一文全面解剖比特幣法律風險

1、一文全面解剖比特幣法律風險最比特幣誕生于2008年，由一個化名為中本聰?shù)某绦騿T提出，比特幣在法律上被認定為虛擬商品，其主要特點是沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等。雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能作為貨幣在市場上流通使用。比特幣近期交易劇烈波動，引起監(jiān)管層的特別關注。作為具備投資價值的商品，其市場活躍度高，特別是自2016年初自2017年初

2、，一年之內(nèi)漲幅超過260%，但隨之而來的風險也不能忽視。本文將從比特幣交易各方的合法性及法律風險角度，分析探討未來其發(fā)展方向，以期為比特幣交易市場穩(wěn)健發(fā)展有所裨益。第一部分第一部分比特幣交易平臺法律分析比特幣交易平臺法律分析1.1.平臺合法性平臺合法性1.11.1平臺的法律界定平臺的法律界定2013年12月3日，五部委聯(lián)合發(fā)布的中規(guī)定：提供比特幣登記、交易等服務的互聯(lián)網(wǎng)站應當在電信管理機構備案另外，通知中明確規(guī)定金融機構及支付機構不得為

3、比特幣交易提供服務，但現(xiàn)實中比特幣交易平臺大都有支付機構參與，因此，對支付機構來說，其面臨的監(jiān)管風險值得引起關注，尤其是實名認證和反洗錢風險。1.21.2平臺的運作要求平臺的運作要求提供比特幣登記、交易等服務的互聯(lián)網(wǎng)站應切實履行反洗錢義務，對用戶身份進行識別，要求用戶使用實名注冊，登記姓名、身份證號碼等信息。2.2.平臺法律風險分析（圖平臺法律風險分析（圖7）?法律適用風險?法律適用風險比特幣的侵權案件大致可以分為兩類，一類是交易中被欺

4、詐，一類就是被盜。無論是哪一類案件，侵權案件發(fā)生時，受損方的計算機系統(tǒng)和侵權方的計?投機投機風險風險非法定數(shù)字貨幣交易市場實行24小時連續(xù)開放，沒有漲跌限制，價格容易被投機者操縱，產(chǎn)生劇烈波動，風險極大。普通投資者盲目跟風容易遭受巨大損失。?結算、價格風險?結算、價格風險比特幣流動性管理難度高，兌換商流動管理性管理出現(xiàn)問題時，用戶可能無法兌換為法幣。當比特幣價格出現(xiàn)大幅度波動時，持有者很可能遭受價值損失。?系統(tǒng)、中介風險?系統(tǒng)、中介風險

5、系統(tǒng)失靈等操作風險在虛擬貨幣體系中需用戶承擔，且由于對市場參與者缺乏監(jiān)管，用戶資金缺乏安全保障。?遺失、被盜、詐騙風險?遺失、被盜、詐騙風險比特幣是建立在全球P2P網(wǎng)絡上的去中心化貨幣。這意味著沒有任何組織和個人能夠控制已經(jīng)發(fā)行出來的比特幣的所有權，因此也沒有任何組織和個人有能力凍結比特幣。比特幣財產(chǎn)完全是由自己掌控的，如果電腦上面的比特幣因為中病毒或者黑客入侵被盜，很難找回這些比特幣。另一種情況是，當一個用戶丟失了他的錢包，其后果是其

6、中的資金退出流通。丟失的比特幣和其它比特幣一樣依然存在于塊鏈中。但是丟失的比特幣將永遠處于休眠狀態(tài)，因為任何人都無法找到可以再次使用這些比特幣的私鑰。并且由于沒有銀行或者第三方等監(jiān)管，沒有機構會為此承擔責任。交易的不透明性，詐騙者建立虛假的電子商務交易網(wǎng)站，將收集的比特幣兌換為任意國家的貨幣而不留任何交易痕跡。2.2.投資者法律風險分析投資者法律風險分析?定性不明確?定性不明確實務中用戶賬戶被盜，比特幣丟失，公安局立案或是法院審核中就遇