新華保險(xiǎn)e保通移動(dòng)保全操作核保注意事項(xiàng)20頁

1、,,為助力附加險(xiǎn)銷售，切實(shí)簡化辦理流程，便于老客戶新增附加險(xiǎn)操作，E保通設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)了新增附加險(xiǎn)功能。操作流程分為登陸查詢、附加險(xiǎn)錄入、健康告知填寫、銀行信息錄入、影像采集、業(yè)務(wù)提交六部分，具體流程及注意事項(xiàng)如下：,移動(dòng)保全—新增附加險(xiǎn)保全操作流程,一、登陸查詢 1、受理人員登陸E保通移動(dòng)保全,,,,,二、附加險(xiǎn)錄入1、界面信息核對無誤后，點(diǎn)擊【下一步】，進(jìn)入到新增附加險(xiǎn)界面,,“萬一網(wǎng) 保險(xiǎn)資料下載 門戶網(wǎng)站 ”“萬一

2、網(wǎng) 制作整 理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā)， 違者必究”,,,5、點(diǎn)擊【保存】，填寫內(nèi)容自動(dòng)校驗(yàn)核心險(xiǎn)種規(guī)則，如錯(cuò)誤系統(tǒng)阻斷提示,,,6、點(diǎn)擊【返回】按鈕可查看到新增險(xiǎn)種信息，包括：被保險(xiǎn)人客戶號、被保險(xiǎn)人姓名、險(xiǎn)種代碼、險(xiǎn)種名稱、保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、基本保額。7、可對本次新增險(xiǎn)種進(jìn)行查詢、修改、刪除【查詢修改險(xiǎn)種信息】查看修改本次已增險(xiǎn)種信息【刪除險(xiǎn)種】刪除本次已增險(xiǎn)種【新增險(xiǎn)種】再次增加符合本保單的其他附加險(xiǎn),2、健康告知填寫要點(diǎn)

3、及注意事項(xiàng)：必錄項(xiàng)：客戶身高、體重、健康告知勾選項(xiàng)（1）被保險(xiǎn)人身高、體重為必錄項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)帶出公司記錄信息，支持修改；（2）如保單有投保人豁免責(zé)任則投保人身高、體重為必錄項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)帶出公司記錄信息，支持修改，如非投保人豁免責(zé)任系統(tǒng)置灰不允許錄入；（3）如果保單有第二被保險(xiǎn)人責(zé)任，則第二被保險(xiǎn)人身高、體重為必錄項(xiàng)自動(dòng)帶出公司記錄信息并支持修改；如無第二被保險(xiǎn)人置灰不允許錄入；（4）健康告知內(nèi)容選項(xiàng)需逐條手動(dòng)勾選，如未勾選或漏

4、勾選系統(tǒng)阻斷提示。,四、銀行信息錄入健康告知填寫完成后點(diǎn)擊【下一步】，進(jìn)入銀行錄入界面，顯示本次補(bǔ)費(fèi)金額，根據(jù)客戶提供賬號錄入本次補(bǔ)費(fèi)銀行信息,“萬一網(wǎng) 保險(xiǎn)資料下載 門戶網(wǎng)站 ”“萬一網(wǎng) 制作整 理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā)， 違者必究”,影像采集必采項(xiàng)及資料回收包括：1、《保全作業(yè)申請書-合同內(nèi)容變更類》（需回收）2、《保全作業(yè)申請書-健康告知》（需回收）3、投保人身份證明原件4、戶名為投保人姓名的銀行卡折

5、原件/復(fù)印件,六、業(yè)務(wù)提交影像采集完成后點(diǎn)擊【提交】按鈕，進(jìn)行影像上傳如自動(dòng)核保不通過，需要人工核保，則系統(tǒng)阻斷提示：“此業(yè)務(wù)涉及人工核保，需客戶至公司柜面辦理。”；如自核通過,系統(tǒng)提示業(yè)務(wù)提交成功, 待公司劃賬成功后本業(yè)務(wù)生效。,特別提示：1、辦理新增附加險(xiǎn)，業(yè)務(wù)員需向客戶配發(fā)相應(yīng)條款。投保人需在申請書空白位置注明并簽字“附加險(xiǎn)條款已簽收，簽收人: XXX”。2、保全申請書、健康告知紙質(zhì)版需交回公司柜面。,,自駕車意外險(xiǎn)核保

6、規(guī)則宣導(dǎo),,,,注意事項(xiàng),投保問卷填寫：自駕車意外險(xiǎn)如需提供投保問卷，請客戶本人如實(shí)完整填寫，嚴(yán)禁夸大事實(shí)。 如職業(yè)是個(gè)體戶，也需在問卷中詳細(xì)說明所從事或經(jīng)營行業(yè)、具體工作內(nèi)容， 嚴(yán)禁不填或僅以“個(gè)體“代替,財(cái)務(wù)資料：收入證明：工資存折復(fù)印件，或銀行出具的工資明細(xì)清單。 被保險(xiǎn)人累計(jì)自駕車意外險(xiǎn)