經(jīng)濟(jì)學(xué)原理 教學(xué)課件 ppt 作者 譚春枝 第6章 市場(chǎng)失靈

1、1,第 六 章,市場(chǎng)失靈及矯正,2,● 理解逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)的概念及運(yùn)用?！?理解外部性的分類及消除外部性的措施● 理解壟斷如何引起效率損失● 掌握市場(chǎng)失靈的四個(gè)原因和相應(yīng)的治理對(duì)策,學(xué)習(xí)任務(wù),3,在整個(gè)歷史上，許多動(dòng)物的物種都遭受到了滅絕的威脅。當(dāng)歐洲人第一次到達(dá)北美洲時(shí)，這個(gè)大陸上野牛的數(shù)量超過(guò)6000萬(wàn)頭。但在19世紀(jì)期間獵殺野牛如此廣泛，以至于到1900年在政府開(kāi)始保護(hù)動(dòng)物之前，這種動(dòng)物只剩400頭左右了。在現(xiàn)在的一些

2、非洲國(guó)家，由于偷獵者為取得象牙而捕殺，大象面臨著類似的困境。,案例導(dǎo)入,,為什么黃牛沒(méi)有絕種,4,但并不是所有具有商業(yè)價(jià)值的動(dòng)物都面臨著這種威脅。例如，黃牛是一種有價(jià)值的食物來(lái)源，但沒(méi)有一個(gè)人擔(dān)心黃牛將很快絕種。實(shí)際上，對(duì)牛肉的大量需求看來(lái)保證了這種動(dòng)物延續(xù)地繁衍。為什么象牙的商業(yè)價(jià)值威脅到大象，而牛肉的商業(yè)價(jià)值是黃牛的護(hù)身符呢？,5,“市場(chǎng)失靈”（Market Failure）一詞，是1958年由美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家弗朗西斯·M&

3、#183;巴托（Francis M. Bator，1925-）在《市場(chǎng)失靈的剖析》（The Anatomy of Market Failure）一文中提出來(lái)的，有的譯做或稱為市場(chǎng)障礙、市場(chǎng)失效、市場(chǎng)失敗等。 市場(chǎng)失靈是指市場(chǎng)機(jī)制不能充分有效地配置資源。,6,第一節(jié) 不完全信息,一、不完全信息二、逆向選擇三、道德風(fēng)險(xiǎn)四、不完全信息問(wèn)題的解決方法,7,不完全信息是指市場(chǎng)上交易雙方（買方與賣方）所掌握的信息是不對(duì)稱的，交易的

4、一方掌握的信息多些，另一方掌握的信息少些。,一、不完全信息,8,余姚一顧客買千元假貨洗發(fā)露得萬(wàn)元賠償吃過(guò)康帥博方便面嗎？  古尢的小說(shuō)看過(guò)沒(méi)? 驚瑤的呢?  看過(guò)全庸的小說(shuō) 喝過(guò)碧雪 用過(guò)夏仕蓮,思考,9,10,二、逆向選擇,逆向選擇是指在買賣雙方信息不對(duì)稱的情況下，由于交易的一方無(wú)法觀察到另一方重要的外部特征，結(jié)果質(zhì)量差的商品總將質(zhì)量好的商品驅(qū)逐出市場(chǎng)的現(xiàn)象。,11,道德風(fēng)險(xiǎn)是

5、指一個(gè)沒(méi)有受到監(jiān)督的人從事不忠誠(chéng)或不合意行為的傾向。 逆向選擇發(fā)生在交易雙方簽約之前，屬于事前信息不對(duì)稱。道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在交易或合約關(guān)系形成以后，屬于事后信息不對(duì)稱。,三、道德風(fēng)險(xiǎn),12,案例：裝潢市場(chǎng)中的道德風(fēng)險(xiǎn),房屋裝飾工程中存在大量信息不對(duì)稱的情況，裝潢公司擁有完全信息，只有他們自己清楚裝飾人員素質(zhì)、技術(shù)工藝水平、選用材料是否合格和是否遵守工藝要求等多方面的信息，而客戶很少擁有這些信息。即使業(yè)主經(jīng)過(guò)較長(zhǎng)時(shí)間了解與思

6、考，他與裝修公司談判所形成的合同是仍然不完整的，因?yàn)楹贤豢赡芫兔恳粋€(gè)部位的質(zhì)量和效果規(guī)定得滴水不漏。尤其是裝潢的效果不是立竿見(jiàn)影的，往往要經(jīng)過(guò)一兩個(gè)季節(jié)，其潛在毛病才能充分顯示出來(lái)。裝潢業(yè)中存在的信息不對(duì)稱大多數(shù)是典型的有關(guān)隱匿行為的類型，道德風(fēng)險(xiǎn)在這里表現(xiàn)得最為突出。裝潢公司可能使用價(jià)格低廉的劣質(zhì)材料，更可能不按工藝要求，偷工減料，甚至裝修過(guò)程故意浪費(fèi)材料，裝修工人與材料提供商聯(lián)合欺騙業(yè)主，令人防不勝防。,13,四、不完全信息問(wèn)題的

7、解決方法,逆向選擇問(wèn)題解決方法建立商譽(yù)標(biāo)準(zhǔn)化或國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證契約引導(dǎo)和強(qiáng)制賣方披露對(duì)方至關(guān)重要的信息市場(chǎng)信號(hào),14,四、不完全信息問(wèn)題的解決方法,道德風(fēng)險(xiǎn)的防范： 設(shè)計(jì)一些合約安排，讓具有道德風(fēng)險(xiǎn)行為的一方承擔(dān)其道德風(fēng)險(xiǎn)的損失，如保險(xiǎn)公司、房屋按揭等。委托代理： 關(guān)鍵在于對(duì)代理人適當(dāng)?shù)募?lì),15,第二節(jié) 外部性和產(chǎn)權(quán),一、外部性及其分類二、外部性導(dǎo)致市場(chǎng)失靈三、有關(guān)外部性的政府政策,16,一、外部性

8、（externality）及其分類,外部性概念： 當(dāng)某種商品的生產(chǎn)和消費(fèi)所產(chǎn)生的效應(yīng)擴(kuò)散或波及當(dāng)事人之外時(shí)，就出現(xiàn)外部經(jīng)濟(jì)效果，即是外部性，也譯為外部效應(yīng)或外部影響。 外部影響有兩種：一種是外在經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，是好的積極的影響；另一種是外部不經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，是壞的消極的影響。,17,一、外部性（externality）及其分類,外部性分類：1、正外部性 生產(chǎn)者或消費(fèi)者的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給社會(huì)上其他成員帶來(lái)好處，但他自己

9、并不能因此獲得相應(yīng)的報(bào)酬，這就是正外部性。 2、負(fù)外部性 生產(chǎn)者或消費(fèi)者的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給社會(huì)上其他成員帶來(lái)危害，但他自己并不為此而支付足夠抵償這種危害的成本，這就是負(fù)外部性。,18,如果對(duì)他人的影響是不利的，就 稱為“負(fù)外部性”.汽車尾氣吸煙亂叫的狗公寓樓里的嘈雜的聲音如果對(duì)他人的影響是有利的，就稱為“正外部性”.修復(fù)歷史建筑新科技的研究,19,二、外部性導(dǎo)致市場(chǎng)失靈,1、正外部性對(duì)資源配置的影響,,,,,,,,

10、,,P,P2,P1,O,Q1,Q2,E1,E2,MRs,MC,Q,MRp,,圖6-1 正外部性與資源配置,20,二、外部性導(dǎo)致市場(chǎng)失靈,2、負(fù)外部性對(duì)資源配置的影響,,,,,,,,,,,P,P2,P1,O,Q2,Q1,E2,E1,MCs,MCp,Q,MR,圖6-2 負(fù)外部性與資源配置,21,三、有關(guān)外部性的政府政策,1、管制2、稅收和津貼3、企業(yè)合并4、規(guī)定產(chǎn)權(quán),22,思考,你與吸煙者住在同一寢室，但你不吸煙，根據(jù)科斯定理，什么因

11、素決定你的室友是否在寢室吸煙？你通過(guò)什么辦法與他達(dá)成不吸煙的協(xié)議？,23,第三節(jié) 壟 斷,一、壟斷與效率損失二、政府的反壟斷政策,24,一、壟斷與效率損失,壟斷存在給社會(huì)帶來(lái)了危害和損失 ： 第一，壟斷企業(yè)不像完全競(jìng)爭(zhēng)廠商，力圖降低成本。 第二，引起其他浪費(fèi)。為謀求壟斷地位或者阻止競(jìng)爭(zhēng)，可能要支付游說(shuō)費(fèi)或?yàn)榱吮Ｗo(hù)專利而支付訴訟費(fèi)。 第三，壟斷侵入與滲透到政治領(lǐng)域，可能導(dǎo)致政治權(quán)力過(guò)分集中。 第四，壟

12、斷地位的確立和加強(qiáng)，會(huì)造成經(jīng)濟(jì)和技術(shù)出現(xiàn)停止趨勢(shì)。 因此，政府必須反對(duì)壟斷，推動(dòng)競(jìng)爭(zhēng)，讓市場(chǎng)機(jī)制充分發(fā)揮作用。,政府的主要干預(yù)措施有： 1、對(duì)自然壟斷的管制,自然壟斷行業(yè)中電話電報(bào)、電力、煤氣、自來(lái)水等企業(yè)規(guī)模大，單位成本低、利潤(rùn)高。公用事業(yè)管理委員會(huì)對(duì)這些企業(yè)進(jìn)行管制，規(guī)定最高價(jià)格。,二、政府的反壟斷政策,26,二、政府的反壟斷政策,2、反壟斷立法（1）禁止限制交易合同、聯(lián)合或共謀。（2）壟斷或試圖壟斷一個(gè)市場(chǎng)是違

13、法的。（3）對(duì)已經(jīng)合法獲得壟斷勢(shì)力的企業(yè)行為加以限制。,27,第四節(jié)　公共物品,一、公共物品與私人物品二、公共物品的提供,28,一、公共物品與私人物品,在我們考察市場(chǎng)中不同的商品時(shí)，把他們按照以下兩個(gè)特征來(lái)分類是非常有用的:這種商品是排他的嗎？這種商品是可競(jìng)爭(zhēng)的嗎？排他性排他性 指的是商品具有的可以阻止別人使用的特性。競(jìng)爭(zhēng)性競(jìng)爭(zhēng)性 指的是商品具有的一個(gè)人的使用會(huì)減少他人使用的特性。,29,一、公共物品與私人物品,1、私人

14、物品。既是排他的也是競(jìng)爭(zhēng)的。2、純公共物品。既不是排他的也不是競(jìng)爭(zhēng)的。3、準(zhǔn)公共物品。是排他的但不是競(jìng)爭(zhēng)的。4、公共資源。是競(jìng)爭(zhēng)的但不是排他的。,30,,31,案例研究: 為什么奶牛沒(méi)有滅絕?,市場(chǎng)在保護(hù)我嗎?,32,二、公共物品的提供,成本—收益分析 成本—收益分析是對(duì)某公共投資項(xiàng)目預(yù)期收益的現(xiàn)值給予估計(jì)，然后同它預(yù)期所需要支出的成本相比較，以求出該項(xiàng)目可能產(chǎn)生的全部收益與全部成本的比率，最后將各項(xiàng)目之間的

15、比率加以比較，決定取舍，做出決策。 成本—收益分析運(yùn)用中，對(duì)每一個(gè)項(xiàng)目的成本和收益，要注意區(qū)分和計(jì)算五個(gè)方面：一是實(shí)物成本與收益和貨幣成本收益，二是直接成本與收益和間接成本與收益，三是有形成本與收益和無(wú)形成本與收益，四是中間成本與收益和最終成本與收益，五是內(nèi)部成本與收益和外部成本與收益。,33,小 結(jié),1.市場(chǎng)失靈是指市場(chǎng)機(jī)制不能充分有效地配置資源。市場(chǎng)失靈的主要原因有不完全信息、外部性、壟斷和公共物品。對(duì)市場(chǎng)失靈

16、產(chǎn)生的問(wèn)題，政府應(yīng)進(jìn)行有效干預(yù)。2.不完全信息與市場(chǎng)失靈。市場(chǎng)交易雙方所掌握的信息如果出現(xiàn)不一致，其結(jié)果必然導(dǎo)致市場(chǎng)失靈下的市場(chǎng)無(wú)效率，產(chǎn)生逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。在這種情況下，市場(chǎng)機(jī)制的作用受到很大限制，其本身只能解決一部分信息不完全的問(wèn)題，因此需要政府在信息方面進(jìn)行調(diào)控，以保證消費(fèi)者和生產(chǎn)者能夠得到充分和正確的信息，從而做出正確的選擇。3.外部性與市場(chǎng)失靈。外部性是指某些個(gè)人或企業(yè)的經(jīng)濟(jì)行為影響了其他人或企業(yè)，卻沒(méi)有為之承擔(dān)應(yīng)有

17、的成本費(fèi)用或沒(méi)有獲得應(yīng)有的報(bào)酬的現(xiàn)象。是造成市場(chǎng)機(jī)制低效率的一個(gè)重要原因，外部影響分為正外部影響和負(fù)外部影響，政府可以采用管制、使用稅收和補(bǔ)貼、企業(yè)合并，明確產(chǎn)權(quán)等方法來(lái)解決外部影響問(wèn)題。,34,小 結(jié),4.壟斷與市場(chǎng)失靈。壟斷企業(yè)通過(guò)控制價(jià)格的方式獲取超額壟斷利潤(rùn)，一方面，壟斷阻止資源向該行業(yè)流動(dòng)，導(dǎo)致產(chǎn)出低于社會(huì)福利水平；另一方面，壟斷企業(yè)為了追求和維護(hù)壟斷地位而花費(fèi)的代價(jià)是一種純粹的浪費(fèi)。政府對(duì)付壟斷的辦法有管制和實(shí)行反壟斷

18、法。5.公共物品與市場(chǎng)失靈。公共物品是具有非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性的物品。對(duì)公共物品而言存在“搭便車”問(wèn)題，必須設(shè)計(jì)一個(gè)能夠誘導(dǎo)個(gè)人匯報(bào)其真實(shí)需求的機(jī)制。公共物品不能由市場(chǎng)來(lái)提供，政府是大部分公共物品的供給者，但應(yīng)注意“政府提供”不同于“政府生產(chǎn)”。,35,復(fù)習(xí)思考題,1、什么是市場(chǎng)失靈？導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因有哪些？2、試舉若干個(gè)“逆向選擇”和“道德風(fēng)險(xiǎn)”的例子。3、壟斷是如何造成市場(chǎng)失靈的？4、用本章所學(xué)知識(shí)解釋“一個(gè)和尚挑水吃、兩個(gè)

19、和尚抬水吃、三個(gè)和尚沒(méi)水吃” 的現(xiàn)象。5、公共物品有什么特點(diǎn)？為什么公共物品只能靠政府來(lái)提供？,36,案例分析,塞韋爾·卡迪拉克的終身顧客 在美國(guó)，豪華汽車經(jīng)銷業(yè)務(wù)中盈利最高的是德克薩斯州達(dá)拉斯的卡爾·塞韋爾。塞韋爾先生十幾年前就認(rèn)識(shí)到，這項(xiàng)業(yè)務(wù)獲得成功的關(guān)鍵因素就是要與經(jīng)常性顧客建立重復(fù)購(gòu)買的關(guān)系。由于汽車車型多，所需提供的價(jià)格等信息量很大，使得經(jīng)銷商通常要在每部車上花費(fèi)數(shù)百美元的銷售成本。而卡

20、爾·塞韋爾卻獨(dú)辟蹊徑，他做了一個(gè)看似愚蠢的廣告：對(duì)于在德州內(nèi)任何地方遇到汽車故障的塞韋爾·卡迪拉克的的顧客，他將提供塞韋爾·卡迪拉克的緊急情況路邊服務(wù)。為了降低提供這種服務(wù)的成本，塞韋爾建立了一個(gè)范圍廣泛的、以經(jīng)銷商為基礎(chǔ)的維修網(wǎng)，還在他的服務(wù)部門中推行了第一個(gè)全面質(zhì)量管理計(jì)劃。 這個(gè)做法為塞韋爾構(gòu)建了基于流程的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，而其他經(jīng)銷商難以模仿。雖然這一流程創(chuàng)新的成本很高，但當(dāng)每次兌現(xiàn)了承

21、諾時(shí)，顧客的口頭信譽(yù)傳播效應(yīng)使得塞韋爾·卡迪拉克的品牌和質(zhì)量形象傳遍了北德克薩斯。很快，周圍城市的顧客都涌上門來(lái)購(gòu)買汽車，而更重要的是，塞韋爾·卡迪拉克贏得了大量的回頭客，他們的重復(fù)購(gòu)買使得經(jīng)銷業(yè)務(wù)量大幅增加，而新增的成本卻很小。,37,案例分析,討論：（1）塞韋爾·卡迪拉克以何種機(jī)制向顧客傳遞了質(zhì)量信號(hào)？（2）試考慮，在你了解的產(chǎn)業(yè)中或你所使用的產(chǎn)品是否存在信息不對(duì)稱現(xiàn)象，你將如何解決由此帶來(lái)的問(wèn)題？