集團財務有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法資料

1、第 1 頁共 16 頁**集團財務有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范**集團財務有限公司（以下簡稱：財務公司）的電子商業(yè)匯票業(yè)務管理，有效防范電子商業(yè)匯票系統(tǒng)風險，健全內部管理和操作流程，促進業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》 、 《票據(jù)管理實施辦法》 、 《支付結算辦法》及《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》等有關法律法規(guī)，并依據(jù)《太原鋼鐵（集團）有限公司票據(jù)資金歸集管理辦法》 ，制訂本辦法。第二條 本辦法所

2、稱的電子商業(yè)匯票是指出票人依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機構、財務公司承兌；電子商業(yè)承兌匯票由金融機構以外的法人或其他組織承兌。電子商業(yè)匯票的付款人為承兌人。電子商業(yè)匯票業(yè)務包括承兌、貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)及提示付款等事項。第三條 本辦法適用于財務公司所辦理的電子商業(yè)匯票業(yè)務。經集團

3、公司授權，財務公司辦理成員單位的電子商業(yè)匯票業(yè)務。在財務公司不能滿足成員單位需求時,由財務公司統(tǒng)籌安排其它銀行辦理。第 3 頁共 16 頁第七條 電子商業(yè)匯票業(yè)務作為集團融資的渠道，且為國家大力推廣的金融產品，應當在集團內積極進行推廣實施。第八條 集團公司計財部、**股份公司計財部負責在月度財務收支預算中安排電子商業(yè)匯票簽發(fā)預算，合理安排各單位的電子商業(yè)匯票使用額度。在集團內部推廣成員單位之間結算使用電子商業(yè)匯票進行支付結算，拓寬融資渠

4、道，減少銀行借款的使用量，降低融資成本（見附件 1） 。第九條 財務公司協(xié)調各采購部門、銷售部門向供應商、客戶推廣使用電子商業(yè)匯票，嚴格執(zhí)行財務收支預算，保證電子商業(yè)匯票使用額度（見附件 2） 。第十條 財務公司負責向成員單位營銷、推廣電子商業(yè)匯票業(yè)務，作為電子商業(yè)匯票業(yè)務的具體辦理機構，制定健全合理的操作制度，嚴格按照財務收支預算辦理業(yè)務；保證業(yè)務安全有效開展；并通過與銀行、其它財務公司等同業(yè)機構積極合作，促進電子商業(yè)匯票的流通。（一