反洗錢考試題庫2015年

1、反洗錢反洗錢一、單項選擇題（一、單項選擇題（25道題道題共25分）分）1.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。A.2B.5C.7D.102.（）設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.公安部B.司法部C.檢察院D.中國人民銀行3.金融機構提供保管箱服務時，應了解

2、保管箱的（）。A.登記人B.使用人C.實際使用人D.代理人4.根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說法不正確的是（）。A.金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料B.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年C.金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門D.金融機構在進行客戶身份識別，認為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信

3、息5.下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（）。A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符6.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形

4、，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向（）提交可疑交易報告。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機關C.檢察機關D.國務院反洗錢行政主管部門7.金融機構按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告的非現(xiàn)場反洗錢信息是（）。A.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況B.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況C.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況D.中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息8.調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（），并出示合法證件和國務院反洗錢行政主

5、管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A.第三方B.該金融機構和第三方共同C.該金融機構D.公安部門或者是工商行政管理部門16.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務。A.繼續(xù)B.暫停C.中止D.連續(xù)17.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以

6、開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對18.下列關于中國人民銀行依法應當履行的反洗錢監(jiān)督管

7、理職責表述不正確的是（）。A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B.監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C.在職責范圍內調查可疑交易活動D.向司法機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動19.在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。A.有效性B.時效性C.合法性D.客觀性20.金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內，執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和

8、客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向（）報告。A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測中心C.行業(yè)監(jiān)管部門D.公安部21.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其他身份證