反洗錢考試題庫

1、—1—225225反洗錢反洗錢一、單選題（23道題）1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、102.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從（D）起施

2、行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所

3、4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1000B、5000C、10000D、200006.中國人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交

4、易和可疑交易報(bào)告。A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)7.下列屬于大額交易的是（A）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款

5、、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（C）A、5萬，5000B、10萬，1萬C、20萬，1萬D、50萬，5萬—3—A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下19.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號(hào)C、接受人身份證D、境外機(jī)構(gòu)所在地

6、名稱20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（B）A、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬，200萬D、200萬，30萬21.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手

7、續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯申報(bào)單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》22.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件23.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（D）A、《外匯申報(bào)單》B、《提取外

8、幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》二、多選題（74道題）1.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征2.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（CD）A、分析B、管理C、監(jiān)督D、檢查3.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登