銀行檢查監(jiān)管人員應(yīng)答要點(diǎn)

1、例行檢查應(yīng)急應(yīng)對作答模式在監(jiān)管工作中會(huì)面臨公司部門、合作銀行的工作檢查。檢查的目的是保證所作的融資業(yè)務(wù)不出現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管方是否按照監(jiān)管協(xié)議的要求進(jìn)行監(jiān)管，不會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管不力。現(xiàn)將監(jiān)管工作中最關(guān)心的問題及應(yīng)答要點(diǎn)進(jìn)行簡單列舉。一、現(xiàn)在監(jiān)管物的情況現(xiàn)在監(jiān)管物庫存數(shù)量是XX，總貨值在XX，咱們的最低控貨值是XX，現(xiàn)庫存高出最低控貨值XX。自監(jiān)管以來，庫存一般都在XX左右，平均每天進(jìn)出庫在XX，大約XX月庫存周轉(zhuǎn)一次，未出現(xiàn)低庫存情況。現(xiàn)在庫存

2、量比較大的幾個(gè)品種是XX、XX庫存量都在XX以上，占庫存比重XX。（在進(jìn)行工作檢查時(shí)，一定帶著工作人員去自己熟悉的監(jiān)管區(qū)域或經(jīng)常盤點(diǎn)的地方，并在檢查中主動(dòng)匯報(bào)監(jiān)管工作，不要提及任何與工作無關(guān)的內(nèi)容）二、日常是如何進(jìn)行監(jiān)管的我們有系統(tǒng)的操作流程，在進(jìn)行實(shí)際監(jiān)管時(shí)，也會(huì)根據(jù)監(jiān)管物的特點(diǎn)和企業(yè)庫存管理方式，制定本監(jiān)管項(xiàng)目的具體操作方式。（要熟練掌握監(jiān)管工作流程）我們每天都會(huì)跟蹤企業(yè)入庫、出庫，并每天都對庫存進(jìn)行抽盤，每半月對質(zhì)物進(jìn)行全盤。在入

3、庫的時(shí)候我們會(huì)查看單據(jù)是否齊全、單據(jù)信息是否與實(shí)貨相一致，一致后，我們再跟蹤實(shí)貨入庫，記錄入庫情況，更新庫存數(shù)據(jù)。出庫時(shí)，我們先確認(rèn)出庫量，保證出庫后，庫存不低于控貨值。我們在控貨值之上還設(shè)定警戒線，在庫存接近警戒線的時(shí)候，我們會(huì)逐筆審單或加大庫存檢查頻率，盡量降低監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。我們會(huì)及時(shí)記錄保管帳、留存出入庫單等單據(jù)。并每天記錄好監(jiān)管日志.一天的工作結(jié)束后，我們會(huì)以日報(bào)的形式向公司和銀行報(bào)送當(dāng)天的庫存進(jìn)銷情況。我們還進(jìn)行影像記錄，每個(gè)倉庫

4、都固定采定幾個(gè)點(diǎn)，對質(zhì)物、監(jiān)管區(qū)域、安全設(shè)備進(jìn)行影像存檔，對于一些不利于監(jiān)管的因素，我們也會(huì)做出記錄。你們對質(zhì)物是如何計(jì)算盤點(diǎn)的？冠縣、格力、重工可根據(jù)實(shí)際情況，形成一套自己的語言。焦化要明確計(jì)量方法后，告訴銀行不同的形狀不同的計(jì)量方法，然后形成一套自己的語言，做到應(yīng)答自如。此計(jì)量方法確定后，要同公司聯(lián)系，討論可行性，最終確定一個(gè)較為合理的計(jì)量方法。你們?nèi)绾未_定企業(yè)提供數(shù)據(jù)的真?zhèn)?？首先，企業(yè)每天的出入庫，我們都會(huì)跟蹤，根據(jù)質(zhì)物的計(jì)量方法

5、，每次進(jìn)出庫后，我們都要進(jìn)行動(dòng)盤，確定其數(shù)據(jù)的真?zhèn)?，并由其指定授?quán)人簽字確認(rèn)。（根據(jù)自己監(jiān)管點(diǎn)實(shí)際情況作答就可）其次，我們每周都會(huì)進(jìn)行一次全盤，并和企業(yè)對賬，確定數(shù)據(jù)的真實(shí)性。你們大概多久巡檢一次，巡檢的內(nèi)容是什么？在我們剛開展一項(xiàng)新的業(yè)務(wù)時(shí)，我們巡檢部會(huì)一周一跟蹤；待項(xiàng)目開展一個(gè)月后，我們會(huì)半月一跟蹤。巡檢的內(nèi)容，巡檢內(nèi)容，巡檢部的兩位同事和質(zhì)檢部的同事應(yīng)該知道怎么回答，我在此就不多說了。你們?nèi)绾芜M(jìn)行出入庫跟蹤的？質(zhì)押監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理

6、預(yù)案為有效防范，及時(shí)控制和化解質(zhì)押監(jiān)管貨物的風(fēng)險(xiǎn)，保證監(jiān)管物安全特制定本預(yù)案。一、質(zhì)押物監(jiān)管應(yīng)急處理應(yīng)遵循的原則。1、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)。質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處理工作由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。2、及早預(yù)警，及時(shí)處理。對質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，并采取果斷措施及時(shí)控制和化解防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延。3、各司其職，團(tuán)結(jié)協(xié)作。有關(guān)部門按照職責(zé)分工，積極籌劃落實(shí)各項(xiàng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)措施，相互協(xié)調(diào)，共同控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。4、防化結(jié)合，重在防范。監(jiān)管業(yè)務(wù)