148090118個人理財實訓作業(yè)

1、實訓課堂二主題：通過調研，了解并掌握分析商業(yè)銀行理財產品的方法。實訓形式：深入實際調查。實訓內容：商業(yè)銀行理財產品的調查。調查渠道：有關銀行網站和商業(yè)銀行網點的實地調查相結合。實訓指導：第一步：以學習小組或個人為單位進行調查；第二步：在整理、匯總和分析基礎上完成下面表格內容；第三步：寫出實訓報告，在課堂上進行交流，并把報告提交到網上課堂論壇里。_工商_銀行理財產品調查報告調查人姓名：張杰 學號：148090118 分校名稱：

2、奉賢分校 專業(yè)：工商企業(yè)管理該理財產品發(fā)行銀行 中國工商銀行理財產品名稱及代碼 步步為贏收益遞增型靈活期限人民幣理財產品 WY1001投資類型 非保本浮動收益型預期收益率(%) 2.3%--4.2%最近 6 個月或 12 個月平均收益率水平 3.7%是否保本 否可否質押 否委托管理期(月) 無固定期限委托幣種及起始金額 人民幣，10 萬元同期存款利率比較 6 個月 1.55%，12 個月 1.75%發(fā)行起始日期及終止日期 201

3、5 年 5 月 17 日---5 月 24 日收益起始日期及終止日期 2015 年 5 月 25 日收益類型（保本、浮動、固定等） 浮動客戶是否有權提前贖回及贖回條件 是銀行是否有權提前終止 是理財產品管理費率 0.03%申購條件 首次至少 10 萬，以后最少每次 1000 元的整數倍，最高 1000 萬份，每份 1 元。投資對象（保守型、激進型、穩(wěn)健型等）穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進取型收益率說明 1 天-6 天，2.30％；7 天-1

4、3 天，2.40％；14天-27 天，3.15％；28 天-59 天，3.45％；60 天-89 天，3.65％；90 天-119 天，3.85％；120 天-179 天，3.95％；180 天-269天，4.05％；270 天-364 天，4.10％；365天及以上，4.20％。測算收益不等于實際收益，投資需謹慎。若產品未達到客戶預期最高年化收益率，工商銀行不收取投資管理73 元/股近 3 年該公司每股收益 2014 年 2.521

5、元/股，2015 年 2.666 元/股（預測）當前股票市盈率 7.14與同行業(yè)公司相比，該公司市盈率高低情況 高未來預期收益 2016 年 2.835 元/股，2017 年 2.865 元/股當前股票價格 18.95 元過去 1 年中該股票最高價和最低價 最高價：19.80 元，最低價：18.43 元股票分析師對該股票財務狀況評價 優(yōu)良股票分析師對該股票投資推薦情況 3 月內增持或買入你對該公司股票關注情況（從基本面和價格走勢及未來發(fā)

6、展等方面）績優(yōu)股，可以長期持有。該股票風險因素 基本沒有風險你的投資建議 長期持有實訓課堂四1、實訓目的：通過調研幾家證券投資基金公司，了解證券投資基金的現狀，選擇一位親屬或朋友，根據他的實際情況，量身定制一個基金理財方案。2、項目內容：調查證券投資基金理財產品類型和品種。3、調查渠道：證券投資基金公司有關網站和證券投資基金公司的實地調查相結合。4、實訓指導：第一步：調查，完成表格中的內容。第二步：寫出基金理財方案。第三步：圍繞該方案在