陽光銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問題研究.pdf

1、在全球經(jīng)濟(jì)一體化蓬勃發(fā)展，金融全球化不斷深入的同時(shí)，國際先進(jìn)的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)建立了較為成熟的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。他們借助于先進(jìn)的理念、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)、成熟的組織機(jī)構(gòu)和措施，在最大限度內(nèi)控制著風(fēng)險(xiǎn)。我國商業(yè)銀行在邁向全面風(fēng)險(xiǎn)管理方向的同時(shí)，面臨著不斷地提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力的挑戰(zhàn)，且仍存在著諸多不足。尤其是近年來商業(yè)銀行內(nèi)部不斷出現(xiàn)的違法、違規(guī)行為，給國家和商業(yè)銀行自身帶來了較大的經(jīng)濟(jì)損失，并嚴(yán)重地影響了中國銀行業(yè)的聲譽(yù)。因此，商業(yè)銀行依法、合規(guī)經(jīng)營

2、，管理、控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也就成為其生存與發(fā)展而要積極面對的主題。
　　本文從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理論著手，運(yùn)用比較、綜合歸納和系統(tǒng)的研究方法，分析了國內(nèi)外商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀。同時(shí)，對陽光銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行了深入的剖析;并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際情況，提出了解決陽光銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理瓶頸的策略和建議:
　　一是，完善陽光銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織、職責(zé)和報(bào)告路線，建設(shè)具有真正合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的合規(guī)機(jī)構(gòu)。
　　二是，在具體工作中采取流程控制

3、、節(jié)點(diǎn)控制、監(jiān)督檢查等措施進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，將陽光銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作落到實(shí)處。
　　三是，強(qiáng)調(diào)合規(guī)文化是陽光銀行企業(yè)文化的重要組成部分，當(dāng)合規(guī)文化成為全體員工內(nèi)心真正遵循的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才是最有成效的風(fēng)險(xiǎn)管理。
　　本文共分七章，第一、二章是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的背景和相關(guān)概述;第三章分析了國內(nèi)外商業(yè)銀行及陽光銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀，并提出了陽光銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題;第四、五、六章分別就所遇到的問題在