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文檔簡介
1、第九章案例:英國金融第九章案例:英國金融監(jiān)管概況管概況英格蘭銀行〈BankofEngl〉為歷史最悠久的中央銀行。根據英格蘭銀行法,其經營目標為:維護金融體系健全發(fā)展,提升金融服務有效性,維持幣值穩(wěn)定。就首要目標言,最終為強化保障存款戶與投資者權益,這與金融機構業(yè)務經營良莠密切相關。依據1987年銀行法規(guī)定,金融監(jiān)管業(yè)務系由英格蘭銀行轄下之銀行監(jiān)管局掌管。隨金融市場進步與發(fā)展,銀行與金融中介機構的傳統(tǒng)分界線,日趨模糊。因此,英國首相布萊爾
2、于1997年5月20日宣布,英國金融監(jiān)管體系改制,將資金供需與支付清算系統(tǒng)中居樞紐地位的銀行體系,及隸屬證券投資委員會的各類金融機構,業(yè)務整合成立單一監(jiān)管機構,即金融服務總署〈FinancialServicesAuthity,簡稱FSA〉。1FSA有下列九個業(yè)務監(jiān)管機構:建筑融資互助社委員會、互助社委員會、貿易與工業(yè)部保險業(yè)委員會、投資管理監(jiān)管組織、個人投資局〈主管零售投資業(yè)務〉、互助社設立登記局〈主管信用機構監(jiān)管〉、證券期貨管理局〈主
3、管證券及衍生性信用商品業(yè)務〉、證券投資委員會〈主管投資業(yè)務,包括票據清算與交換〉、及英格蘭銀行監(jiān)管局〈主管銀行監(jiān)管,包括批發(fā)貨幣市場〉等。法律賦予FSA權力如下:一、對銀行、建筑互助社、投資公司、保險公司與互助社之授權與審慎監(jiān)管;二、對金融市場與清算支付系統(tǒng)之監(jiān)管;三、解決對影響公司企業(yè)、市場及清算支付系統(tǒng)之問題,在某些特殊狀況下,如英格蘭銀行未能貫徹其利率政策,且影響危及經濟體系穩(wěn)定性時,F(xiàn)SA將與英格蘭銀行協(xié)商合作。FSA掌管所有金
4、融組織,目的在于提升監(jiān)管效率,保障消費者權益,并改善受監(jiān)管單位之金融服務。受FSA監(jiān)管的金融產業(yè),對英國經濟重要性如下:金融服務占國內生產毛額70%,約占FTSE100總值30%,近一百萬人服務于金融產業(yè),相當于5%之英國勞動人口。大部份成年人均為金融產業(yè)之消費者:80%家計單位擁有銀行或建筑互助社之帳戶,約70%購買人壽保險或養(yǎng)老年金,超過14成年人投資股票或單位信托。1證券投資委員會〈即SIB〉成立於1985年,為英國管理及監(jiān)督各類
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