和未提交清單。d)體檢通知書及清單由客戶所在地的分公司中支公司核保助理人員打印、核對并下發(fā)至健康顧問手中。e)體檢報告書由當(dāng)?shù)毓镜暮吮Ｖ淼蕉c體檢醫(yī)院取回，并按要求在系統(tǒng)中回銷，回銷完成后提交總公司核保池。體檢報告書由掃描人員進行掃描，影像件上傳總公司

5、，由總公司進行核保處理。f)總公司對體檢件進行核保，給出核保結(jié)論，對于可以標(biāo)準(zhǔn)體承保的，核保完成后轉(zhuǎn)入收費列表，其它情況將核保結(jié)論或要求生成通知書及清單下發(fā)至分公司中支公司由核保助理人員打印。g)客戶同意核保意見，受理人員或核保助理人員對相應(yīng)通知書進行回銷，掃描人員進行掃描，影像件發(fā)送至總公司，由總公司核保人員進行承保。h)對于二次體檢件或補充體檢件的操作同第一次體檢件處理。3）加費、除外、降檔（額）、縮短保險期限等次標(biāo)體承保件a)總公