銀行檢查監(jiān)管人員應答要點

1、例行檢查應急應對作答模式在監(jiān)管工作中會面臨公司部門、合作銀行的工作檢查。檢查的目的是保證所作的融資業(yè)務不出現(xiàn)信貸風險，監(jiān)管方是否按照監(jiān)管協(xié)議的要求進行監(jiān)管，不會出現(xiàn)監(jiān)管不力?，F(xiàn)將監(jiān)管工作中最關心的問題及應答要點進行簡單列舉。一、現(xiàn)在監(jiān)管物的情況現(xiàn)在監(jiān)管物庫存數量是XX，總貨值在XX，咱們的最低控貨值是XX，現(xiàn)庫存高出最低控貨值XX。自監(jiān)管以來，庫存一般都在XX左右，平均每天進出庫在XX，大約XX月庫存周轉一次，未出現(xiàn)低庫存情況?，F(xiàn)在庫存

2、量比較大的幾個品種是XX、XX庫存量都在XX以上，占庫存比重XX。（在進行工作檢查時，一定帶著工作人員去自己熟悉的監(jiān)管區(qū)域或經常盤點的地方，并在檢查中主動匯報監(jiān)管工作，不要提及任何與工作無關的內容）二、日常是如何進行監(jiān)管的我們有系統(tǒng)的操作流程，在進行實際監(jiān)管時，也會根據監(jiān)管物的特點和企業(yè)庫存管理方式，制定本監(jiān)管項目的具體操作方式。（要熟練掌握監(jiān)管工作流程）我們每天都會跟蹤企業(yè)入庫、出庫，并每天都對庫存進行抽盤，每半月對質物進行全盤。在入

3、庫的時候我們會查看單據是否齊全、單據信息是否與實貨相一致，一致后，我們再跟蹤實貨入庫，記錄入庫情況，更新庫存數據。出庫時，我們先確認出庫量，保證出庫后，庫存不低于控貨值。我們在控貨值之上還設定警戒線，在庫存接近警戒線的時候，我們會逐筆審單或加大庫存檢查頻率，盡量降低監(jiān)管風險。我們會及時記錄保管帳、留存出入庫單等單據。并每天記錄好監(jiān)管日志.一天的工作結束后，我們會以日報的形式向公司和銀行報送當天的庫存進銷情況。我們還進行影像記錄，每個倉庫

4、都固定采定幾個點，對質物、監(jiān)管區(qū)域、安全設備進行影像存檔，對于一些不利于監(jiān)管的因素，我們也會做出記錄。你們對質物是如何計算盤點的？冠縣、格力、重工可根據實際情況，形成一套自己的語言。焦化要明確計量方法后，告訴銀行不同的形狀不同的計量方法，然后形成一套自己的語言，做到應答自如。此計量方法確定后，要同公司聯(lián)系，討論可行性，最終確定一個較為合理的計量方法。你們如何確定企業(yè)提供數據的真?zhèn)?？首先，企業(yè)每天的出入庫，我們都會跟蹤，根據質物的計量方法

5、，每次進出庫后，我們都要進行動盤，確定其數據的真?zhèn)?，并由其指定授權人簽字確認。（根據自己監(jiān)管點實際情況作答就可）其次，我們每周都會進行一次全盤，并和企業(yè)對賬，確定數據的真實性。你們大概多久巡檢一次，巡檢的內容是什么？在我們剛開展一項新的業(yè)務時，我們巡檢部會一周一跟蹤；待項目開展一個月后，我們會半月一跟蹤。巡檢的內容，巡檢內容，巡檢部的兩位同事和質檢部的同事應該知道怎么回答，我在此就不多說了。你們如何進行出入庫跟蹤的？質押監(jiān)管風險應急處理

6、預案為有效防范，及時控制和化解質押監(jiān)管貨物的風險，保證監(jiān)管物安全特制定本預案。一、質押物監(jiān)管應急處理應遵循的原則。1、統(tǒng)一領導，分級負責。質押監(jiān)管業(yè)務風險的應急處理工作由領導小組統(tǒng)一領導。2、及早預警，及時處理。對質押監(jiān)管業(yè)務風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告，并采取果斷措施及時控制和化解防止風險擴散和蔓延。3、各司其職，團結協(xié)作。有關部門按照職責分工，積極籌劃落實各項防范化解風險措施，相互協(xié)調，共同控制和化解風險。4、防化結合，重在防范。監(jiān)管業(yè)務