自主型大額和可疑交易管理辦法(試行)

1、1中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司自主型大額和可疑交易管理辦法（試行）第一章第一章總則總則第一條第一條為規(guī)范公司自主性型大額和可疑交易報告管理工作，根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條第二條公司貫徹“風(fēng)險為本”工作理念，通過評估產(chǎn)品洗錢風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點，識別高風(fēng)險業(yè)務(wù)領(lǐng)域，建立自主型大額和可疑交易指標(biāo)（以下簡稱大額和可疑交易）、報告流程和管理體系。第

2、三條第三條大額和可疑交易報告工作應(yīng)遵循依法合規(guī)、風(fēng)險為本、有效識別原則。第四條第四條各級機構(gòu)應(yīng)對報告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。第五條第五條大額和可疑交易報告的書面資料及電子資料由報送該資料的各級機構(gòu)保存，保存期限不少于5年。第二章第二章大額和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)大額和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)第六條第六條公司應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估結(jié)果、業(yè)務(wù)模式調(diào)整、市場風(fēng)險波動、金融違法犯罪活動變化、大額和可疑交易報告案例等情況

3、，適時調(diào)整大額和可疑交易監(jiān)測工作重點，完善監(jiān)測指標(biāo)，并經(jīng)公司反洗錢及反恐怖融資領(lǐng)3（四）賠款支付到被保險人、受益人以外的第三人且金額達20萬人民幣（或等值外幣）及以上；（五）同一投保人營業(yè)日每天發(fā)生3次及以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天及以上的交易行為且累計交易金額達到20萬人民幣（或等值外幣）及以上的；（六）大額交易發(fā)生批退，且金額達20萬人民幣（或等值外幣）及以上的。第十一條第十一條通過人工自主識別的一般可疑交易指標(biāo)包括下列交易或者

4、行為：（一）在履行客戶身份識別義務(wù)時，存在以下情形：1.拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，發(fā)現(xiàn)客戶身份證件為虛假、偽造的；2.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；3.無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；4.履行客戶身份識別義務(wù)時存在其他重大可疑行為；5.有意隱瞞有關(guān)實際控制客戶的自然人、交易實際受益人的。（二）將批退、給付或理賠資金支付到洗錢高風(fēng)險