2023年全國碩士研究生考試考研英語一試題真題(含答案詳解+作文范文)_第1頁
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文檔簡介

1、信托業(yè)一法三規(guī)重點(diǎn)分享,劉旭 營銷部,,,《信托法》《信托公司管理辦法》《信托公司凈資本管理辦法》《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》,一法三規(guī),郁金香投資基金,,郁金香投資基金,,信托的含義: 第二條 本法所稱信托,是指委托人基于對(duì)受托人的信任,將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進(jìn)行管理或者處分的行為。 第七十四條 本法自2001年10月1日

2、起施行。,《信托法》,,,信托計(jì)劃的成立:(第6-11條),《信托法》,郁金香投資基金,,,2006年12月28日經(jīng)會(huì)第55次主席會(huì)議通過,自2007年3月1日起施行。,《信托公司管理辦法》,郁金香投資基金,,,關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)的保護(hù)條款 第三條 信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托公司的固有財(cái)產(chǎn),也不屬于信托公司對(duì)受益人的負(fù)債。信托公司終止時(shí),信托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。 第二十九條 信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬,并將

3、不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。 第三十條 信托公司應(yīng)當(dāng)依法建賬,對(duì)信托業(yè)務(wù)與非信托業(yè)務(wù)分別核算,并對(duì)每項(xiàng)信托業(yè)務(wù)單獨(dú)核算。 第四十九條 信托公司每年應(yīng)當(dāng)從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準(zhǔn)備金,但該賠償準(zhǔn)備金累計(jì)總額達(dá)到公司注冊(cè)資本的20%時(shí),可不再提取。,《信托公司管理辦法》,郁金香投資基金,,,關(guān)于信托公司的設(shè)立 銀監(jiān)會(huì)規(guī)定:金融許可證、章程、股東、注冊(cè)資本、從業(yè)人員、制度建設(shè)等等。 第十條

4、 信托公司注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。 第六十四條 信托公司處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé),即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的,其注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。對(duì)該類信托公司的監(jiān)督管理參照本辦法執(zhí)行。,《信托公司管理辦法》,郁金香投資基金,,,關(guān)于信托公司的經(jīng)營范圍 信托;投資;存放同業(yè);拆放同業(yè);擔(dān)保;三方居間;咨詢等等。 第十六條 信托公司可以申請(qǐng)經(jīng)

5、營下列部分或者全部本外幣業(yè)務(wù):(一)資金信托;(二)動(dòng)產(chǎn)信托;(三)不動(dòng)產(chǎn)信托;(四)有價(jià)證券信托;(五)其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托;,《信托公司管理辦法》,郁金香投資基金,,www.cheuklift.com,,關(guān)于經(jīng)營內(nèi)容的限制 第二十條 信托公司固有業(yè)務(wù)項(xiàng)下可以開展存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資等業(yè)務(wù)。投資業(yè)務(wù)限定為金融類公司股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資和自用固定資產(chǎn)投資。 信托公司不得以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資,

6、但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外。 第二十一條 信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù),且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20%。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外 第二十二條 信托公司可以開展對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù),但對(duì)外擔(dān)保余額不得超過其凈資產(chǎn)的50%。,《信托公司管理辦法》,,www.cheuklift.com,,關(guān)于信托活動(dòng)的保密條款 第二十七條 信托公司對(duì)委托人、受益人以及所處理信托事務(wù)的情況

7、和資料負(fù)有依法保密的義務(wù),但法律法規(guī)另有規(guī)定或者信托文件另有約定的除外。,《信托公司管理辦法》,,,《信托公司凈資本管理辦法》已經(jīng)2010年7月12日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第99次主席會(huì)議通過。現(xiàn)予公布,自公布之日起施行。          主 席:劉明康                       

8、  二〇一〇年八月二十,《信托公司凈資本管理辦法》,郁金香投資基金,,www.cheuklift.com,,主要限制內(nèi)容: 第十五條 信托公司凈資本不得低于人民幣2億元。 第十六條 信托公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合下列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo): ?。ㄒ唬﹥糍Y本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%; ?。ǘ﹥糍Y本不得低于凈資產(chǎn)的40%。,《信托公司凈資本管理辦法》,,www.cheuklift.com,,風(fēng)險(xiǎn)資本的核算:

9、 第十三條 信托公司開展固有業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本?! ★L(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)算公式為:風(fēng)險(xiǎn)資本=固有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本+信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本+其他業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本。  固有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本=固有業(yè)務(wù)各項(xiàng)資產(chǎn)凈值*風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)?! ⌒磐袠I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本=信托業(yè)務(wù)各項(xiàng)資產(chǎn)余額*風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)?! ∑渌麡I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本=其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)余額*風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)?! 「黜?xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另行發(fā)布。,《信托公司凈資本管理辦法》,,,《信托公司集合

10、資金信托計(jì)劃管理辦法》于2006年12月28日經(jīng)會(huì)第55次主席會(huì)議通過。現(xiàn)予公布,自2007年3月1日起施行。 主席 劉明康 二○○七年一月二十三日,《集合資金信托管理辦法》,郁金香投資基金,,,集合信托計(jì)劃的設(shè)立:第五條 信托公司設(shè)立信托計(jì)劃,應(yīng)當(dāng)符合以下要求: (一)委托人為合格投資者; (二)參與信托計(jì)劃的委托人為惟一受益人; (三)單個(gè)信托計(jì)劃的自然人

11、人數(shù)不得超過50人,合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制; (四)信托期限不少于一年;(五)信托資金有明確的投資方向和投資策略,且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定; (六)信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位; (七)信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬,除合理報(bào)酬外,信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利; (八)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他要求。,《集合資金信托管理辦法》,郁金香投資基金,,,關(guān)于合格投資者: 第六

12、條 前條所稱合格投資者,是指符合下列條件之一,能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人: (一)投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織; (二)個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣,且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人; (三)個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣,且能提供相關(guān)收入證明的自然人。,《

13、集合資金信托管理辦法》,郁金香投資基金,,,信托推介的禁止行為: 第八條 信托公司推介信托計(jì)劃時(shí),不得有以下行為: (一)以任何方式承諾信托資金不受損失,或者以任何方式承諾信托資金的最低收益; (二)進(jìn)行公開營銷宣傳; (三)委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介; (四)推介材料含有與信托文件不符的內(nèi)容,或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等情況; (五)對(duì)公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹,或者惡意貶低同行;

14、 (六)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)禁止的其他行為。,《集合資金信托管理辦法》,郁金香投資基金,,,特殊情況處理:信托計(jì)劃未成立 第十七條 信托計(jì)劃推介期限屆滿,未能滿足信托文件約定的成立條件的,信托公司應(yīng)當(dāng)在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用,由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。,《集合資金信托管理辦法》,郁金香投資基金,,,特殊情況處理:轉(zhuǎn)讓 第二十九條 信托計(jì)劃存續(xù)期間

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