融資廉政風險防控標準

1、籌融資廉政風險防控標準（討論稿）第一章第一章籌融資概要籌融資概要一、籌融資流程圖一、籌融資流程圖籌融資計劃年度籌融資計劃籌融資管理委員會對接籌融資方案1、金融機構(gòu)對接2、擬定籌融資方案德源公司融資部籌融資管理委員會、融資部籌融資審批籌融資管理1、簽訂合同2、抵押、擔保3、籌融資檔案歸集4、資金到位跟蹤5、還本付息6、貸后檢查德源公司融資部德源公司融資部德源公司融資部德源公司融資部德源公司融資部德源公司融資部步驟主要內(nèi)容責任主體入審核。第

2、二章第二章融資工作程序融資工作程序一、制定年度籌融資計劃一、制定年度籌融資計劃由經(jīng)開區(qū)管理委員會根據(jù)每年年初區(qū)工委、管委召開的擴大會議精神及資金需求制定中、長期籌融資計劃；集團融資部根據(jù)區(qū)財政局入當年年初資金預算，制定集團公司年度融資計劃報集團公司領(lǐng)導小組審批。如需新增融資計劃則須報區(qū)管委會討論、研究決定后方可進行下步籌融資工作。廉政風險點：集團公司年度融資計劃不周全，導致決策失誤，造成年度資金過?；蛘叨倘?。廉政風險崗位：集團公司籌融資

3、管理委員會。防控措施：制定籌融資計劃審批流程：①成立集團公司籌融管理委員會；②融資部擬定年初籌融資計劃報集團公司籌融資管理委員會集中討論，上報區(qū)工委、管委擴大會議討論進行決策并形成會議紀要。二、對接金融機構(gòu)確定籌融資方案二、對接金融機構(gòu)確定籌融資方案在符合籌融資準入條件的情況下，根據(jù)集團公司年度資金計劃，與金融機構(gòu)聯(lián)系，就籌融資需求、籌融資形式、額度、期限、利率及抵押物等相關(guān)問題進行溝通，達成一致意見后由金融機構(gòu)編制籌融資方案，將方案上