理財(cái)原理

1、理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)練習(xí)題12009三級(jí)_理財(cái)原理（基本知識(shí)）1、理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到（）。正確答案：DA、財(cái)務(wù)獨(dú)立B、財(cái)務(wù)安全C、財(cái)務(wù)自主D、財(cái)務(wù)自由2、財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在（）。正確答案：CA、是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資B、是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備C、投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出D、是否有穩(wěn)定、充足的收入3、在財(cái)務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的（）。正確答案：CA、平行B、下方C、上方D、右方4、若某家庭的投資收入

2、曲線穿過支出曲線，則意味著該家庭的支出已經(jīng)可以由投資收入來支撐，即已經(jīng)獲得了（）。正確答案：DA、基本收益B、財(cái)務(wù)獨(dú)立C、額外收入D、財(cái)務(wù)自由5、單個(gè)家庭為了應(yīng)對(duì)重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預(yù)防某些重大的事故對(duì)家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲(chǔ)備稱作（）。正確答案：BA、日常生活儲(chǔ)備B、意外現(xiàn)金儲(chǔ)備C、家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備D、追加投資儲(chǔ)備6、以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是（）。正確答案：DA、是否有穩(wěn)定充足收入B、是否購買適

3、當(dāng)保險(xiǎn)C、是否享受社會(huì)保障D、是否有遺囑準(zhǔn)備7、以下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是（）。正確答案：CA、社會(huì)保障情況B、風(fēng)險(xiǎn)管理信息C、投資偏好D、工資、薪金8、單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是（）。正確答案：AA、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃B、現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃C、投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃D、大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃9、家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是（）。正確答案：AA、應(yīng)急

4、款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；子女教育規(guī)劃B、保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；子女教育規(guī)劃C、大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；子女教育規(guī)劃D、子女教育規(guī)劃；保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；大額消費(fèi)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃10、退休期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)椋ǎＵ_答案：AA、退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃B、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、

5、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃C、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃D、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃11、理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括（）。正確答案：DA、客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析B、客戶家庭現(xiàn)金流量表分析C、財(cái)務(wù)比率分析D、客戶婚姻、子女狀況12、持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括（）。正確答案：DA、定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估B、不定期的信息服務(wù)C、不定期的方案調(diào)整D、定期到客戶單位做收入調(diào)查

6、13、青年家庭的理財(cái)核心策略應(yīng)為（）。正確答案：AA、進(jìn)攻型B、攻守兼?zhèn)湫虲、保守型D、中度保守型14、客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值下列（）項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值。正確答案：C理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)練習(xí)題328、執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成重大損失，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施應(yīng)為（）。正確答案：AA、暫停執(zhí)業(yè)或罰款B、警告C、吊銷執(zhí)照D、追究刑事責(zé)任29、非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行

7、業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括（）。正確答案：DA、取消其理財(cái)規(guī)劃師資格B、終生不得執(zhí)業(yè)C、不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試D、罰款30、理財(cái)規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）。正確答案：BA、侵權(quán)責(zé)任B、違約責(zé)任C、刑事法律責(zé)任D、停業(yè)整頓31、個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極目標(biāo)是（）。正確答案：BA、得到社會(huì)的尊重B、如何有效地安排個(gè)人有限的財(cái)務(wù)資源，實(shí)現(xiàn)其一生生命滿足感的最大化C、錢越多越好D、保存家中財(cái)產(chǎn)，

8、實(shí)現(xiàn)財(cái)富的代際相傳32、以下對(duì)理財(cái)規(guī)劃的定義描述錯(cuò)誤的是（）。正確答案：CA、理財(cái)規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)，而不是簡單的金融產(chǎn)品銷售B、理財(cái)規(guī)劃強(qiáng)調(diào)個(gè)性化C、理財(cái)規(guī)劃是一項(xiàng)短期規(guī)劃，只針對(duì)某一階段的規(guī)劃D、理財(cái)規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供33、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要解決的首要問題是（）。正確答案：AA、保障財(cái)物安全B、實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)增值C、追求財(cái)務(wù)自由D、彌補(bǔ)財(cái)務(wù)赤字34、下列哪一項(xiàng)對(duì)衡量一個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全的描述是錯(cuò)誤的（）。正確答案：DA、是否有穩(wěn)定

9、、充足的收入B、個(gè)人是否有發(fā)展的潛力C、是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備D、負(fù)債越少越好35、理財(cái)規(guī)劃的原則不包括下面哪一項(xiàng)（）。正確答案：CA、整體規(guī)劃B、現(xiàn)金保障優(yōu)先C、追求收益重于一切D、提早規(guī)劃36、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是（）。正確答案：BA、在一定的財(cái)務(wù)資源下，對(duì)家庭消費(fèi)水平和消費(fèi)結(jié)構(gòu)進(jìn)行規(guī)劃B、建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)持續(xù)性穩(wěn)定C、為客戶選擇適當(dāng)?shù)慕逃M(fèi)用準(zhǔn)備方式及工具，制定教育規(guī)劃方案D、有效控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致的損失3

10、7、退休規(guī)劃的工具不包括下列哪一項(xiàng)（）。正確答案：DA、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)B、企業(yè)年金C、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)D、企業(yè)分紅38、對(duì)共同基金描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。正確答案：DA、具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)B、具有專業(yè)化、大眾化、相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)C、投資起點(diǎn)低、比較適合大眾投資者D、通過非公開募集資金的方式發(fā)行39、按照固定收益證券的定義，下面哪一項(xiàng)不是固定收益證券（）。正確答案：BA、中央銀行票據(jù)B、股票C、資產(chǎn)支持證券D、優(yōu)先股40、下面對(duì)股票描述錯(cuò)