合規(guī)督導員給風險管理穿上“貼身安全服”

1、合規(guī)督導員給風險管理穿上“貼身安全服”風險管理是金融機構對抗損失的第一道防線，合規(guī)管理則是核心的風險管理活動。當所有的經(jīng)營管理工作都按一整套風險管理流程和模型，實施以風險為本的管理戰(zhàn)略和經(jīng)營活動時，職責更明確、管理更精細的“合規(guī)督導員”猶如一股清流，以直接參與本部門、條線和分支機構合規(guī)風險管理工作的方式，為日常經(jīng)營管理活動提供最及時有效的合規(guī)支持。職責權利“精細到位”山西清徐農(nóng)商銀行在風險管理防控體系的基礎上，精心打造了思路更清晰、管理

2、更具體的合規(guī)督導員管理體系，從經(jīng)營管理層到分管部門，再到每一個合規(guī)督導員，進一步明確了各個職能環(huán)節(jié)的職責與權限，層層壓實責任，優(yōu)化高效履職。經(jīng)營管理層負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)督導工作的運行及管理，審議決策運行過程中的重大事項或疑難問題。法律合規(guī)部是合規(guī)督導員的直管部門，制訂合規(guī)督導員培訓計劃，并組織開展合規(guī)督導員專業(yè)培訓和測試；定期組織召開合規(guī)督導員工作例會，收集合規(guī)督導員工作報告、總結和意見，及時匯總后向經(jīng)營層匯報；開展合規(guī)督導員工作督查和評

3、比，通報合規(guī)督導員工作成效。人力資源部配合法律合規(guī)部做好合規(guī)督導員的管理工作，不僅直接參與合規(guī)督導員的選拔、續(xù)聘，還會同人力資源部對合規(guī)督導員開展考核。各部門、分支機構負責人做好職責范圍內(nèi)的合規(guī)管理工作，并為合規(guī)督導員履行合規(guī)管理職責給予合理的時間安排和必要的資源保證。識和對風險的高度敏感，然后經(jīng)過法律合規(guī)部提名，人力資源部門審核，經(jīng)營管理層審批“三步走”，才能最終被聘任為合規(guī)督導員?！靶律矸荨北厝粫小靶乱蟆?。在日常工作方面，合規(guī)督

4、導員履行本部門、分支機構和領導賦予的職責，在履職范圍內(nèi)獨立行使職權；嚴守各項工作紀律及保密規(guī)定；遵守內(nèi)部控制及授權管理規(guī)定，做好內(nèi)部控制、合規(guī)管理工作；積極參加法律合規(guī)部定期召開合規(guī)督導員工作例會。在合規(guī)管理方面，配合法律合規(guī)部制定本部門、分支機構的信息報告與反饋制度；對本部門、分支機構日常經(jīng)營管理活動的合規(guī)風險進行實時監(jiān)控；收集和篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)及情況，定期進行識別、量化、評估、分析；審核和評價在本部門、分支機構所實施規(guī)

5、章制度的合規(guī)性及可操作性。在合規(guī)文化建設方面，積極宣傳合規(guī)的重要性及必要性，幫助員工樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”“人人合規(guī)、主動合規(guī)”的合規(guī)理念，推動合規(guī)文化建設；組織開展員工日常合規(guī)培訓教育；定期與員工就合規(guī)風險管理工作中的經(jīng)驗、做法進行交流與討論，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題；對新制度、新流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務、新項目進行合規(guī)性審查（初審），并持續(xù)跟蹤執(zhí)行過程中的合規(guī)風險；編制和梳理本部門、分支機構的合規(guī)管理流程和手冊，實時監(jiān)控業(yè)務環(huán)節(jié)中可能存在的