基金入門技巧及注意事項

1、基金入門技巧及注意事項基金入門技巧及注意事項一了解什么是基金及基金種類了解什么是基金及基金種類基金的種類很多，不同類型的基金，其風(fēng)險和收益比重不同。因此投資者在基金投資時要明確自己應(yīng)該購買哪一類基金產(chǎn)品。風(fēng)險承受能力和投資期間的市場表現(xiàn)情況是主要應(yīng)該考慮的因素。股票型、混合型、債券型和貨幣型，按風(fēng)險和收益排序從高到低，一定要根據(jù)自己的投資偏好選擇。偏股型基金則是以股票作為主要投資對象的基金。由于價格波動較大，股票型基金屬于高風(fēng)險投資。與

2、投資者直接投資于股票市場相比，股票基金具有分散風(fēng)險。費用較低等特點。混合型基金：是在投資組合中既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金。混合型基金會同時使用激進和保守的投資策略，其回報和風(fēng)險要低于股票型基金，高于債券和貨幣市場基金，是一種風(fēng)險適中的理財產(chǎn)品。一些運作良好的混合型基金回報甚至?xí)^股票基金的水平。債券型基金：以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金稱為債券型基金，因為其投資的產(chǎn)品收益比較穩(wěn)

3、定，又被稱為“固定受益基金”。其特點為低風(fēng)險低收益，費用較低，收益穩(wěn)定。貨幣市場基金：儲蓄的替代品。貨幣市場基金具有流動性好、風(fēng)險低的特點具有銀行存款無法比擬的優(yōu)越性。它的誕生為中小投資者提供了原先只有機構(gòu)投資者才能進入的市場。在保證流動性和低風(fēng)險的情況下貨幣市場基金的年收益率一般在2%左右大大高于銀行的活期存款利息收入。另外貨幣市場基金贖回變現(xiàn)非常方便投資者當(dāng)天提出贖回申請資金在T＋2上午九點半前就可以到賬。此外由于貨幣基金不收取認購

4、費、申購費和贖回費并且始終能夠提供高于銀行利率的預(yù)期收益所以它的出現(xiàn)成了去年股市一道亮麗的風(fēng)景線。但是貨幣市場基金并非沒有風(fēng)險。比如央行的利率調(diào)整和市場的利率波動的風(fēng)險貨幣市場不夠發(fā)達而導(dǎo)致的流動性風(fēng)險等都會給投資者帶來意想不到的損失。二玩基金首先要了解自己玩基金首先要了解自己1、了解自己的性格和風(fēng)險偏好。投資基金并不只是算數(shù)那么簡單，還是要從多方面進行綜合考量，是穩(wěn)健型還是激進型，確定了自己的投資類型，才能談得上是“玩基金”，而不是“

5、被基金玩”。那“坑爹”的曲線不是一般人能承受的。投資者還要判斷一下自己的風(fēng)險承受能力。如果你厭惡風(fēng)險就要考慮投資低風(fēng)險的保本基金以及貨幣市場基金如若風(fēng)險承受能力很強則可以投資指數(shù)型基金、股票型基金。出手前的準備工作很重要。要堅持做到學(xué)習(xí)，分析，權(quán)衡，再做決定。切忌跟風(fēng)購買，要知道很多基金的風(fēng)格就是漲得快跌得也快，不要為了眼前短暫的利潤而沖動?；鹨?guī)模，基金經(jīng)理的投資風(fēng)格，這些才是出手前的必修課。2、了解自己對所持有資金的控制程度。考慮自

6、己手中的資金，能否進行長期投資如果不能長期投資就要選擇變現(xiàn)能力好的貨幣市場基金了。或者這筆錢后來會有急用，應(yīng)該選擇風(fēng)險較小能及時變現(xiàn)的基金品種總之，投資者要根據(jù)自己的實際情況選擇適合自己所需要的基金品種。要仔細閱讀基金契約、招募說明書或公開說明書等文件并從報紙、銷售網(wǎng)點公告或管理網(wǎng)站等正規(guī)途徑了解基金的相關(guān)信息以便真實、全面地了解基金和基金管理公司的收益、風(fēng)險、以往業(yè)績等情況，再根據(jù)自己的實際情況購買。三選擇基金公司和購買渠道選擇基金公

7、司和購買渠道4都說基金風(fēng)險比股票小，收益比債券類高，所以值得有一定比例的購入，但是基金市場最怕的就是市場不好時就急著贖回，那樣成本永遠處在高位，無法降低成本。5巧用基金之間直接相互轉(zhuǎn)換避免風(fēng)險，一般來說，同一基金公司旗下的不同基金之間可以想換轉(zhuǎn)換。這樣可以在市場環(huán)境好的時候去購買股票型基金，在環(huán)境差時轉(zhuǎn)換成債券型基金。而且在轉(zhuǎn)換時，可以避免贖回和申購的費用。6基金公司一般有前端收費和后端收費的兩種。新人應(yīng)該選擇后端收費，有利于減低成本，

8、持有時間越長，支付的費用越少，以此達到減低風(fēng)險的目的。7買賣基金，切記跟風(fēng)，要設(shè)定止損。而且一定要問清楚費率。費率的不同直接導(dǎo)致了收益的高低。會買的投資者會考慮費率以便獲取最好的投資回報。8盡量選擇傘形基金。傘形基金也稱系列基金，即一家基金管理公司旗下有若干個不同類型的子基金。對于投資者而言，投資傘形基金主要有以下優(yōu)勢：一是收取的管理費用較低。二是投資者可在傘形基金下各個子基金間方便轉(zhuǎn)換。11多元化：有資料顯示，從長期收益來看，市場上排

9、名前100位中最好的基金和最差的基金，收益率相差不會超過15%。所以在購買時建議手中持有35只基金為宜。如果您的資金足夠多，您可以考慮根據(jù)不同基金的投資特點，分散投資于多個基金。這樣，倘若某基金暫時表現(xiàn)欠佳，通過多元化的投資，不理想的表現(xiàn)便有機會被另一基金的出色表現(xiàn)所抵消。9買完基金后還要關(guān)注各種基金信息的披露。首先要關(guān)注投資基金的表現(xiàn)，留意所持基金的信息披露。其次要分析基金的各種評價數(shù)據(jù)，關(guān)注開放式基金評價表、開放式基金業(yè)績排行表、開

10、放式基金倉位測算表等一些權(quán)威研究機構(gòu)公開發(fā)布的研究數(shù)據(jù)。10關(guān)注兩個比較關(guān)鍵的業(yè)務(wù)。一是基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適合于同一家基金旗下的產(chǎn)品，就是說出現(xiàn)風(fēng)險的時候，投資者把手里風(fēng)險較高的基金轉(zhuǎn)換到風(fēng)險比較低的同一公司旗下的其他產(chǎn)品?；疝D(zhuǎn)換的手續(xù)費往往會比較優(yōu)惠，投資者可以根據(jù)市場具體情況來實現(xiàn)資產(chǎn)的有效保值和增值。二是定期定額的投資業(yè)務(wù)。就是和銀行約定一個時間、約定一定金額來購買一個基金公司旗下的產(chǎn)品，這個業(yè)務(wù)有點像銀行的零存整取業(yè)務(wù)

11、，它規(guī)避了股市多空的風(fēng)險以及資金凈值起伏的風(fēng)險。12定期檢討自己的需要和情況：盡管我們應(yīng)該作長線投資，但也需要根據(jù)年齡增長、財務(wù)狀況或投資目標的改變而更新自己的投資決定。大部分成功的投資人在儲蓄和投資的初期都會追求較高的盈利，而隨著時間的推移，會逐漸轉(zhuǎn)向比較穩(wěn)健的投資。13不要進行過度頻繁的操作：有別于投資股票和封閉式基金短線進出的操作方式，開放式基金基本上是一種中長期的投資工具。這是因為股票和封閉式基金的價格都受市場供求的影響，短期波

12、動性較大，而開放式基金的交易價格直接取決于資產(chǎn)凈值，基本不受市場炒作的影響。因此，太過短線的搶時機進出或追漲殺跌不僅不易賺錢，反而會增加手續(xù)費，增加成本。此外，還有基金投資還有以下誤區(qū)應(yīng)該注意。誤區(qū)一基金無風(fēng)險。看法：去年基金無一虧損平均收益率超過80%所以基金就是一個高收益無風(fēng)險的投資品種。點評：基金同樣也有風(fēng)險一旦投資者在階段性高點買進短期虧損就很難避免。誤區(qū)二基金持續(xù)還有高收益看法：去年基金平均收益率超過80%好的超過150%今年