保險經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)制度

1、1業(yè)務(wù)操作規(guī)定非壽險業(yè)務(wù)操作規(guī)定（一）市場調(diào)查步驟一：客戶情況調(diào)查1.進(jìn)行客戶項目規(guī)劃（開工日期、工程進(jìn)度、各承包合同等）和經(jīng)營狀況（發(fā)展歷史、資產(chǎn)狀況、管理機(jī)構(gòu)及設(shè)置、年報及其他信息）的調(diào)查；2.對客戶風(fēng)險狀況進(jìn)行調(diào)查并作出綜合評價：(1)一般行業(yè)，低于申報標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，各業(yè)務(wù)部門可通過客戶調(diào)查，識別各種風(fēng)險；(2)具有特殊風(fēng)險的行業(yè)，各業(yè)務(wù)部門必須將有關(guān)資料事先上報風(fēng)險管理部，由風(fēng)險管理部協(xié)助業(yè)務(wù)部門對客戶風(fēng)險進(jìn)行評估，填寫相關(guān)的風(fēng)險

2、評估調(diào)查表；(3)根據(jù)以往經(jīng)驗及保險市場現(xiàn)狀，分析評價客戶的風(fēng)險情況：a客戶對自身經(jīng)營中存在風(fēng)險的認(rèn)識、評估及所采取的對策；b風(fēng)險集中管理的情況；c過去3年曾發(fā)生損失的事故分析。(4)了解、分析客戶目前的保險現(xiàn)狀已有保險的情況：a已投保的險種、保險金額、費率、保險費、保險期限和保險條款等b過去3年的損失記錄及索賠結(jié)果c新增保險需求d保險集中管理的情況。3(1)對于新客戶，風(fēng)險管理及保險建議書應(yīng)根據(jù)實際情況盡快完成，一般不遲于得知后的7個

3、工作日之內(nèi)(2)對于續(xù)保客戶，風(fēng)險管理建議書的制作應(yīng)在主要保險到期前5周內(nèi)完成；(3)風(fēng)險管理及保險建議書的主要內(nèi)容包括：a前言b公司簡介；c保險經(jīng)紀(jì)人特點及業(yè)務(wù)介紹；d公司類似項目經(jīng)驗；e客戶風(fēng)險狀況分析；f保險方案設(shè)計；g風(fēng)險管理服務(wù)和保險顧問工作計劃：h其他(4)期內(nèi)服務(wù)范圍a結(jié)合客戶需求制定服務(wù)計劃；b對于符合業(yè)務(wù)申報標(biāo)準(zhǔn)的客戶，必須在風(fēng)險管理部的指導(dǎo)下制訂詳細(xì)的風(fēng)險管理服務(wù)方案。（一）風(fēng)險管理服務(wù)流程步驟一：風(fēng)險識別在客戶基本