投資顧問職業(yè)生涯及個人理財

1、,,,金融專家,,,,理財顧問,,,,為成功打開一扇窗,,理財顧問的職業(yè)生涯規(guī)劃及發(fā)展,陜西鴻捷投資管理有限公司,2,理財顧問的職業(yè)生涯,理財顧問的定義投資公司的理財顧問的工作特點投資顧問在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中的地位投資顧問面臨的挑戰(zhàn)和機遇,陜西鴻捷投資管理有限公司,3,理財顧問的定義,客戶在接受專項理財服務(wù)的過程中，第一個遇到的服務(wù)者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達成財務(wù)目標(biāo)，為

2、此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。,陜西鴻捷投資管理有限公司,4,投資顧問的工作特點,產(chǎn)品的復(fù)雜性產(chǎn)品的多樣化銷售過程的連續(xù)、長期性顧問型投資顧問：企業(yè)家、專業(yè)人士、銷售員、服務(wù)員,陜西鴻捷投資管理有限公司,5,投資顧問在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中的地位,轉(zhuǎn)型涉及兩方面: 理念的轉(zhuǎn)型和產(chǎn)品服務(wù)的轉(zhuǎn)型  1) 投資公司的定位及結(jié)構(gòu)* 理念的轉(zhuǎn)型 ? 2) 投資顧

3、問 的觀念和素質(zhì) (銷售,傭金,理財,長期價值投資等觀念與技巧問題) 3) 客戶理念上的轉(zhuǎn)型 (需求社會,證券商- 投資顧問等去引導(dǎo)) * 產(chǎn)品服務(wù)的轉(zhuǎn)型,浩瑞企業(yè)管理咨詢有限公司,6,投資顧問在經(jīng)濟業(yè)務(wù)中的轉(zhuǎn)型地位,客戶 ——銷售需求者——服務(wù)者咨詢——專家

4、管理——企業(yè)家,陜西鴻捷投資管理有限公司,7,投資顧問面臨的挑戰(zhàn)和機遇,市場規(guī)模將迅速增長產(chǎn)品創(chuàng)新將更加活躍市場之間互動將會更加明顯金融市場的對外開放步伐將會繼續(xù)加快。挑戰(zhàn)：對從業(yè)人員的素質(zhì)要求會更高所要學(xué)習(xí)的金融知識會更多社會競爭壓力也會更大,浩瑞企業(yè)管理咨詢有限公司,8,公司的職業(yè)發(fā)展平臺,管理路線：理財顧問 優(yōu)秀理財顧問 初級講師 優(yōu)秀講師

5、 實習(xí)部門主任 優(yōu)秀部門主任 市場副總監(jiān) 市場總監(jiān) 副總經(jīng)理 總經(jīng)理,,,,,,,,,,陜西鴻捷投資管理有限公司,9,公司的職業(yè)發(fā)展平臺,技術(shù)路線：理財顧問 優(yōu)秀理財顧問 分析師助理 優(yōu)秀分析師 首席分析師

6、 行政副總監(jiān) 行政總監(jiān) 副總經(jīng)理 總經(jīng)理,,,,,,,,,可從事的金融行業(yè),金融的四大板塊：銀行、保險、證券、信托其他的金融號包括：基金公司、金融租賃、財務(wù)公司、資產(chǎn)管理公司等基金公司：向客戶募集資金多投資于資本市場金融租賃公司：前景不錯，在信貸緊縮的政策背景下，很有發(fā)展?jié)摿Y產(chǎn)管理公司、信托公司，都有代客戶理

7、財職能。保險公司也有資產(chǎn)管理職能，將保險資金用于各種投資建議：求穩(wěn)進銀行，激勵機制更靈活的是券商、信托、基金。各個金融機構(gòu)都有很多業(yè)務(wù)部門，看看你自己適合干哪個吧！,陜西鴻捷投資管理有限公司,10,,,可考取的資格證書,陜西鴻捷投資管理有限公司,11,投資行業(yè)說起來比較大了 包括證券從業(yè)資格 證券分析師 期貨從業(yè)資格 期貨分析 黃金分析師 將來會有外匯投資分析 看你選擇哪個小塊或者說做哪個市場了 比如黃金投資分析 你就沒

8、必要去考證券從業(yè)資格,黃金分析師,目前，國內(nèi)黃金行業(yè)（包括黃金生產(chǎn)、加工、流通和黃金投資與投資咨詢、金融系統(tǒng)）的從業(yè)人員達130萬人，但通過黃金投資分析師證書的不足1000多人，因此使得該職業(yè)的收入不斷水漲船高?？梢灶A(yù)見：未來幾年，黃金投資分析師更將成為新職業(yè)中真正的"黃金職業(yè)"，其良好的發(fā)展?jié)摿途蜆I(yè)背景也廣為社會各界及行業(yè)所高度關(guān)注！,陜西鴻捷投資管理有限公司,12,黃金分析師,分為初級黃金分析師，黃金分析師，

9、高級黃金分析師。證書網(wǎng)上備案，電子注冊，全國通用，根據(jù)國家人事部、勞動保障部的最新規(guī)定，凡獲得中級黃金投資分析師或高級黃金投資分析師證書者，將享受工程師或高級工程師待遇。同時，在國際上受到聯(lián)合國和一百多個國家以及國際經(jīng)濟組織的認(rèn)可。,陜西鴻捷投資管理有限公司,13,陜西鴻捷投資管理有限公司,14,資格認(rèn)證,----初級黃金投資分析師（具備以下條件之一者）（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上 或大專以上學(xué)歷或在校大學(xué)生。（2）具有以高級技

10、能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。,浩瑞企業(yè)管理咨詢有限公司,15,走管理方向,,業(yè)務(wù)的 歷練,管理的探知,人脈的積累,時機的把握,陜西鴻捷投資管理有限公司,16,職業(yè)規(guī)劃的重要性及注意事項,,加強計劃性，增強自信心能更有效的控制、管理自己的業(yè)務(wù)更好地應(yīng)付變化能更好地保持發(fā)展的勢頭、取得最佳結(jié)果注意事項：不只是規(guī)劃更要有計劃的實施，克

11、服光說不做，變成時間的奴隸。不論遇到任何事都要自信，堅定自己的目標(biāo)忙，絕不瞎忙。,陜西鴻捷投資管理有限公司,17,新投資顧問成功的座右銘,熱愛、計劃你的工作：營銷運動每天與一定數(shù)的潛在客戶或客戶聯(lián)系（指非現(xiàn)場客戶，至少10個）提開放性問題、了解（潛在）客戶的財務(wù)情況介紹合適的投資產(chǎn)品、要求定單評估接觸過的客人，決定下一步行動、要求介紹客戶與潛在客戶定期保持聯(lián)系一次祝大家成功：80%的態(tài)度、習(xí)慣+20%的方法,陜西鴻