2018基金從業(yè)科目一《基金法律法規(guī)》必考點(diǎn)總結(jié)

1、20182018年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考點(diǎn)總結(jié)考點(diǎn)總結(jié)2017.12.27第一章金融、資產(chǎn)管理與投資基金1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)考點(diǎn)理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系：居民理財(cái)屬于金融的組成部分理解金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素按交易工具的期限分為：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場(chǎng)按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場(chǎng)金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：市場(chǎng)參與者金融工具金融交易的組織方

2、式理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。理解資產(chǎn)管理的特征:1）從參與方來看，包含委托方與受托方；2）受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)3）管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:1）為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行

3、為活動(dòng)，幫助投資人收集處理和投資有關(guān)的宏觀微觀信息，提高各種投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務(wù)；3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來；4）資產(chǎn)管理行為還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提高流動(dòng)性，是金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2.投資基金掌握投資基金的定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、

4、利益共享。風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金的主要類別按照資金募集方式，分為公募和私募；按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型；按照運(yùn)作方式，分為開放式和封閉式；按照所投資的對(duì)象，分為證券投資基金，私募股權(quán)基金，風(fēng)險(xiǎn)投資基金，對(duì)沖基金，另類投資基金第二章證券投資基金概述第一節(jié)證券投資基金的概念與特點(diǎn)二、證券投資基金的特點(diǎn)三、基金的行政監(jiān)管和自律組織三、基金的行政監(jiān)管和自律組織(一)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì))(二)基金行業(yè)自律組織(基金同

5、業(yè)協(xié)會(huì))四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖第三節(jié)證券投資基金的法律形式依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美國(guó)的投資公司為代表，我國(guó)目前設(shè)立的則為契約型基金。一、契約型基金契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。二、公司型基金公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。三、契約性基金與公司型基金的區(qū)別(考試重

6、點(diǎn))。(一)法律形式不同。契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格。(二)投資者的地位不同契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利公司型基金的投資者可以通過股東大會(huì)享有管理基金的權(quán)利。由此可見，公司型基金的投資者的權(quán)利要大一些。(三)基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。第四節(jié)證券投資基金的運(yùn)作方式依據(jù)基金運(yùn)作方式不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金的概念：指基金

7、規(guī)模在合同期限內(nèi)固定不變，基金份額在交易所交易，基金持有人不得提前贖回。開放式基金的概念：基金規(guī)模不固定，基金份額可以在合同規(guī)定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)、贖回、交易的一種交易方式。封閉式基金與開放式基金的區(qū)別(考試重點(diǎn))1、期限不同。封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期。我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金期限應(yīng)在5年以上，期滿后可申請(qǐng)延期，目前我國(guó)的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。開放式基金一般無期限。2、規(guī)模限制不同。封閉式基金規(guī)模固定開放式