銀行系統(tǒng)論文：合規(guī)是銀行的生命線

1、合規(guī)是銀行的生命線合規(guī)是銀行的生命線摘要唯有合規(guī)經(jīng)營銀行業(yè)機構(gòu)才能讓儲戶放心；唯有合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)機構(gòu)才能贏得股東們的信賴；唯有合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)機構(gòu)才能走向未來；唯有合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)機構(gòu)才能可持續(xù)發(fā)展!正文也許在我們周圍能聽到這樣的一種聲音:只要不發(fā)生案件和重大違規(guī)為了業(yè)務(wù)的發(fā)展踩點小紅線出點小差錯是正常的也是不可避免的……殊不知“千里之堤，潰于蟻穴”。案件和違規(guī)常常發(fā)生于微小的疏忽和失誤的瞬間。這一瞬，也許就是0.1%違規(guī)所致，卻使9

2、9.9%的合規(guī)努力毀于一旦。這樣的案例比比皆是：英國巴林銀行倒閉的鐘聲猶然在耳，法國興業(yè)銀行因交易員違規(guī)交易導(dǎo)致?lián)p失逾百億美元的大案更是怵目驚心。有人說這樣的違規(guī)離我們很遙遠，其實，類似的違規(guī)就在我們身邊。大的案件如“中行黑龍江河松街支行10億元票據(jù)詐騙案”，“農(nóng)行邯鄲分行金庫近5100萬現(xiàn)金被盜案”。就我們郵儲銀行而言，我深切感受到了目前從嚴(yán)治行，規(guī)范管理帶來的良好局面。痛定思痛，警鐘長鳴，記憶中的經(jīng)驗和教訓(xùn)告訴我們：合規(guī)至上，合規(guī)優(yōu)

3、先，唯有合規(guī)理念在實踐中持之以恒，風(fēng)險文化內(nèi)涵方得以豐富，企業(yè)文化方為之延續(xù)。也許在我們周圍還能聽到另外的一種聲音:規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，比如：大額存取款必須提供本人有效身份證件，保險柜必須隨時亂碼……等。細細想來，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想出來的產(chǎn)物，而是經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和廣大客戶權(quán)益的能力，我們的規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每

4、一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕少了一個螺絲釘，也會造成不可估量的損失。身為網(wǎng)點一線員工，素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，柜面營銷和柜臺服務(wù)，是臨柜人員最大的工作任務(wù)。作為一名臨柜人員。我深知我工作的重要性，它是顧客直接與我行的窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。，在臨柜工作中，要做“有心人”。虛心學(xué)習(xí)，用心鍛煉技能，耐心辦理，熱心對待客戶。在銀行業(yè)日的，當(dāng)有關(guān)的合規(guī)法律、規(guī)則或準(zhǔn)則以及其他經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化時，應(yīng)對合

5、規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容進行重新的審視和確認。金融市場中新產(chǎn)品、新問題層出不窮，法律及監(jiān)管環(huán)境的變化隨時會對銀行的經(jīng)營和發(fā)展方向產(chǎn)生直接或間接的影響。因此，銀行應(yīng)密切關(guān)注法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展，并根據(jù)上述內(nèi)容調(diào)整銀行自身合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容。因此我們說合規(guī)文化建設(shè)不是一個靜態(tài)的過程，而是一個動態(tài)的過程。沒有規(guī)矩，不成方圓。我個人以為：合規(guī)作為銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一項基本前提條件和重要組成部分，應(yīng)覆蓋到每一項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心

6、中，不僅要做到“有規(guī)可循”，還要做到高層發(fā)動、基層響應(yīng)，由上至下垂直落實，使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者。在全行推行誠信、正直的行為準(zhǔn)則，確立為客戶提供最佳服務(wù)、為客戶創(chuàng)造最大價值、為員工提供最佳發(fā)展機會的戰(zhàn)略理念，培育員工合法合規(guī)意識，創(chuàng)建合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的主人翁精神，建立富有持續(xù)競爭力和郵儲銀行特色的企業(yè)文化。過去十幾年里，全球金融體系發(fā)生了巨大變化，中國銀行業(yè)面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。我們看到業(yè)務(wù)經(jīng)營中任

7、何環(huán)節(jié)的差錯都可能給銀行帶來損失。一個期指交易員，就可以輕而易舉地把擁有200多年歷史的巴林銀行推向破產(chǎn)，更何況我們呢？因此，唯有合規(guī)經(jīng)營銀行業(yè)機構(gòu)才能讓儲戶放心；唯有合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)機構(gòu)才能贏得股東們的信賴；唯有合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)機構(gòu)才能走向未來；唯有合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)機構(gòu)才能可持續(xù)發(fā)展!結(jié)論合規(guī)作為銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一項基本前提條件和重要組成部分，應(yīng)覆蓋到每一項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規(guī)可循”，還要做到高層發(fā)動、基層