模板個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)

1、_目錄一、重要提示................................................................................2二、方案摘要................................................................................2三、家庭狀況分析...................................

2、.....................................31.基本狀況分析....................................................................32.財(cái)務(wù)狀況分析....................................................................43.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析....................

3、................................................4四、理財(cái)目標(biāo)分析........................................................................51.家庭理財(cái)目標(biāo)分析..............................................................52.家庭理財(cái)目標(biāo)確定.......

4、.......................................................6五、理財(cái)假設(shè)................................................................................6六、策略與建議......................................................................

5、......61.現(xiàn)金收支規(guī)劃.......................................................................62.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃.......................................................................73.不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃..............................................

6、.............................74.退休規(guī)劃...............................................................................85.投資規(guī)劃...............................................................................86.稅收規(guī)劃............

7、.................................................................117.遺產(chǎn)規(guī)劃.............................................................................11七、理財(cái)效果預(yù)測(cè)............................................................

8、.........112二、方案摘要首先我對(duì)您的資產(chǎn)負(fù)債情況、現(xiàn)金流情況、進(jìn)行了系統(tǒng)的分析，可以看出您的家庭目前指標(biāo)與理想指標(biāo)有一定的差距。同時(shí)我對(duì)您的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行了分析，并予以確定。之后我結(jié)合您家庭的特殊情況，緊密聯(lián)系您的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行了一整套的策略與建議包括現(xiàn)金收支規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、不動(dòng)產(chǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃以及遺產(chǎn)規(guī)劃等等。最后為您進(jìn)行了效果預(yù)測(cè)，相信我的方案一定會(huì)大大的提高您以后的生活質(zhì)量。三、家庭狀況分析1基本狀

9、況分析1）家庭成員概況：家庭成員家庭成員性別性別年齡年齡年收入年收入工作穩(wěn)定度工作穩(wěn)定度健康狀況健康狀況李先生男33穩(wěn)定良好李太太女3014萬元穩(wěn)定良好2）資產(chǎn)負(fù)債表：（2005.12.31）資產(chǎn)金額（元）金額（元）負(fù)債金額（元）金額（元）現(xiàn)金及等價(jià)物：現(xiàn)金及等價(jià)物：6000060000長(zhǎng)期負(fù)債：長(zhǎng)期負(fù)債：300000銀行存款：60000住房貸款：300000個(gè)人資產(chǎn)：個(gè)人資產(chǎn)：500000500000房屋不動(dòng)產(chǎn)：500000負(fù)債總計(jì)：

10、負(fù)債總計(jì)：300000300000凈資產(chǎn)：凈資產(chǎn)：260000260000資產(chǎn)總計(jì)：資產(chǎn)總計(jì)：560000560000負(fù)債與凈資產(chǎn)總計(jì)：負(fù)債與凈資產(chǎn)總計(jì)：5600005600003）現(xiàn)金流量表：（2005.1.12005.12.31）收入金額（元）金額（元）占比支出金額（元）金額（元）占比經(jīng)常性收入：經(jīng)常性收入：140365140365經(jīng)常性支出：經(jīng)常性支出：5220052200工資：12000085.49%基本開支：2400045.9