銀行合規(guī)督導(dǎo)員管理細則

1、合規(guī)督導(dǎo)員導(dǎo)員管理管理細則細則文件編號：第1頁共16頁合規(guī)督導(dǎo)員管理細則合規(guī)督導(dǎo)員管理細則1目的目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)督導(dǎo)員管理的細則和控制要點，旨在通過加強合規(guī)督導(dǎo)員的管理，提高風(fēng)險管控水平，確保各項經(jīng)營管理活動依法合規(guī)。2適用范圍適用范圍本文件適用于本行合規(guī)督導(dǎo)員的管理工作。3定義、縮寫定義、縮寫與分類與分類3.13.1定義定義1）合規(guī)：是指使本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。2）合規(guī)風(fēng)險：是指本

2、行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。3）經(jīng)營風(fēng)險：是指本行在經(jīng)營過程中受到各種不確定因素的影響而遭受損失的可能性。4）合規(guī)督導(dǎo)：是指本行為保證各部門、各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)依法合規(guī)運行，通過設(shè)立專職或兼職合規(guī)督導(dǎo)員崗位，制定和實施一系列合規(guī)督導(dǎo)管理制度，以對各單位的合規(guī)風(fēng)險進行事前防范、事中控制和監(jiān)督、事后糾正的動態(tài)過程和機制。5）合規(guī)督導(dǎo)員：是指負責(zé)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理

3、工作，促進依法合規(guī)運行和依規(guī)操作，協(xié)調(diào)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門之間相互聯(lián)系與合作，為本單位日常經(jīng)營管理活動提供合規(guī)支持的人員。3.23.2縮寫縮寫無3.33.3分類分類無4職責(zé)與權(quán)限職責(zé)與權(quán)限部門部門崗位崗位職責(zé)與權(quán)限職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)不相容職責(zé)合規(guī)督導(dǎo)員導(dǎo)員管理管理細則細則文件編號：第3頁共16頁部門部門崗位崗位職責(zé)與權(quán)限職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)不相容職責(zé)e）就本單位的合規(guī)風(fēng)險管理工作向本部門、分支機構(gòu)負責(zé)人提出意

4、見和建議；f）按照合規(guī)風(fēng)險管理部門的部署，參與本行合規(guī)風(fēng)險管理體系的評價工作；g）根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理工作要求須承擔(dān)的其他職責(zé)。2)合規(guī)督導(dǎo)員的職權(quán)a）有獨立履行工作職責(zé)的權(quán)利；b）有權(quán)進入所在部門、分支機構(gòu)位的所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域并獲取其履行職責(zé)所必需的任何文件和記錄；但相關(guān)文件明確規(guī)定傳達范圍的除外；c）有權(quán)要求所在部門、分支機構(gòu)員工在合理時間提供其履行職責(zé)所需要的信息和解釋；d）有權(quán)根據(jù)合規(guī)與風(fēng)險管理部門的安排對本單位進行檢查。e）對違法違紀

5、行為，有權(quán)向所在部門、機構(gòu)負責(zé)人或合規(guī)與風(fēng)險管理部門報告，必要時可越級報告；f）有權(quán)責(zé)成違法違紀人員停止或糾正違法違紀行為，并有權(quán)就其行為向單位負責(zé)人和合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出處理意見；對不適合從事某項業(yè)務(wù)的人員，有權(quán)提出予以調(diào)整的建議。5原則與基本規(guī)定原則與基本規(guī)定5.15.1原則原則1）協(xié)調(diào)一致原則。合規(guī)督導(dǎo)員作為本部門、分支機構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門進行聯(lián)系的窗口，應(yīng)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門積極協(xié)作，確保本部門、分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)管理活動與

6、合規(guī)與風(fēng)險管理要求相一致，提高本部門、分支機構(gòu)對各項法律法規(guī)和經(jīng)營管理決策的執(zhí)行力，保證本部門、分支機構(gòu)各項經(jīng)營管理活動依法合規(guī)開展。2）利益回避原則。為了確保合規(guī)督導(dǎo)員有效履行其職責(zé)，各部門、分支機構(gòu)在合規(guī)督導(dǎo)員的工作安排上，應(yīng)盡量避免其合規(guī)與風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的其他職責(zé)之間可能產(chǎn)生的利益沖突。3）雙線管理原則。合規(guī)督導(dǎo)員實行雙線管理，在日?；顒又屑仁芩诓块T、分支機構(gòu)負責(zé)人直接管理，同時接受本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與管理，