農(nóng)商銀行反洗錢(qián)崗位責(zé)任制

1、ⅩⅩ ⅩⅩ農(nóng)商銀行反洗 行反洗錢(qián)崗 錢(qián)崗位責(zé)任制 任制為了加強(qiáng)我行反洗錢(qián)工作，根據(jù)《ⅩⅩ農(nóng)商銀行反洗錢(qián)工作管理暫行辦法》，特制定本反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，請(qǐng)認(rèn)真執(zhí)行。 一、總部反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)反洗錢(qián)責(zé)任制： 1、負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行反洗錢(qián)工作； 2、制定反洗錢(qián)政策，審批全行反洗錢(qián)工作的基本管理制度，并對(duì)全行重大反洗錢(qián)事項(xiàng)作出決策。 3、每半年召開(kāi)一次會(huì)議，部署全行反洗錢(qián)工作；4、代表全行進(jìn)行反洗錢(qián)工作的交流、溝通。二、反洗錢(qián)報(bào)告

2、員崗位責(zé)任制：1、組織協(xié)調(diào)全行反洗錢(qián)工作，擬定反洗錢(qián)工作計(jì)劃，宣傳培訓(xùn)計(jì)劃和工作總結(jié)； 2、擬定全行反洗錢(qián)政策、反洗錢(qián)工作管理制度、實(shí)施細(xì)則、崗位責(zé)任制度和反洗錢(qián)工作操作流程；3、匯總、篩選、判別全行大額和可疑交易，向省聯(lián)社和人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)各類(lèi)報(bào)告、報(bào)表、信息和數(shù)據(jù)；4、建立反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)報(bào)告體系，檢查和督促全行的客戶(hù)身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告工作；5、組織和開(kāi)展全行反洗錢(qián)檢查、宣傳和培訓(xùn)工作；6、定期向反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯

3、報(bào)全行反洗錢(qián)工作情況；7、負(fù)責(zé)受理人民銀行和其他有權(quán)機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)查詢(xún)和查復(fù)工作，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)反洗錢(qián)案件的偵查并落實(shí)有關(guān)保密制度；9、上級(jí)安排的其他相關(guān)反洗錢(qián)工作。五、客戶(hù)經(jīng)理崗位反洗錢(qián)責(zé)任制：1、參加總部組織的各類(lèi)反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平和辨別能力；2、負(fù)責(zé)經(jīng)辦客戶(hù)身份識(shí)別工作；3、對(duì)所經(jīng)辦客戶(hù)充分履行“了解你的客戶(hù)”職責(zé)‘4、協(xié)助反洗錢(qián)部門(mén)或反洗錢(qián)信息員做好客戶(hù)調(diào)查工作；5、保存所經(jīng)辦客戶(hù)身份信息資料和交易記錄資料。6、領(lǐng)導(dǎo)布

4、置的其他反洗錢(qián)工作。六、柜員崗位反洗錢(qián)責(zé)任制：1、加強(qiáng)反冼錢(qián)等相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行自已崗位職責(zé)，不斷提高反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平和辨別能力；2、 嚴(yán)格審查客戶(hù)有效身份證明文件和資料，與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行每筆交易時(shí)，必須根據(jù)法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶(hù)的身份信息，客戶(hù)資料必須齊全；3、登記分析、編輯、補(bǔ)正本人承辦和發(fā)現(xiàn)的大額交易和可疑交易并及時(shí)向反洗錢(qián)信息員報(bào)告；4、 配合反洗錢(qián)信息員做好客戶(hù)或賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作；5、不