集團財務(wù)管理系統(tǒng)解決方案

1、七、資金管理解決方案資金是企業(yè)的血液，健康的資金流對于企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要。企業(yè)的資金管理從編制資金計劃開始，到對經(jīng)營活動、籌資活動和投資活動的資金運做所進行的監(jiān)督和控制，來達到加速資金運轉(zhuǎn)，降低資金風險的目的。7.1 7.1 主要問題分析 主要問題分析集團企業(yè)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)復雜，分子公司，關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，生產(chǎn)經(jīng)營遍布全國甚至全世界各地，在資金管理中大多數(shù)存在以下困惑：? 預算制度形同虛設(shè)，資金管理有章無序；? 資金的收支缺乏統(tǒng)一的籌劃和控

2、制，隨意性大，使用混亂；? 應收帳款居高不下，不良資產(chǎn)有增無減，長期掛帳，資金運作極度困難；? 對分子公司的監(jiān)督、控制、考核不力。企業(yè)資金的流向與控制脫節(jié)，體外循環(huán)嚴重；? 資金分散，使用效率低下；子公司多頭開戶，異地資金監(jiān)控和管理難度大，資金失控；? 貸款、擔保無控制，資金風險大；? 集團管理方式和手段落后，隨意性大，信息滯后失真、效率低下。7.2 7.2 資金管理的目標和效果 資金管理的目標和效果? 通過集團完善的資金預算體系自上而

3、下配合功能強大的審批流平臺控制分子公司各項資金支出，保證資金支出的合理性；? 結(jié)合全面的計劃體系籌劃和控制資金收支，均衡資金收支，使資金流轉(zhuǎn)健康、有序、高效；? 利用數(shù)據(jù)集中優(yōu)勢，加強對分子公司資金運作監(jiān)控，實時查詢分析分子公司運營情況，既促證信息真實又提高效率；? 支持多種資金管理模式，集中管理資金，在提高資金使用效率、合理利用閑散資金、集中資金于優(yōu)勢領(lǐng)域的前提下降低資金成本，減少資金使用矛盾；? 規(guī)范集團內(nèi)部各單位結(jié)算體系，使單位間

4、結(jié)算及時真實；? 強化債務(wù)管理，嚴格控制擔保業(yè)務(wù)規(guī)模，減少企業(yè)風險。客戶LOGOXXXX集團財務(wù)管理系統(tǒng)解決方案Inspur Group ©- 2２、限額集中 ２、限額集中? 限額集中的優(yōu)勢在于：開戶單位有更大的自主權(quán)，有利于提高其積極性；? 限額集中的缺陷在于：資金限額很難準確制定，要么資金沉淀大，要么開戶單位資金緊