從世界金融業(yè)運行體制的變遷看我國銀行業(yè)的分業(yè)和混業(yè)管理.pdf

1、西南財經大學碩士學位論文從世界金融業(yè)運行體制的變遷看我國銀行業(yè)的分業(yè)和混業(yè)管理姓名：郭晶申請學位級別：碩士專業(yè)：金融學指導教師：張靜琦20020401能說明我國目前還不具備實行混業(yè)經營的條件，沒有人能否認中國金融業(yè)在未來的競爭中終將采用混業(yè)經營模式這一歷史趨勢，因此通過研究我國采取混業(yè)經營體制的必然性，以及以何種形式實現從分業(yè)向混業(yè)模式的過渡都具有重大的現實意義。二、思路及結構安排金融機構的分業(yè)、混業(yè)之爭中，銀行業(yè)與證券業(yè)的分離和混合是

2、最為人們爭議的話題。在實際經濟運行過程中，正是由于銀行與證券業(yè)務的過渡混合及當時監(jiān)管機制的缺失，導致了金融危機的爆發(fā)，從此產生了金融業(yè)運行體制的第一次分離。而伴隨著金融業(yè)務的發(fā)展及信息、通訊技術的不斷提高，問接融資比例不斷提高，銀行由于局限于原有的狹窄的經營范圍，業(yè)務單一，不能達到最佳盈利規(guī)模。為提高效率，銀行迫切要求向綜合化發(fā)展，其主要希望介入的也是投資銀行業(yè)務。基于以上原因，本文將分業(yè)與混業(yè)爭論的焦點放在了銀行業(yè)與證券業(yè)融合上。因此

3、，本文所要討論的混業(yè)經營體制也主要是從狹義的銀行經營體制的角度考慮的。本文以銀行業(yè)向證券業(yè)的滲透和融合為切入點來討論，希望通過分析銀行業(yè)與證券業(yè)的之間的融合的現象和原因，從而為上述迫在眉睫的問題找到確切的答案。本文主要分成兩大部分：第一部分主要包括第一章和第二章。第一部分主要通過分析分業(yè)、混業(yè)經營體制的異同點及回顧制度變遷及相關理論為以后的研究提供理論基礎。本文是以金融運行體制的歷史變遷作為線索，通過結合風險、效率觀點，從金融運行體制的