投資顧問職業(yè)生涯及個(gè)人理財(cái)

1、,,,金融專家,,,,理財(cái)顧問,,,,為成功打開一扇窗,,理財(cái)顧問的職業(yè)生涯規(guī)劃及發(fā)展,陜西鴻捷投資管理有限公司,2,理財(cái)顧問的職業(yè)生涯,理財(cái)顧問的定義投資公司的理財(cái)顧問的工作特點(diǎn)投資顧問在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中的地位投資顧問面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇,陜西鴻捷投資管理有限公司,3,理財(cái)顧問的定義,客戶在接受專項(xiàng)理財(cái)服務(wù)的過程中，第一個(gè)遇到的服務(wù)者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)，為

2、此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。,陜西鴻捷投資管理有限公司,4,投資顧問的工作特點(diǎn),產(chǎn)品的復(fù)雜性產(chǎn)品的多樣化銷售過程的連續(xù)、長(zhǎng)期性顧問型投資顧問：企業(yè)家、專業(yè)人士、銷售員、服務(wù)員,陜西鴻捷投資管理有限公司,5,投資顧問在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中的地位,轉(zhuǎn)型涉及兩方面: 理念的轉(zhuǎn)型和產(chǎn)品服務(wù)的轉(zhuǎn)型  1) 投資公司的定位及結(jié)構(gòu)* 理念的轉(zhuǎn)型 ? 2) 投資顧

3、問 的觀念和素質(zhì) (銷售,傭金,理財(cái),長(zhǎng)期價(jià)值投資等觀念與技巧問題) 3) 客戶理念上的轉(zhuǎn)型 (需求社會(huì),證券商- 投資顧問等去引導(dǎo)) * 產(chǎn)品服務(wù)的轉(zhuǎn)型,浩瑞企業(yè)管理咨詢有限公司,6,投資顧問在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中的轉(zhuǎn)型地位,客戶 ——銷售需求者——服務(wù)者咨詢——專家

4、管理——企業(yè)家,陜西鴻捷投資管理有限公司,7,投資顧問面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇,市場(chǎng)規(guī)模將迅速增長(zhǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新將更加活躍市場(chǎng)之間互動(dòng)將會(huì)更加明顯金融市場(chǎng)的對(duì)外開放步伐將會(huì)繼續(xù)加快。挑戰(zhàn)：對(duì)從業(yè)人員的素質(zhì)要求會(huì)更高所要學(xué)習(xí)的金融知識(shí)會(huì)更多社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)壓力也會(huì)更大,浩瑞企業(yè)管理咨詢有限公司,8,公司的職業(yè)發(fā)展平臺(tái),管理路線：理財(cái)顧問 優(yōu)秀理財(cái)顧問 初級(jí)講師 優(yōu)秀講師

5、 實(shí)習(xí)部門主任 優(yōu)秀部門主任 市場(chǎng)副總監(jiān) 市場(chǎng)總監(jiān) 副總經(jīng)理 總經(jīng)理,,,,,,,,,,陜西鴻捷投資管理有限公司,9,公司的職業(yè)發(fā)展平臺(tái),技術(shù)路線：理財(cái)顧問 優(yōu)秀理財(cái)顧問 分析師助理 優(yōu)秀分析師 首席分析師

6、 行政副總監(jiān) 行政總監(jiān) 副總經(jīng)理 總經(jīng)理,,,,,,,,,可從事的金融行業(yè),金融的四大板塊：銀行、保險(xiǎn)、證券、信托其他的金融號(hào)包括：基金公司、金融租賃、財(cái)務(wù)公司、資產(chǎn)管理公司等基金公司：向客戶募集資金多投資于資本市場(chǎng)金融租賃公司：前景不錯(cuò)，在信貸緊縮的政策背景下，很有發(fā)展?jié)摿Y產(chǎn)管理公司、信托公司，都有代客戶理

7、財(cái)職能。保險(xiǎn)公司也有資產(chǎn)管理職能，將保險(xiǎn)資金用于各種投資建議：求穩(wěn)進(jìn)銀行，激勵(lì)機(jī)制更靈活的是券商、信托、基金。各個(gè)金融機(jī)構(gòu)都有很多業(yè)務(wù)部門，看看你自己適合干哪個(gè)吧！,陜西鴻捷投資管理有限公司,10,,,可考取的資格證書,陜西鴻捷投資管理有限公司,11,投資行業(yè)說起來比較大了 包括證券從業(yè)資格 證券分析師 期貨從業(yè)資格 期貨分析 黃金分析師 將來會(huì)有外匯投資分析 看你選擇哪個(gè)小塊或者說做哪個(gè)市場(chǎng)了 比如黃金投資分析 你就沒

8、必要去考證券從業(yè)資格,黃金分析師,目前，國(guó)內(nèi)黃金行業(yè)（包括黃金生產(chǎn)、加工、流通和黃金投資與投資咨詢、金融系統(tǒng)）的從業(yè)人員達(dá)130萬人，但通過黃金投資分析師證書的不足1000多人，因此使得該職業(yè)的收入不斷水漲船高。可以預(yù)見：未來幾年，黃金投資分析師更將成為新職業(yè)中真正的"黃金職業(yè)"，其良好的發(fā)展?jié)摿途蜆I(yè)背景也廣為社會(huì)各界及行業(yè)所高度關(guān)注！,陜西鴻捷投資管理有限公司,12,黃金分析師,分為初級(jí)黃金分析師，黃金分析師，

9、高級(jí)黃金分析師。證書網(wǎng)上備案，電子注冊(cè)，全國(guó)通用，根據(jù)國(guó)家人事部、勞動(dòng)保障部的最新規(guī)定，凡獲得中級(jí)黃金投資分析師或高級(jí)黃金投資分析師證書者，將享受工程師或高級(jí)工程師待遇。同時(shí)，在國(guó)際上受到聯(lián)合國(guó)和一百多個(gè)國(guó)家以及國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織的認(rèn)可。,陜西鴻捷投資管理有限公司,13,陜西鴻捷投資管理有限公司,14,資格認(rèn)證,----初級(jí)黃金投資分析師（具備以下條件之一者）（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上 或大專以上學(xué)歷或在校大學(xué)生。（2）具有以高級(jí)技

10、能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。,浩瑞企業(yè)管理咨詢有限公司,15,走管理方向,,業(yè)務(wù)的 歷練,管理的探知,人脈的積累,時(shí)機(jī)的把握,陜西鴻捷投資管理有限公司,16,職業(yè)規(guī)劃的重要性及注意事項(xiàng),,加強(qiáng)計(jì)劃性，增強(qiáng)自信心能更有效的控制、管理自己的業(yè)務(wù)更好地應(yīng)付變化能更好地保持發(fā)展的勢(shì)頭、取得最佳結(jié)果注意事項(xiàng)：不只是規(guī)劃更要有計(jì)劃的實(shí)施，克

11、服光說不做，變成時(shí)間的奴隸。不論遇到任何事都要自信，堅(jiān)定自己的目標(biāo)忙，絕不瞎忙。,陜西鴻捷投資管理有限公司,17,新投資顧問成功的座右銘,熱愛、計(jì)劃你的工作：營(yíng)銷運(yùn)動(dòng)每天與一定數(shù)的潛在客戶或客戶聯(lián)系（指非現(xiàn)場(chǎng)客戶，至少10個(gè)）提開放性問題、了解（潛在）客戶的財(cái)務(wù)情況介紹合適的投資產(chǎn)品、要求定單評(píng)估接觸過的客人，決定下一步行動(dòng)、要求介紹客戶與潛在客戶定期保持聯(lián)系一次祝大家成功：80%的態(tài)度、習(xí)慣+20%的方法,陜西鴻