商業(yè)銀行個人理財系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、隨著個人財富的快速增加、家庭收支結(jié)構(gòu)的變化、金融市場的不斷深化與演變、以及相關(guān)法規(guī)和基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)與完善，個人理財服務(wù)市場得到了迅速的發(fā)展。零售銀行業(yè)務(wù)也從以往產(chǎn)品銷售為主、側(cè)重資產(chǎn)負(fù)債等單項經(jīng)營指標(biāo)的傳統(tǒng)經(jīng)營模式，轉(zhuǎn)變?yōu)榘盐諆?yōu)質(zhì)客戶、開展顧問式營銷、提供全面的個人理財/財富管理服務(wù)的經(jīng)營模式。
　　 在整個商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的趨勢下，銀行IT架構(gòu)也隨之變革與發(fā)展：OCRM為挖掘、分析、管理零售銀行的中高端客戶資源，開展深

2、入的財富管理服務(wù)奠定了信息和操作基礎(chǔ)，個人財富管理“客戶信息-財富管理”兩個模塊中的前一個模塊已經(jīng)基本具備，因此，有必要將客戶現(xiàn)有信息和資產(chǎn)進行整合和分析，加強對高端客戶的理財分析和財富管理。
　　 本商業(yè)銀行個人理財系統(tǒng)項目以O(shè)CRM（操作型客戶關(guān)系管理系統(tǒng)）群組為基礎(chǔ)平臺，構(gòu)建全新的個人理財服務(wù)系統(tǒng)，建立了理財系統(tǒng)及相關(guān)服務(wù)體系，實現(xiàn)了對銀行個人客戶的財富規(guī)劃、財務(wù)診斷、資產(chǎn)指標(biāo)的配置分析和管理，能夠滿足商業(yè)銀行對中高端客戶