一文全面解剖比特幣法律風(fēng)險(xiǎn)

1、一文全面解剖比特幣法律風(fēng)險(xiǎn)最比特幣誕生于2008年，由一個(gè)化名為中本聰?shù)某绦騿T提出，比特幣在法律上被認(rèn)定為虛擬商品，其主要特點(diǎn)是沒(méi)有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等。雖然比特幣被稱(chēng)為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。比特幣近期交易劇烈波動(dòng)，引起監(jiān)管層的特別關(guān)注。作為具備投資價(jià)值的商品，其市場(chǎng)活躍度高，特別是自2016年初自2017年初

2、，一年之內(nèi)漲幅超過(guò)260%，但隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)也不能忽視。本文將從比特幣交易各方的合法性及法律風(fēng)險(xiǎn)角度，分析探討未來(lái)其發(fā)展方向，以期為比特幣交易市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展有所裨益。第一部分第一部分比特幣交易平臺(tái)法律分析比特幣交易平臺(tái)法律分析1.1.平臺(tái)合法性平臺(tái)合法性1.11.1平臺(tái)的法律界定平臺(tái)的法律界定2013年12月3日，五部委聯(lián)合發(fā)布的中規(guī)定：提供比特幣登記、交易等服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)在電信管理機(jī)構(gòu)備案另外，通知中明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)不得為

3、比特幣交易提供服務(wù)，但現(xiàn)實(shí)中比特幣交易平臺(tái)大都有支付機(jī)構(gòu)參與，因此，對(duì)支付機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，其面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)值得引起關(guān)注，尤其是實(shí)名認(rèn)證和反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。1.21.2平臺(tái)的運(yùn)作要求平臺(tái)的運(yùn)作要求提供比特幣登記、交易等服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站應(yīng)切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)用戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，要求用戶(hù)使用實(shí)名注冊(cè)，登記姓名、身份證號(hào)碼等信息。2.2.平臺(tái)法律風(fēng)險(xiǎn)分析（圖平臺(tái)法律風(fēng)險(xiǎn)分析（圖7）?法律適用風(fēng)險(xiǎn)?法律適用風(fēng)險(xiǎn)比特幣的侵權(quán)案件大致可以分為兩類(lèi)，一類(lèi)是交易中被欺

4、詐，一類(lèi)就是被盜。無(wú)論是哪一類(lèi)案件，侵權(quán)案件發(fā)生時(shí)，受損方的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和侵權(quán)方的計(jì)?投機(jī)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)非法定數(shù)字貨幣交易市場(chǎng)實(shí)行24小時(shí)連續(xù)開(kāi)放，沒(méi)有漲跌限制，價(jià)格容易被投機(jī)者操縱，產(chǎn)生劇烈波動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)極大。普通投資者盲目跟風(fēng)容易遭受巨大損失。?結(jié)算、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)?結(jié)算、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)比特幣流動(dòng)性管理難度高，兌換商流動(dòng)管理性管理出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，用戶(hù)可能無(wú)法兌換為法幣。當(dāng)比特幣價(jià)格出現(xiàn)大幅度波動(dòng)時(shí)，持有者很可能遭受價(jià)值損失。?系統(tǒng)、中介風(fēng)險(xiǎn)?系統(tǒng)、中介風(fēng)險(xiǎn)

5、系統(tǒng)失靈等操作風(fēng)險(xiǎn)在虛擬貨幣體系中需用戶(hù)承擔(dān)，且由于對(duì)市場(chǎng)參與者缺乏監(jiān)管，用戶(hù)資金缺乏安全保障。?遺失、被盜、詐騙風(fēng)險(xiǎn)?遺失、被盜、詐騙風(fēng)險(xiǎn)比特幣是建立在全球P2P網(wǎng)絡(luò)上的去中心化貨幣。這意味著沒(méi)有任何組織和個(gè)人能夠控制已經(jīng)發(fā)行出來(lái)的比特幣的所有權(quán)，因此也沒(méi)有任何組織和個(gè)人有能力凍結(jié)比特幣。比特幣財(cái)產(chǎn)完全是由自己掌控的，如果電腦上面的比特幣因?yàn)橹胁《净蛘吆诳腿肭直槐I，很難找回這些比特幣。另一種情況是，當(dāng)一個(gè)用戶(hù)丟失了他的錢(qián)包，其后果是其

6、中的資金退出流通。丟失的比特幣和其它比特幣一樣依然存在于塊鏈中。但是丟失的比特幣將永遠(yuǎn)處于休眠狀態(tài)，因?yàn)槿魏稳硕紵o(wú)法找到可以再次使用這些比特幣的私鑰。并且由于沒(méi)有銀行或者第三方等監(jiān)管，沒(méi)有機(jī)構(gòu)會(huì)為此承擔(dān)責(zé)任。交易的不透明性，詐騙者建立虛假的電子商務(wù)交易網(wǎng)站，將收集的比特幣兌換為任意國(guó)家的貨幣而不留任何交易痕跡。2.2.投資者法律風(fēng)險(xiǎn)分析投資者法律風(fēng)險(xiǎn)分析?定性不明確?定性不明確實(shí)務(wù)中用戶(hù)賬戶(hù)被盜，比特幣丟失，公安局立案或是法院審核中就遇