操作風險識別與評估操作規(guī)程

1、操作風險識別與評估操作規(guī)程文件編號：版次號：A0版次：A0操作風險識別與評估操作規(guī)程編號：第3頁共9頁12目的和范圍為實現XX商業(yè)銀行操作風險的科學識別和有效評估，滿足外部監(jiān)管和內部控制要求，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》要求，對本行操作風險進行規(guī)范管理，編寫本文件。本文件適用于本行各部門、分支機構及全體工作人員。定義、縮寫和分類(1)(2)風險事件分類，是指操作風險損

2、失事件分類；操作風險事件分為：a)內部欺詐；b)外部欺詐；c)雇傭關系；d)客戶關系、產品及業(yè)務操作；e)對物理資產的損害；f)業(yè)務中斷及系統(tǒng)失靈；3g)實施、交付及流程管理。職責與權限3.1風險管理委員會(1)(2)(3)(4)負責制定全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策；負責確保全行的操作風險管理體系的有效性；負責確保本行操作風險管理體系接受內審部門的有效審查與監(jiān)督；負責審定與操作風險管理相關的其他重大事項。3.2風險管理部(1)(2)