集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法資料

1、第 1 頁(yè)共 16 頁(yè)**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：財(cái)務(wù)公司）的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理，有效防范電子商業(yè)匯票系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，健全內(nèi)部管理和操作流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》 、 《票據(jù)管理實(shí)施辦法》 、 《支付結(jié)算辦法》及《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，并依據(jù)《太原鋼鐵（集團(tuán)）有限公司票據(jù)資金歸集管理辦法》 ，制訂本辦法。第二條 本辦法所

2、稱(chēng)的電子商業(yè)匯票是指出票人依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司承兌；電子商業(yè)承兌匯票由金融機(jī)構(gòu)以外的法人或其他組織承兌。電子商業(yè)匯票的付款人為承兌人。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)包括承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)及提示付款等事項(xiàng)。第三條 本辦法適用于財(cái)務(wù)公司所辦理的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。經(jīng)集團(tuán)

3、公司授權(quán)，財(cái)務(wù)公司辦理成員單位的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。在財(cái)務(wù)公司不能滿(mǎn)足成員單位需求時(shí),由財(cái)務(wù)公司統(tǒng)籌安排其它銀行辦理。第 3 頁(yè)共 16 頁(yè)第七條 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)作為集團(tuán)融資的渠道，且為國(guó)家大力推廣的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)積極進(jìn)行推廣實(shí)施。第八條 集團(tuán)公司計(jì)財(cái)部、**股份公司計(jì)財(cái)部負(fù)責(zé)在月度財(cái)務(wù)收支預(yù)算中安排電子商業(yè)匯票簽發(fā)預(yù)算，合理安排各單位的電子商業(yè)匯票使用額度。在集團(tuán)內(nèi)部推廣成員單位之間結(jié)算使用電子商業(yè)匯票進(jìn)行支付結(jié)算，拓寬融資渠

4、道，減少銀行借款的使用量，降低融資成本（見(jiàn)附件 1） 。第九條 財(cái)務(wù)公司協(xié)調(diào)各采購(gòu)部門(mén)、銷(xiāo)售部門(mén)向供應(yīng)商、客戶(hù)推廣使用電子商業(yè)匯票，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)收支預(yù)算，保證電子商業(yè)匯票使用額度（見(jiàn)附件 2） 。第十條 財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)向成員單位營(yíng)銷(xiāo)、推廣電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，作為電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的具體辦理機(jī)構(gòu)，制定健全合理的操作制度，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)收支預(yù)算辦理業(yè)務(wù)；保證業(yè)務(wù)安全有效開(kāi)展；并通過(guò)與銀行、其它財(cái)務(wù)公司等同業(yè)機(jī)構(gòu)積極合作，促進(jìn)電子商業(yè)匯票的流通。（一