2018年改革版科目一《基金法律法規(guī)》考點總結(jié)

1、20182018年科目一改革版《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點總結(jié)年科目一改革版《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點總結(jié)2018.3.6整理第一章第一章金融、資產(chǎn)管理與投資基金金融、資產(chǎn)管理與投資基金1.金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)考點理解金融與居民理財?shù)年P(guān)系：居民理財屬于金融的組成部分理解金融市場的分類和構(gòu)成要素按交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場按交割期限分為：現(xiàn)貨，期

2、貨市場金融市場的構(gòu)成要素：市場參與者金融工具金融交易的組織方式理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。理解資產(chǎn)管理的特征:1）從參與方來看，包含委托方與受托方；2）受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)3）管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:1）為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個

3、社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動，幫助投資人收集處理和投資有關(guān)的宏觀微觀信息，提高各種投資機會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務(wù)；3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來；4）資產(chǎn)管理行為還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提高流動性，是金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2.投資基金掌握投資基金的定義：投

4、資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享。風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。投資基金的主要類別按照資金募集方式，分為公募和私募；按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型；按照運作方式，分為開放式和封閉式；按照所投資的對象，分為證券投資基金，私募股權(quán)基金，風(fēng)險投資基金，對沖基金，另類投資基金第二章第二章證券投資基金概述證券投資基金概述第一節(jié)證券投資基金的概念與特點二、證券投資基金的特點三、基金的行政監(jiān)管和自律組織三、基金

5、的行政監(jiān)管和自律組織(一)基金監(jiān)管機構(gòu)(中國證監(jiān)會)(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會)四、證券投資基金運作關(guān)系圖第三節(jié)證券投資基金的法律形式依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美國的投資公司為代表，我國目前設(shè)立的則為契約型基金。一、契約型基金契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。二、公司型基金公司型基金在法律上是具有獨立法人地

6、位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。三、契約性基金與公司型基金的區(qū)別(考試重點)。(一)法律形式不同。契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格。(二)投資者的地位不同契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利公司型基金的投資者可以通過股東大會享有管理基金的權(quán)利。由此可見，公司型基金的投資者的權(quán)利要大一些。(三)基金營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。第四節(jié)證券投資基金的運作方式依

7、據(jù)基金運作方式不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金的概念：指基金規(guī)模在合同期限內(nèi)固定不變，基金份額在交易所交易，基金持有人不得提前贖回。開放式基金的概念：基金規(guī)模不固定，基金份額可以在合同規(guī)定的時間和場所進(jìn)行申購、贖回、交易的一種交易方式。封閉式基金與開放式基金的區(qū)別(考試重點)1、期限不同。封閉式基金有一個固定的存續(xù)期。我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金期限應(yīng)在5年以上，期滿后可申請延期，目前我國的封閉式基金存續(xù)