簡介：內(nèi)控制度與案件防控學(xué)習(xí)心得通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，現(xiàn)將本人對今次活動(dòng)談?wù)勛砸训目捶ê腕w會(huì)一是法制觀念淡薄、自律意識不強(qiáng)，缺乏教育約束機(jī)制。缺乏對員工學(xué)習(xí)教育的系統(tǒng)體系及有效的行為約束機(jī)制，部分員工法律觀念淡薄，自律意識不強(qiáng)，對內(nèi)部違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象視而不見，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，甚至串通舞弊。同時(shí)，部分干部職工經(jīng)受不住各種誘惑，誤入歧途，鋌而走險(xiǎn)。這些問題引發(fā)的金融案件屢見不鮮。二是內(nèi)控制度、管理機(jī)制不落實(shí)，缺乏有效監(jiān)督機(jī)制。內(nèi)部制度執(zhí)行管理及員工不良行為監(jiān)督制約機(jī)制落實(shí)不到位，柜員卡使用、授權(quán)及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎(chǔ)會(huì)計(jì)管理制度得不到嚴(yán)格執(zhí)行，業(yè)務(wù)操作隨意性強(qiáng)，崗位制約缺乏有效性，部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在操作風(fēng)險(xiǎn)。二、案件防控工作的對策（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，著力提高全員道德素質(zhì)和自律意識。有效防范風(fēng)險(xiǎn)必須從教育入手，切實(shí)解決好廣大員工的思想、道德、觀念問題。要建立有效的教育培訓(xùn)體系，加強(qiáng)對員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識、制度觀念、法紀(jì)意識和案例警示教育，重點(diǎn)進(jìn)行新業(yè)務(wù)知識及相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，培養(yǎng)員工誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵章守紀(jì)意識和崗位責(zé)任意識，從思想層面杜絕員工道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。采取以案說法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不斷提升員工的思想境界、道德水平和行為能力，使廣大員工真正從思想深處認(rèn)識到違法違規(guī)問題的危害性，做到不想違規(guī)。（二）加強(qiáng)制度建設(shè)，為規(guī)范經(jīng)營管理、有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供制度保障。針對業(yè)務(wù)發(fā)展需要，修訂整合崗位操作規(guī)程，制定出臺相應(yīng)的內(nèi)控制度，提高各項(xiàng)規(guī)章制度的嚴(yán)密性和可操作性，加強(qiáng)對制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查，從嚴(yán)懲處違規(guī)行為，以科學(xué)完善的制度管理規(guī)范經(jīng)營行為。（三）加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位的監(jiān)督，構(gòu)建案件防范預(yù)警機(jī)制。一是完善會(huì)計(jì)內(nèi)控體系建設(shè)。細(xì)化和明確工作職責(zé)，對臨柜人員操作、空白憑證、印章、印鑒、密押及業(yè)務(wù)庫、款箱等重點(diǎn)環(huán)節(jié)實(shí)施多層次、序時(shí)有效的監(jiān)控管理，加大檢查監(jiān)督力度。二是加強(qiáng)信貸內(nèi)控管理。進(jìn)一步完善信貸管理制度，細(xì)化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為；嚴(yán)格授權(quán)授信管理，認(rèn)真執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實(shí)貸款各操作環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)；強(qiáng)化貸款監(jiān)督檢查，嚴(yán)格違規(guī)責(zé)任懲處。三是防范外部人員作案不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。首要解決的就是一個(gè)人的意識問題，應(yīng)該使大家熟悉到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。第四，切實(shí)做好安全保衛(wèi)工作。突出重點(diǎn)，加強(qiáng)安全設(shè)施的建設(shè)和管理，加強(qiáng)隊(duì)伍的建設(shè)，提高隊(duì)伍的應(yīng)變能力，以及做好節(jié)假日的安全保衛(wèi)工作，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展。第五，加大案件責(zé)任追究力度，提升案防威懾力。要對查處的違規(guī)情況進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并以會(huì)議、文件形式進(jìn)行通報(bào)，以教育廣大員工，時(shí)時(shí)敲起警鐘。要增強(qiáng)案防的嚴(yán)肅性，做到有案必報(bào)，發(fā)案必查。對敢于以身試法的人員，該處分的必須處分到位，該追究刑事責(zé)任的一定要繩之以法決不姑息養(yǎng)奸，養(yǎng)虎為患，以造成聲勢，形成壓力，震懾犯罪。對負(fù)有責(zé)任的管理人員要給予行政處分和承擔(dān)一定的經(jīng)濟(jì)損失賠償，并視責(zé)任大小，確定是否調(diào)離管理崗位，在一定時(shí)期內(nèi)不得提拔使用。總之,通過本次的學(xué)習(xí)使我體會(huì)到案件專項(xiàng)治理工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，持之以恒，才能得到有效的目標(biāo)。只要我不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身的崗位實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位，相信我個(gè)人都會(huì)遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，從而攜手為發(fā)展信合事業(yè)貢獻(xiàn)一分力量，共創(chuàng)信合的美好明天

簡介：XX技術(shù)開發(fā)（委托開發(fā)）合同項(xiàng)目名稱2016風(fēng)控系統(tǒng)平臺建設(shè)委托方甲方XXX受托方乙方簽訂時(shí)間2016年月簽訂地點(diǎn)北京填寫說明一、本合同為中華人民共和國科學(xué)技術(shù)部印制的技術(shù)開發(fā)（委托）合同示范文本，各技術(shù)合同登記機(jī)構(gòu)可推介技術(shù)合同當(dāng)事人參照使用。二、本合同適用于一方當(dāng)事人委托另一方當(dāng)事人進(jìn)行新技術(shù)、新產(chǎn)品、新工藝、新材料或者新品種及其系統(tǒng)的研究開發(fā)所訂立的技術(shù)開發(fā)合同。三、簽約一方為多個(gè)當(dāng)事人的，可按各自在合同關(guān)系中的作用等，在“委托方”、“受托方”項(xiàng)下（增頁）分別排列為共同委托人或共同受托人。四、本合同未盡事項(xiàng)，可由當(dāng)事人附頁另行約定補(bǔ)充協(xié)議，并作為本合同的組成部分。五、當(dāng)事人使用本合同時(shí)約定無需填寫的條款，應(yīng)在該條款處注明“無”等字樣。六、如有必要，可另行簽訂保密協(xié)議。

簡介：風(fēng)控年終工作總結(jié)風(fēng)控年終工作總結(jié)篇一風(fēng)控工作總結(jié)風(fēng)控部工作總結(jié)2021年，風(fēng)控部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，根據(jù)公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標(biāo)的審核，同時(shí)還主動(dòng)拓展新業(yè)務(wù)新品種?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下一、切實(shí)做好借款客戶的資料審核和實(shí)地考察。依據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部對借款客戶提交資料進(jìn)行具體審查，并對客戶的資產(chǎn)狀況，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行具體考察，多方考察分析了解借款客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況，借款用途，還款力量，做好貸前調(diào)查。二、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完善風(fēng)控措施。一方面要仔細(xì)審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)控部的一項(xiàng)重要工作，要仔細(xì)審核客戶借款合同是否完整性、是否合規(guī)性；同時(shí)依據(jù)實(shí)際問題不斷改進(jìn)相關(guān)法律合同。另一方面要完善客戶房產(chǎn)抵押和車產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)，房產(chǎn)抵押手續(xù)需要做房屋他項(xiàng)和強(qiáng)執(zhí)公證、托付買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔(dān)保性托付無效”，同時(shí)房管局也重新制定他項(xiàng)流程，面對這些新的改變，需要依據(jù)實(shí)際狀況改進(jìn)完善房狀況。同時(shí)對于房抵和車抵業(yè)務(wù)的不良資產(chǎn)，我們也要準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺問題，準(zhǔn)時(shí)處理，加快不良資產(chǎn)的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的狀況看，車產(chǎn)的處置還比較準(zhǔn)時(shí)，但是房產(chǎn)金額大，處置手續(xù)繁瑣，時(shí)間較長，風(fēng)控部需要對接專業(yè)的房產(chǎn)處置機(jī)構(gòu)，學(xué)習(xí)房產(chǎn)處置方法，聘請專業(yè)人才，完善房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)。對于不良資產(chǎn)的處置，風(fēng)控部應(yīng)堅(jiān)持信息公開，準(zhǔn)時(shí)通報(bào)，同心同德的原則，準(zhǔn)時(shí)追蹤處置進(jìn)展，不斷更新周邊信息改變，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。六、新業(yè)務(wù)新品種的開發(fā)討論。今年下半年以來，依據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務(wù)，新推出的業(yè)務(wù)有車貸通。新業(yè)務(wù)的推出擴(kuò)寬了公司的業(yè)務(wù)范圍，準(zhǔn)時(shí)彌補(bǔ)了公司信貸和房貸業(yè)務(wù)的萎縮，促進(jìn)公司借款業(yè)務(wù)的進(jìn)展。但新推出的業(yè)務(wù)也存在肯定問題車抵業(yè)務(wù)同質(zhì)化越來越嚴(yán)峻，沒有競爭力。同時(shí)我們也不能放棄房抵這一市場，主動(dòng)開拓實(shí)踐新業(yè)務(wù)，這樣公司才能進(jìn)展進(jìn)步。工作中的問題總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的進(jìn)展需要相比，我們糊涂的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式。

簡介：智能風(fēng)控行業(yè)分析研究報(bào)告51征信數(shù)據(jù)趨于整合、共享和開放2952信貸場景的智能風(fēng)控將逐漸走向全流程監(jiān)管306中國智能風(fēng)控行業(yè)競爭格局3261中國智能風(fēng)控行業(yè)競爭格局概覽3262中國智能風(fēng)控行業(yè)典型企業(yè)分析35621浙江同盾科技有限公司35622浙江邦盛科技有限公司38623百融云創(chuàng)科技股份有限公司40

簡介：風(fēng)電典型作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)分析及預(yù)控措施中國國電集團(tuán)公司中國國電集團(tuán)公司二零一七年三月二零一七年三月3232砍伐超高樹木砍伐超高樹木143333停電作業(yè)停電作業(yè)143434高處作業(yè)高處作業(yè)143535電力電纜作業(yè)電力電纜作業(yè)153636更換箱變?nèi)蹟嗥鞲鼡Q箱變?nèi)蹟嗥?53737箱變預(yù)防性試驗(yàn)箱變預(yù)防性試驗(yàn)1544場區(qū)建筑物場區(qū)建筑物154141油品庫油品庫154242備件與工具庫備件與工具庫164343車庫車庫164444水泵房水泵房164545蓄電池室蓄電池室164646廚房廚房164747寢室寢室164848電纜溝道電纜溝道174949建構(gòu)筑物筑物17410410場區(qū)焊接作業(yè)場區(qū)焊接作業(yè)17411411場區(qū)用電場區(qū)用電17412412日常維修日常維修17

簡介：免責(zé)聲明圖文來源于網(wǎng)絡(luò)搜集，版權(quán)歸原作者所以若侵犯了您的合法權(quán)益，請作者與本上傳人聯(lián)系，我們將及時(shí)更正刪除。第1頁共9頁謹(jǐn)慎風(fēng)控誠信服務(wù)演講稿謹(jǐn)慎風(fēng)控誠信服務(wù)演講稿3篇謹(jǐn)慎風(fēng)控誠信服務(wù)演講稿3篇第1篇尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事大家好我叫，于2008年4月加入新華，現(xiàn)就職于運(yùn)營中心客服部綜合柜員崗。今天，很榮幸站在這里，與大家一同探討“風(fēng)控與服務(wù)“的話題，我演講的主題是謹(jǐn)慎風(fēng)控誠信服務(wù)。對于保險(xiǎn)業(yè)來說，采取科學(xué)、有效的手段規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)，已是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下社會(huì)發(fā)展的客觀要求?！爸?jǐn)慎風(fēng)控“是我對工作嚴(yán)格要求的準(zhǔn)則?？梢哉f，保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)無處不在，主要表現(xiàn)有，申請文件審核不嚴(yán)、操作錯(cuò)誤、后臺處理事項(xiàng)的維護(hù)遺漏、相關(guān)崗位的銜接不嚴(yán)密,產(chǎn)生交接風(fēng)險(xiǎn)、付費(fèi)保全項(xiàng)目的支付方式控制不嚴(yán)格等等，都會(huì)對保單合同內(nèi)容、保全作業(yè)質(zhì)量或客戶滿意度方面造成不良影響，進(jìn)而給客戶或公司帶來經(jīng)濟(jì)損失。這就要求我們不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，轉(zhuǎn)變那種只注重保費(fèi)收入，忽視公司經(jīng)濟(jì)效益和穩(wěn)定經(jīng)營的觀念，在業(yè)務(wù)運(yùn)營中，樹立強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)防范的意識，加強(qiáng)保單業(yè)務(wù)經(jīng)營的制度化、手續(xù)化、科學(xué)化，做到保單事前的審核、事中控制、事后監(jiān)督，全面提高公司管理風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。盡管我們對風(fēng)險(xiǎn)控制慎之又慎，但是在日常工作中，仍會(huì)遇到免責(zé)聲明圖文來源于網(wǎng)絡(luò)搜集，版權(quán)歸原作者所以若侵犯了您的合法權(quán)益，請作者與本上傳人聯(lián)系，我們將及時(shí)更正刪除。第3頁共9頁能在廣大客戶中樹立誠實(shí)守信的良好形象；站在客戶的角度和立場上想客戶之所想，急客戶之所急，才能把風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn)，眾志成城、共謀發(fā)展，使公司走向健康、快速的發(fā)展軌道，開創(chuàng)更加輝煌燦爛的明天。我們相信員工的素質(zhì)及專業(yè)知識水平是公司財(cái)富增長的保障；風(fēng)險(xiǎn)控制及服務(wù)的效率、質(zhì)量是公司發(fā)展的生命線；客戶的滿意是度量我們工作成績最重要的標(biāo)尺。不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。從小做大，由弱而強(qiáng)是新華人的抱負(fù)，從一點(diǎn)一滴做起，扎實(shí)地走好每一步是新華人的態(tài)度。成為國內(nèi)規(guī)模最大、效益最好、管理最優(yōu)的保險(xiǎn)公司，是我們每個(gè)新華人的奮斗目標(biāo)。展望未來，我們不能有絲毫張狂和懈怠，矢志以求的是工作的圓滿，成功的喜悅。號角齊鳴，千帆競渡。我堅(jiān)信，有我們新華人的積極努力，有我們重塑誠信的信心和決心，新華保險(xiǎn)公司一定會(huì)展翅騰飛，鑄就輝煌我們的保險(xiǎn)事業(yè)一定會(huì)乘勢而上，謀求更快更大發(fā)展。謝謝大家謹(jǐn)慎風(fēng)控誠信服務(wù)演講稿3篇第2篇尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事大家好我叫，于20XX年4月加入新華，現(xiàn)就職于運(yùn)營中心客服部綜合柜員崗。今天，很榮幸站在這里，與大家一同探討“風(fēng)控與服務(wù)“的話題，我演講的主題是謹(jǐn)慎風(fēng)控誠信服務(wù)。

簡介：互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司眾籌風(fēng)控流程與管理制度第一章申請受理第一章申請受理眾籌項(xiàng)目方向平臺申請眾籌時(shí)，經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合眾籌條件的，要求項(xiàng)目方提供下列資料并填寫項(xiàng)目融資申請表。項(xiàng)目融資申請表由項(xiàng)目方填寫并提供給業(yè)務(wù)部，項(xiàng)目融資申請表應(yīng)包括但不限于以下主要內(nèi)容A）項(xiàng)目方的基本情況；B）項(xiàng)目方的管理者會(huì)見；C）項(xiàng)目方的發(fā)展走向；D）眾籌資金計(jì)劃方案；E）眾籌資金用途，分類詳細(xì)列支；F）眾籌投資者分紅及退出機(jī)制；G）抵押擔(dān)保措施；H）眾籌項(xiàng)目選址、周邊環(huán)境情況；I）眾籌項(xiàng)目主要產(chǎn)品介紹；J）眾籌期間內(nèi)盈利性預(yù)測，分類分月詳細(xì)列支；K眾籌項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)介紹；L其他需說明事項(xiàng)。第二章可行性分析第二章可行性分析項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)項(xiàng)目方提供的融資申請表，進(jìn)行分析，初步確定項(xiàng)目可行后，要求項(xiàng)目方提供以下基本資料（包括但不限于）1、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、工商信息查詢單；2、公司簡介、驗(yàn)資報(bào)告、公司章程；

簡介：新冠肺炎（COVID19）疫情暴發(fā)并在全球范圍大流行，在對社會(huì)公共衛(wèi)生管理和人類與病毒抗?fàn)幹械目茖W(xué)技術(shù)研究提出新課題的同時(shí)，也將“非接觸式服務(wù)”概念悄然引入社會(huì)公眾和經(jīng)濟(jì)生活的現(xiàn)實(shí)，成為每一次公共危機(jī)事件的發(fā)生都改變?nèi)祟惿罘绞降脑僖淮卫C。疫情之下銀行對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的再認(rèn)識疫情之下銀行對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的再認(rèn)識疫情發(fā)生之后，承受很多責(zé)難的互聯(lián)網(wǎng)貸款，讓眾多受疫情影響出現(xiàn)資金鏈緊張的小微企業(yè)主，或者因復(fù)工推遲陷入暫時(shí)收入窘境的消費(fèi)者，足不出戶地得到了真正普惠的資金支持，讓社會(huì)各方對互聯(lián)網(wǎng)金融的普惠本質(zhì)有了積極的理解。那些具有超前數(shù)字化經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)，通過金融科技的應(yīng)用支持，向適當(dāng)場景中的客戶提供不懼疫情肆虐的無接觸快捷金融服務(wù)，增加了客戶體驗(yàn)的溫度，有效維護(hù)并迅速占領(lǐng)了疫情期間和之后的市場。數(shù)字信貸產(chǎn)品正在成為各家銀行和互聯(lián)網(wǎng)金融持牌機(jī)構(gòu)抓緊發(fā)力的產(chǎn)品。為整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域新亂象，政府監(jiān)管多方引導(dǎo)，市場風(fēng)險(xiǎn)逐步出清，行業(yè)發(fā)展趨于規(guī)范。2020年5月9日，銀保監(jiān)會(huì)就商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法（下簡稱辦法）面向社會(huì)公開征求意見，7月17日正式公布實(shí)施。這體現(xiàn)了監(jiān)管審慎從嚴(yán)、堅(jiān)守金融底線的業(yè)務(wù)發(fā)展導(dǎo)向，進(jìn)一步明確了監(jiān)管強(qiáng)調(diào)的管理原則，為銀行開展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)勾勒了合規(guī)框架。銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款的界定與業(yè)務(wù)模式銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款的界定與業(yè)務(wù)模式銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款的界定銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款的界定辦法對商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)有明確界定，體現(xiàn)了六個(gè)方面的含義一是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和大數(shù)據(jù)應(yīng)用是對貸款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)方式的創(chuàng)新，并沒有改變貸款業(yè)務(wù)本質(zhì)；二是這種實(shí)現(xiàn)方式的改變需要進(jìn)行效果驗(yàn)證；三是這種實(shí)現(xiàn)方式的技術(shù)平臺基礎(chǔ)是互聯(lián)網(wǎng)和現(xiàn)代通信技術(shù)，它改變了銀行原有的服務(wù)渠道模式，也開辟了更加廣闊的空間；四是在這些新拓展的服務(wù)渠道和空間上辦理信貸業(yè)務(wù)，必須與這些渠道和空間相適應(yīng)，并將其納入信貸業(yè)務(wù)管理的體系之中；五是所有的金融交易行為和渠道平臺的變化，不能改變相關(guān)法律主體的權(quán)責(zé)利，交易用途必須真實(shí)、合法、合理、可核查、可驗(yàn)證；六是實(shí)現(xiàn)上述管理要求的核心是數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化和業(yè)務(wù)處理的參數(shù)化、模型化、智能化。銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款的業(yè)務(wù)模式銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款的業(yè)務(wù)模式根據(jù)不同參與方在為消費(fèi)者提供貸款服務(wù)的過程中的合作方式和功能的不同，互聯(lián)網(wǎng)貸款大致可以分為三種模式。第一種是助貸模式。第一種是助貸模式。所謂“助貸”，是指其他參與方幫助商業(yè)銀行提升包括引流獲客、風(fēng)險(xiǎn)防控、系統(tǒng)運(yùn)行、監(jiān)控與催收等方面的貸款服務(wù)能力，并依據(jù)在助貸過程中發(fā)揮的作用分享貸款服務(wù)的部分收益。這是商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款產(chǎn)生之初所采用的主要模式。四是貸款利率偏高。由于一筆互聯(lián)網(wǎng)貸款的發(fā)放需要多個(gè)參與方協(xié)同配合才能實(shí)現(xiàn)，所花費(fèi)的成本都只能通過客戶支付的利息來獲取，而互聯(lián)網(wǎng)貸款的額度一般較小，互聯(lián)網(wǎng)貸款的利息也往往偏高。五是互聯(lián)網(wǎng)貸款在貸款鏈條中引入了多個(gè)參與方和前沿的信息技術(shù)手段，這在帶來效率提升的同時(shí)，也為貸款流程引入了輿情風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)等大量新型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)特征銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)特征互聯(lián)網(wǎng)貸款具有線上化、自動(dòng)化和參與主體多元化特點(diǎn)，在業(yè)務(wù)鏈條和業(yè)務(wù)邏輯上有著自己獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?？腿哼x擇風(fēng)險(xiǎn)客群選擇風(fēng)險(xiǎn)客群信用分層是指所選客群信用狀況的優(yōu)劣，是客群選擇的重要一步。從融資模式來看，一般信用狀況極佳、資金實(shí)力雄厚的企業(yè)往往選擇在資本市場直接融資，融資成本很低；經(jīng)營狀況良好、資金鏈無明顯瑕疵的企業(yè)和信用狀況良好、收入穩(wěn)定、資產(chǎn)保障高的個(gè)人客戶往往選擇銀行貸款融資，融資成本也不高；經(jīng)營不太規(guī)范、規(guī)模相對較小、現(xiàn)金流不太穩(wěn)定的小微企業(yè)主和存在信用瑕疵、收入不太穩(wěn)定的個(gè)人客戶可能在獲取銀行貸款時(shí)存在困難，這時(shí)往往會(huì)轉(zhuǎn)向互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或電商平臺等尋求融資支持，成本一般偏高；以上渠道都無法獲得貸款的客戶，往往資金流極不穩(wěn)定、信用狀況存在嚴(yán)重問題，或者因意外導(dǎo)致急需大量資金，這種情況下，客戶只能通過具有高利貸性質(zhì)的民間借貸或P2P方式融資。因此，從客戶信用分層的角度看，商業(yè)銀行在互聯(lián)網(wǎng)貸款中應(yīng)當(dāng)找準(zhǔn)定位。核心能力不足風(fēng)險(xiǎn)核心能力不足風(fēng)險(xiǎn)目前，互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)模式已從平臺兜底向引流分潤轉(zhuǎn)變，實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)移，商業(yè)銀行可能面臨核心能力不足風(fēng)險(xiǎn)。平臺兜底模式是早期網(wǎng)貸平臺與商業(yè)銀行間普遍采用的合作模式。但平臺兜底模式隱藏著巨大隱患。一是網(wǎng)貸平臺缺乏對風(fēng)險(xiǎn)的敬畏，一味追求規(guī)模，對客戶的營銷過于激進(jìn)，有時(shí)甚至采用誤導(dǎo)和誘騙的手段，風(fēng)險(xiǎn)不斷累積。二是兜底模式事實(shí)上是一種對利息收入做出的優(yōu)先級和劣后級的結(jié)構(gòu)性安排，但大多數(shù)網(wǎng)貸平臺本身資本金不足，一旦風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)，網(wǎng)貸平臺的兜底承諾就會(huì)形同虛設(shè)。三是在平臺兜底模式下，商業(yè)銀行在數(shù)據(jù)獲取上往往受限，無法獲取風(fēng)控模型開發(fā)所需的數(shù)據(jù)維度，難以積累數(shù)據(jù)和提升風(fēng)控能力，不利于金融體系的長遠(yuǎn)發(fā)展。從監(jiān)管取向看，互聯(lián)網(wǎng)貸款將回歸業(yè)務(wù)本源，各參與方應(yīng)承擔(dān)各自應(yīng)有的職能，銀行“甩手掌柜”和合作方“越俎代庖”的現(xiàn)象將被叫停，銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款將向引流分潤模式轉(zhuǎn)變。輿情風(fēng)險(xiǎn)輿情風(fēng)險(xiǎn)

簡介：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部部門職責(zé)及崗位職責(zé)細(xì)分風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部部門職責(zé)及崗位職責(zé)細(xì)分一、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部部門（該部門為風(fēng)險(xiǎn)控制模塊部門之一）職責(zé)一、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部部門（該部門為風(fēng)險(xiǎn)控制模塊部門之一）職責(zé)1、關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定和精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的未來影響，為公司領(lǐng)導(dǎo)提供合規(guī)建議。2、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系，制訂、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，使合規(guī)工作順利開展。3、負(fù)責(zé)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中貫徹執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)及公司重大決策及規(guī)章制度的落實(shí)；督促指導(dǎo)公司人員積極主動(dòng)識別、規(guī)避經(jīng)營管理中的風(fēng)險(xiǎn)，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。4、組織全轄合規(guī)檢查。主要包括員工行為是否合規(guī)的分析和認(rèn)定；重要文件及公司相關(guān)制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)、執(zhí)行情況；主要業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行情況；貸款管理、財(cái)務(wù)管理、員工管理、檔案管理、印鑒管理和合規(guī)管理體系建立和執(zhí)行情況。5、協(xié)同公司相關(guān)部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和評估。如對公司重大經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和評估，對公司的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性，以及公司日常業(yè)務(wù)中需要出具合規(guī)性意見的問題進(jìn)行審查和評估。6、審查公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提供合規(guī)改進(jìn)建議，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。同時(shí)收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，向公司領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見和建議。2、負(fù)責(zé)對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)及操作進(jìn)行合規(guī)性審查和監(jiān)控，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和高效運(yùn)營；3、負(fù)責(zé)從公司層面對制度、流程等風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)問題進(jìn)行梳理，并配合各業(yè)務(wù)部門實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理制度和流程。4、負(fù)責(zé)組織定期檢查，對可能出現(xiàn)的合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)問題提出預(yù)警，對已出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，提出整改意見并監(jiān)督相關(guān)部門落實(shí)。5、負(fù)責(zé)審查公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提出合規(guī)改進(jìn)建議，并匯總規(guī)章制度執(zhí)行中遇到的問題，向領(lǐng)導(dǎo)提改進(jìn)意見和建議。6、主動(dòng)識別、評估、監(jiān)測和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；7、組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢；8、負(fù)責(zé)本部門的日常管理工作。（二）、合規(guī)專員崗位職責(zé)1、協(xié)助合規(guī)總監(jiān)擬定公司合規(guī)方面的政策、原則和程序。2、識別和評估與公司經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識別和評估新業(yè)務(wù)的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；督導(dǎo)公司對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。3、對公司各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務(wù)

簡介：重慶三峽銀行招標(biāo)書商業(yè)秘密1重慶三峽銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺建設(shè)與應(yīng)用重慶三峽銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺建設(shè)與應(yīng)用項(xiàng)目招標(biāo)書項(xiàng)目招標(biāo)書重慶三峽銀行股份有限公司2017年6月重慶三峽銀行招標(biāo)書商業(yè)秘密3二、開標(biāo)一覽表26三、分項(xiàng)報(bào)價(jià)明細(xì)表投標(biāo)方自定義表格形式26四、投標(biāo)方承諾函27五、投標(biāo)方法定代表人授權(quán)委托書27六、服務(wù)水平協(xié)議28

簡介：風(fēng)控部崗位職責(zé)一、風(fēng)控部主要職責(zé)1、負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)控制，參與經(jīng)營業(yè)務(wù)決策，提出相關(guān)專業(yè)意見；2、制定公司風(fēng)控制度及確定相關(guān)業(yè)務(wù)流程風(fēng)控節(jié)點(diǎn)；3、審核公司對外合作協(xié)議、文件及公司部門、所屬公司提交的其他文件；4、負(fù)責(zé)對公司進(jìn)行內(nèi)部風(fēng)控監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)排查；5、負(fù)責(zé)對上級領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)風(fēng)控工作、提出風(fēng)控建議；6、參與對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行財(cái)務(wù)方面盡職調(diào)查；7、負(fù)責(zé)組織并參與風(fēng)控委會(huì)議；8、負(fù)責(zé)風(fēng)控委日常工作；9、配合資產(chǎn)部進(jìn)行資產(chǎn)處置；10、配合公司安排，對公司員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)知識培訓(xùn)；11、負(fù)責(zé)辦理公司領(lǐng)導(dǎo)交付的其他任務(wù)。二、風(fēng)控部經(jīng)理1人1、主持風(fēng)控部全面工作；6、統(tǒng)領(lǐng)公司基金備案工作；7、協(xié)助風(fēng)控部經(jīng)理進(jìn)行不良資產(chǎn)處置；8、協(xié)助負(fù)責(zé)提高風(fēng)控部員工的專業(yè)素質(zhì)；9、協(xié)助負(fù)責(zé)與其他部門的工作協(xié)調(diào)；10、協(xié)助組織開展公司黨支部工作；11、負(fù)責(zé)辦理公司領(lǐng)導(dǎo)交付的其他任務(wù)。三、風(fēng)控部職員（法律合規(guī)崗）2人1、受風(fēng)控部經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)；2、負(fù)責(zé)參與風(fēng)控制度的制定；3、負(fù)責(zé)審核對公司對外合作協(xié)議及各部門、所屬公司提交風(fēng)控部審核的其他文件，并歸檔審核文件；4、負(fù)責(zé)對投資項(xiàng)目進(jìn)行法律盡調(diào)，并書寫法律盡調(diào)報(bào)告；5、負(fù)責(zé)對擬投資公司法律問題進(jìn)行指導(dǎo)；6、負(fù)責(zé)對公司法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查；7、負(fù)責(zé)對接外部律師；8、負(fù)責(zé)參與風(fēng)控部對接資產(chǎn)管理部資產(chǎn)處置中法律問題的分析；

簡介：學(xué)校代號10532學(xué)密號S1214W494級湖南大學(xué)工商管理碩士學(xué)位論文南車株洲電機(jī)有限公司風(fēng)電整機(jī)項(xiàng)目并購風(fēng)險(xiǎn)管控研究論文握窒目期；2Q魚生魚旦壘目論塞簽避目期；2Q魚生魚旦壘旦簽趲委雖會(huì)圭廑；毯題至熬援湖南大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明所呈交的論文是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究所取得的研究成果。除了文中特別加以標(biāo)注引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體己經(jīng)發(fā)表或撰寫的成果作品。對本文的研究做出重要貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。本人完全意識到本聲明的法律后果由本人承擔(dān)。作者簽名一一珈7＼7日期79，占年多月，乒日7學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定，同意學(xué)校保留并向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)湖南大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。本學(xué)位論文屬于1．保密口，存年解密后適用本授權(quán)。2。不保密酗請?jiān)谝陨舷鄳?yīng)方框內(nèi)打”√”作者簽名導(dǎo)師簽名日期?！握寄闎月，乒日日期／10，易年6月，乒日專刀，，O口杞∥埽鬢孫鄉(xiāng)砂

簡介：20192019年風(fēng)控專員工作總結(jié)范文年風(fēng)控專員工作總結(jié)范文篇一風(fēng)控部年終工作總結(jié)風(fēng)控部年度工作總結(jié)2013年風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實(shí)地考察、組織評審上會(huì)、法律文件審核、項(xiàng)目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦乱?、加?qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定完善系列措施和制度。風(fēng)控部在公司業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則及風(fēng)控部工作細(xì)則的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了項(xiàng)目審核實(shí)施細(xì)則、項(xiàng)目評審決策工作細(xì)則、項(xiàng)目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則及項(xiàng)目事中管理實(shí)施細(xì)則等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。二、切實(shí)做好項(xiàng)目保前實(shí)地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)保客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核，做到根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，形成事中監(jiān)管報(bào)告，全年共回訪在保戶家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，每月月底做好下一月到期項(xiàng)目及需事中監(jiān)管項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作及合理安排時(shí)間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。六、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件審核與簽署工作。在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個(gè)人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進(jìn)行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進(jìn)行統(tǒng)一編號管理，定期通報(bào)反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進(jìn)展情況，督促項(xiàng)目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及

簡介：P2PP2P網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)控機(jī)制與監(jiān)管路徑網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)控機(jī)制與監(jiān)管路徑研究研究RESEARCHSEARCHONONRISKRISKCONTROLCONTROLMECHANISMMECHANISMANDANDSUPERVISIONSUPERVISIONPATHPATHOFOFP2PP2PLENDINGLENDING專業(yè)工商管理作者姓名趙文東指導(dǎo)教師佘震宇副教授天津大學(xué)管理與經(jīng)濟(jì)學(xué)部二零一六年五月中文中文摘要摘要作為互聯(lián)網(wǎng)金融的重要組成部分，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸近年來發(fā)展迅速，引起廣泛關(guān)注，但不斷爆出的“詐騙”、“跑路”等行業(yè)問題也為之敲響警鐘。如何建立有效的風(fēng)控機(jī)制與監(jiān)管體系，成為網(wǎng)貸持續(xù)發(fā)展的必答題。為了系統(tǒng)回答該問題，在研讀國內(nèi)外文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上，將網(wǎng)貸的風(fēng)控機(jī)制與監(jiān)管路徑作為研究選題。首先通過網(wǎng)貸誕生的技術(shù)背景、發(fā)展進(jìn)程中的機(jī)制創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式比較、行業(yè)典型特征等關(guān)鍵側(cè)面，形成對網(wǎng)貸的全景式理解，然后對風(fēng)控機(jī)制與監(jiān)管路徑分別展開研究。風(fēng)控機(jī)制方面，通過對網(wǎng)貸平臺上通用流程的梳理，信息采集、信用審核、招投標(biāo)、審核放款、期后還款等五大業(yè)務(wù)子流程清晰的展現(xiàn)出來，勾畫出網(wǎng)貸業(yè)務(wù)條線全貌。以業(yè)務(wù)條線為主干，循著資金、信息流動(dòng)方向，發(fā)掘出潛藏的資金條線和信息條線。在業(yè)務(wù)、資金、信息三大條線基礎(chǔ)上，結(jié)合外部環(huán)境影響，構(gòu)建了網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)分析框架，并據(jù)此將風(fēng)險(xiǎn)拆分為業(yè)務(wù)條線的信用風(fēng)險(xiǎn)、資金條線的安全風(fēng)險(xiǎn)、信息條線的泄露風(fēng)險(xiǎn)、法律層面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管層面的盲區(qū)風(fēng)險(xiǎn)等五大主要風(fēng)險(xiǎn)。針對五大主要風(fēng)險(xiǎn)，分別給出了可用的風(fēng)險(xiǎn)控制工具包，供網(wǎng)貸企業(yè)結(jié)合自身實(shí)際靈活選用。監(jiān)管路徑方面，首先通過構(gòu)建靜態(tài)博弈模型，論證了網(wǎng)貸監(jiān)管的必要性。隨后構(gòu)建借款者與平臺的動(dòng)態(tài)演化博弈模型并運(yùn)用NETLOGO仿真模擬，結(jié)果表明平臺和借款者的策略選擇是收益與成本權(quán)衡之后的結(jié)果，不存在穩(wěn)定的演化穩(wěn)定策略（ESS），二者構(gòu)成的系統(tǒng)通過變動(dòng)傳導(dǎo)調(diào)整再變動(dòng)的機(jī)制動(dòng)態(tài)變化，因此絕對監(jiān)管并不穩(wěn)定，適度監(jiān)管方能持續(xù)，完全消除欺詐并不經(jīng)濟(jì)，容忍部分欺詐的適度監(jiān)管應(yīng)是網(wǎng)貸監(jiān)管的目標(biāo)。為實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)，嘗試從法律規(guī)范和監(jiān)管架構(gòu)兩方面構(gòu)建可行的監(jiān)管體系，給出行業(yè)自律、部門原則、立法規(guī)范的監(jiān)管發(fā)展路線圖。研究結(jié)果提供了一套可行的風(fēng)險(xiǎn)分析框架和風(fēng)險(xiǎn)控制工具包；揭示了絕對監(jiān)管并不穩(wěn)定，適度監(jiān)管方能持續(xù)的監(jiān)管路徑，并給出了監(jiān)管發(fā)展路線圖，為未來監(jiān)管指明了方向。關(guān)鍵詞P2P網(wǎng)絡(luò)借貸；風(fēng)控機(jī)制；監(jiān)管路徑

簡介：企業(yè)法律風(fēng)控體系_______事前預(yù)防為主前言前言“天有不測風(fēng)云，人有旦夕禍?！保巳绱?，一家企業(yè)同樣如此，企業(yè)從成立的那一刻起至注銷之日止，其風(fēng)險(xiǎn)隱患就已藏身其中了。企業(yè)法律風(fēng)控體系的重要性和必備性本文不再去闡述，如何去建設(shè)企業(yè)法律風(fēng)控體系是本文著重要闡述的，它也是每一個(gè)成功的企業(yè)應(yīng)時(shí)刻關(guān)注和重視的戰(zhàn)略要點(diǎn)。本文闡述的企業(yè)法律風(fēng)控體系是事前預(yù)防和事后法律救濟(jì)相結(jié)合的一種風(fēng)險(xiǎn)體系，而事前預(yù)防是其重中之重，也是此體系的指導(dǎo)性原則。第一章第一章風(fēng)控體系風(fēng)控體系概貌概貌指導(dǎo)原則指導(dǎo)原則企業(yè)法律風(fēng)控體系概貌（事前預(yù)防為主）救濟(jì)方式事中預(yù)防談判之前詳細(xì)列明所需談判的項(xiàng)目及達(dá)成的目標(biāo)結(jié)果，最好做到全程錄音，若能達(dá)成一致，請立即簽訂補(bǔ)充協(xié)議或會(huì)議紀(jì)要（法定代表人或授權(quán)代理人簽字、蓋章）。事后法律救濟(jì)仲裁或訴訟注意法律途徑的救濟(jì)的前提首先是在訴訟時(shí)效范圍之內(nèi)；其次是要求我們保存好相關(guān)的、合法有效的證據(jù)材料；否則，將喪失勝訴權(quán)；最后，證據(jù)材料的保存有和合同檔案管理息息相關(guān)。風(fēng)險(xiǎn)控制程序制度基石合同管理制度法律事務(wù)處理制度合同授權(quán)及審批制度印章管理制度控制流程合同評審流程法律事務(wù)處理流程用章及蓋章流程法務(wù)管理平臺（直線和虛線管理）部門建設(shè)部門部門職責(zé)部門日常工作部門項(xiàng)目管理員工崗位職責(zé)新員工帶教計(jì)劃，員工分工員工發(fā)展規(guī)劃第四章第四章風(fēng)險(xiǎn)控制模塊風(fēng)險(xiǎn)控制模塊風(fēng)控控制模塊可分為人力資源勞動(dòng)、合同管理、企業(yè)治理、投融資、知識產(chǎn)權(quán)等風(fēng)險(xiǎn)控制模塊第一節(jié)第一節(jié)人力資源人力資源風(fēng)控模塊風(fēng)控模塊一、一、防控防控過程過程11招聘招聘錄用條件全面、合理、明確錄用條件全面、合理、明確在發(fā)布崗位招聘說明書時(shí)，應(yīng)該對本崗位的錄取條件進(jìn)行合理、全面的規(guī)定，并在面試時(shí)讓參與面試的人員簽字確認(rèn)。當(dāng)新員工在試用期時(shí)不滿足勞動(dòng)合同法第39條第一款之規(guī)定“在試用期間被證明不符合錄用條件的”，公司能提供相關(guān)證明材料。12入職入職1）材料審核材料審核新員工在入職時(shí)，應(yīng)按公司制度辦理入職手續(xù)，審核和保存員工提交的材料，尤其入職體檢報(bào)告及相關(guān)資質(zhì)、資格證書，并讓該員工簽字確認(rèn)。當(dāng)員工出現(xiàn)以下情形時(shí)勞動(dòng)合同法第26條之規(guī)定以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立或者變更勞動(dòng)合同的；公司能提供相關(guān)證明材料向勞動(dòng)爭議仲裁機(jī)構(gòu)或者人民法院申請宣告對勞動(dòng)合同無效或部分無效。2）試用期考核標(biāo)準(zhǔn)試用期考核標(biāo)準(zhǔn)公司應(yīng)安排新入職員工學(xué)習(xí)公司有關(guān)規(guī)章制度，并簽字；與新員工簽訂試用期間的工作計(jì)劃及考核標(biāo)準(zhǔn)，并將考核不利時(shí)的具體情況予以說明。可參見員工上崗及轉(zhuǎn)崗帶教計(jì)劃員工上崗及轉(zhuǎn)崗帶教計(jì)劃記錄表記錄表□新員工□轉(zhuǎn)崗員工職務(wù)周期序號帶教類型帶教項(xiàng)目帶教目標(biāo)帶教時(shí)間帶教老師帶教結(jié)果（合格不合同）評價(jià)依據(jù)1應(yīng)知234應(yīng)會(huì)5擬制審批本人簽閱