中國家族辦公室 需頂層設(shè)計(jì)

1、中國家族辦公室需頂層設(shè)計(jì)適合中國人的家族辦公室：就是繼承家族文化、民族精神、家族價(jià)值與家族資產(chǎn)來頂層設(shè)計(jì)家族企業(yè)與家族善業(yè)并追求基業(yè)長青的家族辦公室。家族辦公室：是一攬子持續(xù)精進(jìn)地提升高凈值人士家族關(guān)鍵質(zhì)量特性CTQ及戰(zhàn)略關(guān)鍵績效指標(biāo)戰(zhàn)略KPI，為其提供各種專業(yè)的管理咨詢和服務(wù)的頂層設(shè)計(jì)內(nèi)容包括：戰(zhàn)略地圖、家族生意與事業(yè)運(yùn)營的流程工程師、律師、注冊會計(jì)師、投資管理、股票經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理、銀行、養(yǎng)生專家、獨(dú)立信托與資源的系統(tǒng)架構(gòu)、運(yùn)營和傳

2、承。中國的家族辦公室，是針對中國高凈值人士家族的戰(zhàn)略KPI戰(zhàn)略關(guān)鍵績效指標(biāo)來一攬子分析并解決問題的家族辦公室。隨著中國富豪財(cái)富的增長和理財(cái)意識的覺醒，他們面臨的最為緊迫的任務(wù)就是尋找科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁Y產(chǎn)管理模式及流程工程師和系統(tǒng)架構(gòu)師。適合中國人的適合中國人的家族辦公室家族辦公室就是繼承家族文化、民族精神、家族價(jià)值與家族資產(chǎn)來頂層設(shè)計(jì)家族企業(yè)與家族善業(yè)并追求基業(yè)長青的家族辦公室；是針對中國高凈值人士家族的戰(zhàn)略KPI戰(zhàn)略關(guān)鍵績效指標(biāo)來一攬子分析

3、并解決問題的家族辦公室。中國高凈值人士家族的戰(zhàn)略KPI是蘊(yùn)含普世價(jià)值、打破監(jiān)管和法律障礙：“家族辦公室”行業(yè)發(fā)展的序幕已拉開，在中國的落地生根需打破監(jiān)管、法律、發(fā)展模式、人才儲備等多個(gè)方面的障礙。中國富人沒有委托專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)管理自己資產(chǎn)的習(xí)慣。2007年6月，中國《合伙企業(yè)法》修訂頒布后為專業(yè)資產(chǎn)管理人提供了機(jī)會。中國富人習(xí)慣于自己管理資產(chǎn)，包括項(xiàng)目投資，投資損失的規(guī)模要遠(yuǎn)大于投資收益。在家族基金的資產(chǎn)配置中，原則是長期、多元、專業(yè)

4、，而做到其中任何一點(diǎn)都要有豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和社會資源。在監(jiān)管層面，美國對“家族辦公室”有明確定義。對于中國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，家族辦公室的法律形式是以投資公司的形式，還是以有限合伙基金的形式，抑或是其他形式存在，差別是很大的。以投資公司的形式存在，稅收重，對于行業(yè)發(fā)展不利。一些家族會把資金投到海外，然后再投回來，如何有效監(jiān)管，但又避免過度監(jiān)管，這些都需要具體研究。建立“家族辦公室“是一個(gè)重大決策，與選擇私人銀行提供服務(wù)完全不同。家族辦公室控制家族

5、財(cái)富的絕大部分，而私人銀行只掌握家族的部分資產(chǎn)。在財(cái)富的管理這過程中，運(yùn)營模式及治理結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)、人員招聘的標(biāo)準(zhǔn)、遴選、評估、約束、激勵機(jī)制的確立、IT系統(tǒng)構(gòu)建、與私人銀行怎樣對接，這其中有一整套知識需要掌握。在家族基金管理領(lǐng)域，中國還有待出臺更多的法律法規(guī)來促進(jìn)家族辦公室行業(yè)的發(fā)展。當(dāng)有了行業(yè)規(guī)則，家族基金管理在中國的發(fā)展才會得到健康的發(fā)展。家族辦公室概念家族辦公室概念根據(jù)美國家族辦公室協(xié)會（FamilyOfficeAssociatio

6、n）的定義，家族辦公室是“專為超級富有的家庭提供全方位財(cái)富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長期發(fā)展，符合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)能夠順利地進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)。家族辦公室是指專為某一個(gè)富豪家族提供綜合財(cái)富管理服務(wù)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，通常包括來自財(cái)務(wù)顧問、律師、注冊會計(jì)師、投資經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、銀行、信托等領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)豐富的專才。家族辦公室受雇于富豪家族，發(fā)揮專業(yè)技能打理他們的巨額財(cái)產(chǎn)，處理投資管理、稅務(wù)規(guī)劃、慈善捐贈、信托和相關(guān)法律

7、事宜，確保家族財(cái)富的永續(xù)傳承，是比私人銀行更高端的理財(cái)服務(wù)形態(tài)。按照行業(yè)慣例，家族辦公室的收費(fèi)水平通常是每年資產(chǎn)總值的1%。家族辦公室的形式越來越多樣化，它們可提供的金融服務(wù)也越來越廣泛，同時(shí)也能超越純金融服務(wù)領(lǐng)域，提供繼承人計(jì)劃、家族分支或代與代之間的爭端調(diào)解、針對后代的投資事務(wù)指導(dǎo)以及各類秘書服務(wù)。動態(tài)辦公室動態(tài)辦公室家族動態(tài)辦公室才是主動發(fā)現(xiàn)家族問題并解決家族問題的貼心辦公室。根據(jù)美林發(fā)布的《2011全球財(cái)富報(bào)告》，全球大部分財(cái)富

8、集中于超高凈值階層。截至2010年年底，超高凈值人士的人數(shù)僅占全球富裕人士總數(shù)的0.9%，但所擁有的財(cái)富卻相當(dāng)于全球富裕人士財(cái)富總量的36.1%。隨著世界各地富豪越來越多，家族資產(chǎn)規(guī)模越來越大，家族成員關(guān)系越來越復(fù)雜，對家族財(cái)富的管理需求越來越迫切。因此，家族辦公室得以在歐美等國家逐漸盛行起來。家族指標(biāo)的動態(tài)關(guān)注與家族事業(yè)指標(biāo)的非線性數(shù)據(jù)分析，需要具有跨流程分析問題、解決問題能力的六西格瑪顧問來參與一攬子解決問題的行動。依據(jù)國際上通行的