個人理財復習題

1、11、個人理財的基本內容包括哪些？答：個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術品投資、個人稅收策劃等內容。2、個人理財的流程包括哪些步驟？答：個人理財的流程包括以下六個步驟：建立客戶關系，收集客戶信息，分析客戶財務狀況，整合個人理財策略并提出財務策劃計劃、執(zhí)行和監(jiān)督財務策劃計劃。3、、個人資產包括哪兩大類？答：個人資產至少可以分為金融資產和非金融資產兩

2、大類。4、房地產、汽車、家具和收藏品等屬于什么資產？答：房地產、汽車、家具和收藏品等屬于實物資產。5、凈資產和總資產的關系是什么？答：凈資產=總資產總負債6、盈余（虧損）和收入的關系是什么？答：盈余（虧損）=收入支出7、什么是個人銀行理財？答：廣義的個人銀行理財，是指個人利用商業(yè)銀行提供的包括個人財務設計、投資理財、代理收復、代理保管、轉賬匯兌結算、資金融通、信息咨詢等在內的全方位、綜合性金融產品或服務來管理自己的財富，進而提高效能的活

3、動。狹義的個人銀行理財，是指個人（自然人）購買商業(yè)銀行的理財產品以獲取投資收益的活動。8、個人銀行理財產品常見的可分為哪三種？答：個人銀行理財產品常見的可分為三種：人民幣理財產品、外匯理財產品、卡類理財產品。9、個人銀行理財產品的特點有哪些？答：個人銀行理財產品的特點：（1）收益穩(wěn)定，風險較??；（2）同質性（3）綜合性和多樣性。10、銀行理財產品收益率是如何計算的？答：銀行理財產品收益率=期末資產起初資產起初資產=銀行理財產品收益起初資

4、產。11、個人銀行理財產品的風險有哪些類型？答：個人銀行理財產品的風險有以下幾大類：信用風險、匯率風險、通貨膨脹風險、政策風險、道德風險。12、什么是個人證券理財？答：指個人投資者買賣股票、債券、基金等證券理財產品，以實現(xiàn)個人貨幣資產保值和增值的行為。3險費總額大于當年實際給付的死亡保險金，其結余的部分就是死差異。3、個人保險理財產品的風險有哪些？答：投資風險、經營管理風險、政策風險。4、購買個人保險理財產品應堅持的原則有哪些？答：購買

5、個人保險理財產品應堅持轉移風險的原則和量力而行的原則。5、個人保險理財規(guī)劃的主要內容有哪些？答：個人保險理財規(guī)劃的主要內容包括個人理財的基本目標、個人的投資能力、保險理財產品的品種、保險理財產品期限、保險機構、推敲保險理財產品條款等。6、什么是個人外匯理財？答：個人外匯理財是指個人外匯資產通過銀行專業(yè)的理財服務實現(xiàn)保值增值的過程。目前我國的個人外匯理財手段主要有：B股、外匯信托產品、銀行個人外匯理財產品、個人外匯交易等。7、影響投資者個

6、人外匯理財產品投資收益的因素主要有哪些？答：影響投資者個人外匯理財產品投資收益的因素有：期限的配置、產品的掛鉤方式、是否有提前終止權、倫敦同業(yè)拆借利率水準、利率觀察區(qū)間等。8、外匯“兩得寶“業(yè)務有何特點？答：外匯“兩得寶“業(yè)務特點有三：一是賣出期權，雙重收益；其二是匯率平穩(wěn)時收益不減；其三是歐式期權，到期執(zhí)行。9、外匯“期權寶“業(yè)務有何特點？答：外匯“期權寶“業(yè)務特點有二：一是存款保本，買入期權；二是投機匯市，損失封頂。10、解釋“兩得

7、寶“產品答：“兩得寶“產品是指投資者在銀行存入一筆定期存款的同時，向銀行賣出一份外匯期權合約。這份合約是投資者根據銀行對期權費、協(xié)議匯率的報價而與銀行簽訂的投資協(xié)議。協(xié)議規(guī)定，銀行在合約到期日有權向投資者以協(xié)議價格購買協(xié)議數量的外匯，投資者則有義務以協(xié)議價格向銀行出售協(xié)議數量的外匯。11、解釋“期權寶“產品答：“期權寶“產品是投資者根據對外匯匯率走勢的判斷，買入看漲或看跌的期權合約，并根據銀行報價支付一筆期權費，同時提供與期權費等值的外