簡介：20192019年風(fēng)控部工作總結(jié)范文年風(fēng)控部工作總結(jié)范文風(fēng)控部工作總結(jié)的開展是為了促進(jìn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。今年以來，風(fēng)險管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標(biāo)，牢固樹立“發(fā)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險管理理念，堅持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實施風(fēng)險管理的同時，促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)就20XX年本部所做的主要工作匯報如下一、抓規(guī)范，著力完善風(fēng)控流程制度是行動的先導(dǎo)，是實現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來，風(fēng)險管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理實際出發(fā)，堅持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程、平臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程及操作流程圖；二是制定了平臺及股東業(yè)務(wù)授信管理辦法；三是對原有的合同、協(xié)議進(jìn)行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上進(jìn)行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質(zhì)化、格式化。款來源可靠、資金投入風(fēng)險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴(yán)把“風(fēng)控措施設(shè)計關(guān)”，對符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項目，風(fēng)險管理部堅持從每個項目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議。與此同時，對操作復(fù)雜、風(fēng)險管控難度大的項目，風(fēng)險管理部還逐一制定了詳細(xì)的操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。全年共開展項目風(fēng)險評估186個，其中參與盡職風(fēng)險調(diào)查129個，通過風(fēng)險審查78個。三、抓落實，杜絕內(nèi)生風(fēng)險發(fā)生事實證明企業(yè)真正的風(fēng)險不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng)險的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實。一年來，風(fēng)險管理部始終堅持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經(jīng)營風(fēng)險與管理風(fēng)險、企業(yè)風(fēng)險與個人風(fēng)險的重要性。

簡介：質(zhì)押監(jiān)管風(fēng)控部制度質(zhì)押監(jiān)管風(fēng)控部制度篇一風(fēng)控部管理制度新版風(fēng)控部管理制度一、接單初審制度第一條為規(guī)范本部門接單、以及資料初審，控制和防范擔(dān)保風(fēng)險，推動公司融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的發(fā)展，加快本部門員工工作效率。第二條接單部門內(nèi)勤接單當(dāng)天必須給分支機構(gòu)回復(fù)意見，交換企業(yè)的基本信息。完善接單臺帳報表，讓主辦的融資專員履行簽字手續(xù)，明確業(yè)務(wù)分配，以及審核人簽字第三條審核資料部門內(nèi)勤對照融資擔(dān)保業(yè)務(wù)材料清單理清貸款企業(yè)尚缺資料。同時與分支機構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人聯(lián)系，交換貸款企業(yè)基本情況，并督促分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人收集貸款企業(yè)尚缺資料。第四條企業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在審核資料后初審以下內(nèi)容（一）、經(jīng)法定程序批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、社團法人或其他經(jīng)濟組織及自然人申請人，持有最近經(jīng)審驗合格的營業(yè)執(zhí)照；企業(yè)負(fù)責(zé)人和分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人聯(lián)系，約定到企業(yè)調(diào)查的時間。讓主辦的融資專員履行簽字手續(xù)，明確業(yè)務(wù)分配，以及審核人簽字，去企業(yè)調(diào)查之前，在OA系統(tǒng)上填寫外出單，并提交審批。二、調(diào)查工作制度二一融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的調(diào)查工作尤其是現(xiàn)場調(diào)查工作是整個業(yè)務(wù)流程中非常重要的一個環(huán)節(jié)，為了規(guī)范融資調(diào)查專員的行為，從職業(yè)道德、業(yè)務(wù)技能、服務(wù)態(tài)度等方面提升融資調(diào)查專員的綜合素質(zhì)，有效的防范風(fēng)險。第一條融資調(diào)查專員必須在客戶工作時間深入客戶生產(chǎn)經(jīng)營場所調(diào)查并拍照。生產(chǎn)經(jīng)營場所包括生產(chǎn)制作現(xiàn)場、施工現(xiàn)場、營業(yè)場所、種養(yǎng)殖基地、庫房、辦公場所等；拍照的內(nèi)容包括調(diào)查人員、客戶名稱、建筑物、機器設(shè)備、存貨、生產(chǎn)制作情景等。第二條融資調(diào)查專員在調(diào)查過程中不得與客戶談判擔(dān)保費率等問題，不得有要求客戶將擔(dān)保費、定金存入非我公司指定賬戶的行為。第三條現(xiàn)場調(diào)查完畢回公司后且客戶必備資料收集齊備后2個工作日內(nèi)出具調(diào)查報告

簡介：平安信托有限責(zé)任公司平安信托有限責(zé)任公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)投資風(fēng)控指引房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)投資風(fēng)控指引二〇一二年三月二〇一二年三月總則第一條第一條為有效防范平安信托有限責(zé)任公司（以下簡稱“公司”）房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的投資風(fēng)險，明晰投資標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，特制定本指引。第二條第二條本指引適用于公司物業(yè)投資部和產(chǎn)品研發(fā)部開展的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。第一章第一章定義第三條第三條房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)本指引所稱“房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)”，是指公司擔(dān)任受托人，接受第三方資金的委托并按照信托文件的約定將其以債權(quán)、股權(quán)或夾層等方式投資于住宅開發(fā)項目，以獲取利息或分紅為目的的投資業(yè)務(wù)，包括以自有資金過橋，將來賣斷給第三方資金的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。第四條第四條項目安全邊際率項目安全邊際率是指按照評估時點周邊同類可比產(chǎn)品的當(dāng)期市場價格作為參照來衡量項目無杠桿的稅后凈利潤與當(dāng)期銷售收入的比率，用于測算評估時點項目盈虧平衡時可容忍的當(dāng)期價格下跌幅度，以評價項目投資的安全性。項目安全邊際率當(dāng)期銷售收入營業(yè)稅金及附加預(yù)征土地增值稅預(yù)征所得稅總投資成本當(dāng)期銷售收入營業(yè)稅金及附加預(yù)征土地增值稅預(yù)征所得稅當(dāng)期銷售收入周邊同類可比產(chǎn)品當(dāng)期售價可售面積總投資成本土地成本建筑成本銷售費用管理費用不包含財務(wù)費用第五條第五條投資安全邊際率投資安全邊際率是指開發(fā)商及信托計劃投入的資金與按照評估時的當(dāng)期售價所計算的項目凈利潤的和與投資者投資本金的比率，用于測算在保障客戶本金不虧損的情況下，可容忍的當(dāng)期價格下跌幅度，以評價客戶資金投資于項目的安全性，投資安全邊際率當(dāng)期售價計算的凈利潤開發(fā)商與信托計劃總投資額需保障的投資本金當(dāng)期銷售收入營業(yè)稅金及附加預(yù)征土地增值稅預(yù)征所得稅當(dāng)期售價計算的凈利潤當(dāng)期銷售收入營業(yè)稅金及附加預(yù)征土地增值稅預(yù)征所得稅總投資成本（總投資成本土地成本建筑成本銷售費用管理費用財務(wù)費用）投資資金為同股同權(quán)投資時需保障的投資本金雙方股東投入金額

簡介：中廣核風(fēng)力發(fā)電有限公司中廣核風(fēng)力發(fā)電有限公司CGNWINDPOWERCOLTDCGNWINDPOWERCOLTD正文頁數(shù)附件數(shù)無密級□√限制使用□公司秘密□BA2011820孔岱牛海峰王川牛智平張鵬舉版次版次日期日期編寫編寫審核審核會簽會簽再審查再審查批準(zhǔn)批準(zhǔn)編碼編碼CGNWPZYEND2011069風(fēng)電工程危險源識別及預(yù)控措施風(fēng)電工程危險源識別及預(yù)控措施主辦部門主辦部門工程部審計部審查審計部審查秦軍分發(fā)分發(fā)各分公司、項目單列公司安質(zhì)部審查安質(zhì)部審查楊駿此文件產(chǎn)權(quán)屬中廣核風(fēng)力發(fā)電有限公司所有，未經(jīng)許可，不得以任何方式外傳。THISDOCUMENTISTHEPROPERTYOFCGNWINDPOWERCOLTDCGNWPNOPARTOFTHISDOCUMENTMAYBEREPRODUCEDBYANYMEANSNTRANSMITTEDWITHOUTTHEWRITTENPERMISSIONOFTHECGNWPCGNWP風(fēng)電工程危險源識別及預(yù)控措施風(fēng)電工程危險源識別及預(yù)控措施版次A2頁共51頁目錄目錄1目的62范圍63職責(zé)64規(guī)定61目的62范圍63職責(zé)64規(guī)定641通用部分41通用部分66411施工管理411施工管理66412安全防護用品、設(shè)施412安全防護用品、設(shè)施88413施工電源及用電設(shè)備413施工電源及用電設(shè)備99414消防安全414消防安全1111415焊接及氣瓶管理415焊接及氣瓶管理1111416交通運輸416交通運輸1313417生活安全417生活安全1616418臨建的搭設(shè)和使用418臨建的搭設(shè)和使用1717419土石方爆破419土石方爆破17174110腳手架的搭拆4110腳手架的搭拆181842風(fēng)機基礎(chǔ)工程42風(fēng)機基礎(chǔ)工程2121421定位及高程421定位及高程2121422土方開挖422土方開挖2121423土方回填423土方回填2323

簡介：政府基礎(chǔ)設(shè)施類信托項目的風(fēng)險評估與操作標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)公司中高層風(fēng)控內(nèi)部會議錄音整理副總受總委托，依照月初總裁辦公會議安排，今天邀請我們風(fēng)控部A總、以及B總C總，為我們業(yè)務(wù)部門做一個關(guān)于政府融資平臺類的風(fēng)控培訓(xùn)，本來老板也要列席參加的，正好臨時有事，今天參會的是各個前臺業(yè)務(wù)部門老總以及異地團隊負(fù)責(zé)人，當(dāng)然大家也不能僅僅把今天會有當(dāng)成一個培訓(xùn)，而是指導(dǎo)我們做業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。因為時間緊迫，銀監(jiān)會本月中旬剛剛出了10號文，加上目前我們政府平臺也出現(xiàn)了一些問題，最近風(fēng)險處置問題老板一直很頭疼，所以耽誤大家休息的時間，利用晚上的時間，集中召集學(xué)習(xí)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，時刻風(fēng)險警鐘長鳴，并切實傳遞（傳達(dá)）下去，對風(fēng)控部門提出的標(biāo)準(zhǔn)要求，務(wù)必要嚴(yán)格執(zhí)行。下面歡迎A總給大家做風(fēng)控說明及報告。A總大家好，463號文后，信托公司在一季度對政府平臺基礎(chǔ)設(shè)施融資變得謹(jǐn)慎了，目前出現(xiàn)由于信托融資不暢，發(fā)債周期漫長，雖然463號文針對銀行貸款這塊影響不大，但銀行一時半晌的我看對于平臺這塊很難放開，最近我們平臺產(chǎn)品以及兄弟公司的平臺債出現(xiàn)了一定的風(fēng)險敞口與不良，有幾個大家熟知的做的較猛的，更是四處想辦法籌錢完成即將到期產(chǎn)品的剛對。上次總裁辦公會議上，老板讓我們根據(jù)實際結(jié)合年初的463號文以及去年的12號文以及各個地方這個主要是關(guān)注中央對地方債務(wù)的態(tài)度。因為這個內(nèi)容較多，今天就不做過多探討了。第二個層面就是地方基本情況分析，包括地方政府的行政級別、經(jīng)濟實力、財政收支、負(fù)債規(guī)模、領(lǐng)導(dǎo)班子穩(wěn)定性等。下面就分別說說，第一，行政級別?？傮w來看，在其他條件大致相同的情況下，一般可以認(rèn)為，行政級別越高的地方，償債能力越強、風(fēng)險越小，因為它能支配的財政資源以及政治資源更多，尤其是政治資源這塊，這塊大家不要小看。具體地，省級（直轄市）副省級地區(qū)（地級市）區(qū)縣級。區(qū)縣級里，最好選擇百強縣前五十名以及經(jīng)濟財政實力與這個標(biāo)準(zhǔn)差不多的區(qū)。目前，信托資金投向的主要是區(qū)縣級和部分地級市。當(dāng)然，同一行政級別、不同地區(qū)的相差較大，總體來看，東部城市總體要比中西部城市靠譜。第二，經(jīng)濟實力。主要可以從GDP規(guī)模、增速、人均值、支柱產(chǎn)業(yè)的健康程度等方面評價。一般來看，GDP總量最好能達(dá)到或接近400個億。支柱產(chǎn)業(yè)是不是單一以及產(chǎn)業(yè)健康程度也很重要，例如，某些嚴(yán)重依賴光伏產(chǎn)業(yè)的地區(qū)在最近就遇到了大麻煩，江西的那個什么新余就是一個典型的例子。第三，財政收支。這個主要從地方財政收入與支出情況評價，重點關(guān)注地方一般預(yù)算收入、賣地收入、可支配收入及收支平衡情況。一般來看，地方一般預(yù)算收入能達(dá)到或接近40億元及以上，也就是大概百強縣的前6050水平。

簡介：平安信托有限責(zé)任公司投資評估部私募股權(quán)投資投資標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)控指引20116私募股權(quán)投資標(biāo)準(zhǔn)及風(fēng)控指引2第一章總則第一條為規(guī)范集團各私募股權(quán)投資團隊（以下簡稱“前臺”）私募股權(quán)投資項目（以下簡稱“投資項目”）投資質(zhì)量，明確項目投資標(biāo)準(zhǔn)、提高項目執(zhí)行質(zhì)量、有效防范和控制投資風(fēng)險，維護集團合法權(quán)益，為前臺團隊的目標(biāo)公司篩選工作提供指導(dǎo)性意見，信托公司投資評估部股權(quán)投資中臺（以下簡稱“PE中臺”）特制定本指引。第二條本指引所稱“私募股權(quán)投資項目”是指集團所屬之各投資主體對非上市公司與境內(nèi)外上市公司（以下簡稱“目標(biāo)企業(yè)”）所屬股權(quán)、資產(chǎn)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在設(shè)定的持股期間內(nèi)通過上市、兼并收購、管理層回購等方式撤出投資并獲得利潤回報的投資項目。第三條本指引所稱上市前投資（PREIPO投資）是指預(yù)計投資后短期內(nèi)可上市的投資，其中擬在中國創(chuàng)業(yè)版上市的，須在投資后兩年內(nèi)能夠完成上市，在境內(nèi)外主板或中小企業(yè)板上市的，須在投資后三年內(nèi)可實現(xiàn)上市。第四條本指引所稱非上市公司財務(wù)投資，是指投資時項目公司距離上市時間預(yù)計長于PREIPO投資的，以財務(wù)投資目的為主，且平安不成為實際控制人的投資。第五條本指引所稱兼并收購類投資，是指投資股權(quán)比例超過50，或雖股權(quán)比例未達(dá)50，但投資后擁有標(biāo)的公司實際控制權(quán)的投資。第六條本指引所稱框架協(xié)議是指投資方與被投資企業(yè)就未來的投資交易達(dá)成原則性約定的文本?？蚣軈f(xié)議中除約定投資者對被投資企業(yè)的估值和計劃投資金額外，還包括被投資企業(yè)應(yīng)負(fù)的主要義務(wù)和投資者要求得到的主要權(quán)利，以及投資交易達(dá)成的前提條件等內(nèi)容。投資者與被投資企業(yè)之間未來簽訂的正式投資協(xié)議中將包含框架協(xié)議中的主要條款。第七條本指引所稱盡職調(diào)查是指投資前臺對擬投資項目進(jìn)行全面調(diào)查，充分了解目標(biāo)公司的經(jīng)營情況及其面臨的風(fēng)險和問題，并有充分理由確信目標(biāo)公司符合集團對私募股權(quán)投資項目的基本要求以及確信目標(biāo)企業(yè)相關(guān)材料、信息的真實、準(zhǔn)確、完整的過程。第八條本指引所稱價值評估是指依據(jù)國際通行之企業(yè)價值評估慣例對擬投資企業(yè)的股權(quán)價值進(jìn)行評估的過程，也包括通過建立合理的退出假設(shè)對項目退出收益率進(jìn)行預(yù)測計算的過程。

簡介：金融風(fēng)控架構(gòu)及崗位職責(zé)金融風(fēng)控架構(gòu)及崗位職責(zé)篇一風(fēng)控部門職責(zé)職能篇一風(fēng)控部門職責(zé)職能風(fēng)控部門職責(zé)職能第一節(jié)部門工作職能一、制定公司風(fēng)險控制的指導(dǎo)原則，檢查審批環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，提出相關(guān)完善建議；二、完善風(fēng)險管理辦法及合理優(yōu)化風(fēng)險管理相關(guān)各項操作規(guī)程、業(yè)務(wù)流程；負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目進(jìn)行綜合風(fēng)險評估，填寫風(fēng)險控制評估報告，明確風(fēng)險防控措施；三、根據(jù)項目調(diào)查的材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施；四、根據(jù)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復(fù)核”的工作。即在擔(dān)保業(yè)務(wù)初步受理階段，對反擔(dān)保措施提供法律建議；在擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的擔(dān)保資料進(jìn)行真實性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復(fù)核；防止錯漏；在保后階段，對擔(dān)?？蛻糍J款的利息及時償還進(jìn)行催促。五、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；六、根據(jù)公司的安排，參與公司的資本運營，特別重大經(jīng)濟活動，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險控制意見；第八條負(fù)責(zé)協(xié)助公司總經(jīng)理正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；第九條協(xié)調(diào)內(nèi)外部關(guān)系，包括內(nèi)部所屬各部門與公司內(nèi)部其他業(yè)務(wù)部門、職能部門的協(xié)作；外部法院、律師事務(wù)所、銀行、行業(yè)協(xié)會、客戶。工作權(quán)限第一條直接下級人員的崗位調(diào)配權(quán)、任免提名權(quán)；第二條對審核存在風(fēng)險且風(fēng)險量化后超過50風(fēng)險量的業(yè)務(wù)提出否決權(quán)；第三條有權(quán)要求公司各部門提供一切有關(guān)風(fēng)險考評的資料及對在保項目的實時監(jiān)督、實地考察；第四條對公司投資項目有風(fēng)險疑慮時，可以依據(jù)風(fēng)控總監(jiān)的職權(quán)，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)；第五條對出險業(yè)務(wù)提出補救方案。篇二風(fēng)控專員崗位職責(zé)篇二風(fēng)控專員崗位職責(zé)風(fēng)控專員崗位職責(zé)主要負(fù)責(zé)風(fēng)控工作，具體風(fēng)控專員崗位職責(zé)1負(fù)責(zé)對客戶資信調(diào)查工作，收集資料包括身份證，戶口本，房產(chǎn)證，銀行按揭文件，結(jié)婚證，單身證明等資料。，撰寫可行性報告，出具明確的初審意見。2負(fù)責(zé)解答客戶的疑問，做好融資業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)。3負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)操作中可能出現(xiàn)的風(fēng)險點進(jìn)行風(fēng)險提示。

簡介：風(fēng)控工作的開展設(shè)想風(fēng)控工作的開展設(shè)想風(fēng)控工作對金融企業(yè)的作用舉足輕重，現(xiàn)就本崗位對風(fēng)控概念作一些概述，對風(fēng)控工作提出一些設(shè)想，以呈與管理層修正調(diào)整，使我司能穩(wěn)健地開展業(yè)務(wù)。風(fēng)控概念的概述風(fēng)控概念的概述風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失，以最小的風(fēng)險代價達(dá)到效益最大化。風(fēng)險控制的劃分有多種，在此我概述相關(guān)的五種劃分方式按性質(zhì)劃分，有信用風(fēng)險控制、市場風(fēng)險控制、操作風(fēng)險控制之分。這是最基礎(chǔ)的分類，也是最重要的控制劃分，也是最復(fù)雜的部分，將另外詳述；按關(guān)系劃分，有對外投資風(fēng)險控制和對內(nèi)管理風(fēng)險控制之分。投資風(fēng)險控制內(nèi)容包括投資決策體制風(fēng)險、決策風(fēng)險、項目可行性研究風(fēng)險、投資成本控制風(fēng)險、投資體制風(fēng)險、項目法人責(zé)任制風(fēng)險、項目建設(shè)考核風(fēng)險、項目建設(shè)后評估制度、投資前的風(fēng)險控制措施、投資中的風(fēng)險控制實施及風(fēng)險發(fā)生后的補救措施、制定內(nèi)部風(fēng)險控制制度等方面。管理風(fēng)險控制內(nèi)容包括風(fēng)控理念的共識、風(fēng)控指標(biāo)的確立、風(fēng)控模型的摸擬、風(fēng)控管理體制的建設(shè)、風(fēng)控流程的安排、風(fēng)控工作的監(jiān)管、風(fēng)控效果的考核、風(fēng)控人員的培訓(xùn)凝聚等。按范圍劃分，有大風(fēng)控和小風(fēng)控之分大風(fēng)控是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，對企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營全程中進(jìn)行風(fēng)險控制，培育良好的風(fēng)險控制文化，建立全面的風(fēng)險控制體系（包括投資方向，投資籌資策略、風(fēng)險與收益動態(tài)界定、風(fēng)險應(yīng)對措施的建設(shè)、風(fēng)控制度的設(shè)立、風(fēng)控執(zhí)行部門設(shè)置、風(fēng)控工作設(shè)想風(fēng)控工作設(shè)想我司的風(fēng)險控制必須通過風(fēng)險管理來實現(xiàn)。所謂風(fēng)險管理是指風(fēng)險管理單位通過風(fēng)險識別、風(fēng)險衡量、風(fēng)險評估和對應(yīng)控制等管理方式，對風(fēng)險實施有效控制和妥善處理損失的過程。風(fēng)險管理具有管理學(xué)的計劃、組織、協(xié)調(diào)、指揮、控制等職能，同時又具有自身的獨特功能。因公司剛剛起步，難以處理復(fù)雜的風(fēng)控操作，現(xiàn)只好化繁為簡，先把既容易操作又能防范最直接風(fēng)險的規(guī)程搭建起來，未來再逐步完善其它的風(fēng)險控制制度。我從全司范圍的風(fēng)險管理和風(fēng)控部本身的風(fēng)險管理兩方面設(shè)想如下全司的風(fēng)險管理將是長期的全面的大量的管理工作，單靠風(fēng)控部是不可能包辦的。我建議設(shè)立由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會，由各部門經(jīng)理或各部門的內(nèi)控專員（可在各部設(shè)內(nèi)控專員，專司本部的風(fēng)險控制工作）組成，其工作職責(zé)是1根據(jù)公司管理層確定的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，確定全司的風(fēng)險控制目標(biāo)；2確定全司整體的風(fēng)險策略、風(fēng)險管理政策、程序和措施；3對全司各部門的風(fēng)險狀況進(jìn)行定期評估，確定相應(yīng)的風(fēng)險管理政策、程序和措施，初定一月一次，遇特別情況可及時召開；4核定風(fēng)險管理的部門職責(zé)、權(quán)限、報告制度，核定各類風(fēng)險的控制或緩釋措施，5對重大風(fēng)險事項進(jìn)行評估；6核定各條線的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃、應(yīng)急預(yù)案和演練頻率，審議操作風(fēng)險突發(fā)事件的應(yīng)對措施，制定處置策略7確定風(fēng)險管理違規(guī)事項的處理意見；（8）聽取各部審議通過的有關(guān)風(fēng)險方面重大事項的報告；（9）核定全司關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)和限額，檢視業(yè)務(wù)部門的執(zhí)行情況；（10）審核超風(fēng)控部權(quán)限的投資或籌資項目；（11）確定全司風(fēng)險管理的其他事宜；

簡介：銀行新員工培訓(xùn)合規(guī)內(nèi)控管理PPT模板,SELFMANAGEMENT,匯報XXX部門銷售部,1,,,,,,,合規(guī)管理基礎(chǔ)知識,我行合規(guī)管理工作實踐,合規(guī)從我做起,一,二,三,2,合規(guī)管理基礎(chǔ)知識,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復(fù)制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,,PART1,3,合規(guī)基本概念,PART1,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,11規(guī),首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容主要包括適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守。銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引,4,合規(guī)基本概念,PART1,外規(guī),,,,,,,法律,法規(guī),法部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件律,行業(yè)規(guī)則,市場慣例,誠信與道德原則,5,合規(guī)基本概念,PART1,內(nèi)規(guī),,合規(guī)管理基本政策,,,合規(guī)管理具體制度,,法律合規(guī)指引,,操作與合規(guī)手冊,,符規(guī)措施,,誠信舉報制度,6,合規(guī)基本概念,PART1,,是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致,,合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動中國銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引,,合規(guī),,合規(guī)管理,7,合規(guī)基本概念,PART1,,,2、合規(guī)的起源與發(fā)展,8,合規(guī)基本概念,PART1,3、合規(guī)重要性,為什么在數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟周期，成為屹立不倒的成功者,,,,,,,,,,對一個企業(yè)而言，有三點最重要,完善的法人治理結(jié)構(gòu)合規(guī)的經(jīng)營理念嚴(yán)密的風(fēng)險控制體系,銀行,美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團蘇格蘭皇家銀行保險安盛、安聯(lián)PRUDENTIAL（保誠）ZURICH蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛,失敗,美國次貸危機印發(fā)金融風(fēng)暴貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因97年金融危機倒閉10家韓國商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國財務(wù)公司因利率風(fēng)險而倒閉的保險公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風(fēng)險而倒閉的金融機構(gòu)英國巴林銀行,9,,合規(guī)基本概念,PART1,3、合規(guī)重要性,不合規(guī)合規(guī)風(fēng)險,10,合規(guī)基本概念,PART1,3、合規(guī)重要性,不合規(guī)?對企業(yè)造成的后果,11,合規(guī)基本概念,PART1,3、合規(guī)重要性,不合規(guī)?對個人造成的后果,行內(nèi)違規(guī)問責(zé)行政處分（降級、撤職、開除）、罰款,情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任,監(jiān)管機構(gòu)處罰取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作,03,,,12,合規(guī)基本概念,PART1,3、合規(guī)重要性,案例一,,,,,,,,,,,,,,,邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案2006年2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結(jié)果主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關(guān)的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。省分行行長引咎辭職，省分行主管會計工作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會計以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。,13,合規(guī)基本概念,PART1,4、合規(guī)風(fēng)險管理,預(yù)測、承擔(dān)和管理風(fēng)險銀行的基本職能,,職業(yè)銀行家的工作不是躲避風(fēng)險，而在于積極地經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，并通過風(fēng)險管理創(chuàng)造價值合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經(jīng)營不一定沒有風(fēng)險，但不合規(guī)一定有風(fēng)險。,14,合規(guī)基本概念,PART1,,4、合規(guī)風(fēng)險管理,合規(guī)管理，是銀行一項核心的風(fēng)險管理活動，是銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險的周而復(fù)始的循環(huán)過程,15,合規(guī)基本概念,PART1,4、合規(guī)風(fēng)險管理,有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心是銀行安全穩(wěn)健運行的重要基礎(chǔ),商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營,16,合規(guī)基本概念,PART1,4、合規(guī)風(fēng)險管理,合規(guī)風(fēng)險與其它風(fēng)險,,CONTENTS,,,17,合規(guī)基本概念,PART1,4、合規(guī)風(fēng)險管理,1,18,合規(guī)基本概念,PART1,4、合規(guī)風(fēng)險管理,聯(lián)系,合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風(fēng)險給銀行帶來的損失。,區(qū)別,1、容忍度不同合規(guī)是零容忍度，三大風(fēng)險根據(jù)其特殊性分別給予48的容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風(fēng)險的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。2、管理的依據(jù)不同三大風(fēng)險的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。,19,合規(guī)基本概念,PART1,4、合規(guī)風(fēng)險管理,如何防范合規(guī)風(fēng)險,20,合規(guī)基本概念,PART1,4、合規(guī)風(fēng)險管理,,21,我行合規(guī)管理工作實踐,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復(fù)制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,,PART2,22,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,1、合規(guī)管理組織體系,23,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,2、合規(guī)風(fēng)險三道防線,24,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,3、法律合規(guī)部的職責(zé),25,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,3、法律合規(guī)部的職責(zé),26,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,4、合規(guī)管理運行體系,27,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,4、合規(guī)管理運行體系,28,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,4、合規(guī)管理運行體系,29,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,4、合規(guī)管理運行體系,30,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,4、合規(guī)管理運行體系,31,我行合規(guī)管理工作實踐,PART2,4、合規(guī)管理運行體系,32,,,,,特點,01,,02,,03,,04,,05,,與性格無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,與形象無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,與年齡無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,與性別無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,與心性無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,,,,,,32,合規(guī)從我做起,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復(fù)制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,,PART3,33,合規(guī)從我做起,PART3,,,,,員工（直接義務(wù)人）,各前后臺業(yè)務(wù)部門（直接義務(wù)人）,管理層（最終義務(wù)人及合規(guī)文化建設(shè)的重要參與者）,4、合規(guī)管理運行體系,34,合規(guī)從我做起,PART3,1、合規(guī)人人有責(zé),,,,,關(guān)鍵詞,關(guān)鍵詞,關(guān)鍵詞,35,合規(guī)從我做起,PART3,2、合規(guī)風(fēng)險點的收集與預(yù)警,銀行的每一個部門、每一名員工在日常工作中都應(yīng)當(dāng)積極收集銀行合規(guī)風(fēng)險點，并及時將合規(guī)風(fēng)險點反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風(fēng)險點時，應(yīng)該重點關(guān)注但不限于以下,36,合規(guī)從我做起,PART3,2、合規(guī)風(fēng)險點的收集與預(yù)警,37,合規(guī)從我做起,PART3,3、合規(guī)從我做起,38,合規(guī)從我做起,PART3,3、合規(guī)從我做起,39,合規(guī)從我做起,PART3,3、合規(guī)從我做起,,3個方法,結(jié)果面前人人平等,只要是執(zhí)行就只講結(jié)果，不講結(jié)果就沒有好人，不講結(jié)果就沒有執(zhí)行。,,,,,,01,,,,,,02,,,,,,03,承諾法,分解法,重點法,40,謝謝觀看,SELFMANAGEMENT,匯報XX部門銷售部,41,

簡介：風(fēng)控流程圖一、總圖客戶申請借款業(yè)務(wù)受理業(yè)務(wù)部篩選業(yè)務(wù)部需篩選不具備借款資格的客戶資料初審業(yè)務(wù)部收集資料后移交風(fēng)控部實地調(diào)查業(yè)務(wù)部配合風(fēng)控部完成實地考察風(fēng)控報告風(fēng)控報告必須備注上門圖片和資料圖片審貸會決議放款前置放款貸后管理簽署合同、辦理抵押、公證、費用收取日常提示工作逾期事項處理協(xié)助事務(wù)所工客戶資信較差的可直接退單不進(jìn)入該程序資料歸檔、抵押物保管正常收回本息逾期收回本息合同終結(jié)三、實地調(diào)查實地調(diào)查家庭結(jié)構(gòu)、穩(wěn)定性、歸屬、室內(nèi)環(huán)境等確定風(fēng)險點居住情況收入情況抵押物情況穩(wěn)定性、經(jīng)營狀況、第一還款來源是否充足，其它收入來源等價值評估、真實性、可變現(xiàn)力、有無爭議等真實反應(yīng)進(jìn)入下一程序

簡介：點擊查看更多酒店管理財務(wù)--財務(wù)內(nèi)控風(fēng)險管理——財務(wù)崗位管理風(fēng)險分析及防控措施精彩內(nèi)容。

簡介：業(yè)主內(nèi)控手冊中共杭州市西湖區(qū)紀(jì)律檢查委員會中共杭州市西湖區(qū)紀(jì)律檢查委員會杭州市西湖區(qū)監(jiān)察局杭州市西湖區(qū)政府投資項目制2項目廉政風(fēng)險防控項目廉政風(fēng)險防控環(huán)節(jié)環(huán)節(jié)廉政風(fēng)險點廉政風(fēng)險點業(yè)主內(nèi)控情況業(yè)主內(nèi)控情況責(zé)任人員責(zé)任人員審批是否符合國家規(guī)定的權(quán)限、程序和產(chǎn)業(yè)政策實施情況是否和審批結(jié)果相一致項建書是否按規(guī)定編制并批復(fù)可研報告是否按規(guī)定編制并批準(zhǔn)可研報告是否包含節(jié)能評估內(nèi)容設(shè)計單位資質(zhì)、人員資格、專業(yè)人員配備是否符合要求初步設(shè)計是否按規(guī)定報批設(shè)計交底、設(shè)計變更是否及時，并形成文字材料留存發(fā)生重大設(shè)計變更，變更內(nèi)容是否重新設(shè)計和圖審設(shè)計人員是否參加施工打試樁、地基驗槽、階段性質(zhì)量驗收、竣工驗收及質(zhì)量事故處理，并按規(guī)定簽字是否按合同要求派駐設(shè)計代表設(shè)計單位是否按規(guī)定及時簽發(fā)設(shè)計修改變更項目概算是否經(jīng)過批準(zhǔn)項目建筑面積是否經(jīng)過批準(zhǔn)環(huán)境影響評價文件是否經(jīng)過審批環(huán)評是否征詢社會意見環(huán)評是否征詢專家意見項目前期環(huán)評是否舉行聽證

簡介：合同文本版本號合同編號第1頁共16頁XX技術(shù)開發(fā)（委托開（委托開發(fā)）合同）合同項目名稱2016風(fēng)控系統(tǒng)平臺建設(shè)委托方甲方XXX受托方乙方簽訂時間2016年月簽訂地點北京合同文本版本號合同編號第3頁共16頁填寫說明一、本合同為中華人民共和國科學(xué)技術(shù)部印制的技術(shù)開發(fā)（委托）合同示范文本，各技術(shù)合同登記機構(gòu)可推介技術(shù)合同當(dāng)事人參照使用。二、本合同適用于一方當(dāng)事人委托另一方當(dāng)事人進(jìn)行新技術(shù)、新產(chǎn)品、新工藝、新材料或者新品種及其系統(tǒng)的研究開發(fā)所訂立的技術(shù)開發(fā)合同。三、簽約一方為多個當(dāng)事人的，可按各自在合同關(guān)系中的作用等，在“委托方”、“受托方”項下（增頁）分別排列為共同委托人或共同受托人。四、本合同未盡事項，可由當(dāng)事人附頁另行約定補充協(xié)議，并作為本合同的組成部分。五、當(dāng)事人使用本合同時約定無需填寫的條款，應(yīng)在該條款處注明“無”等字樣。六、如有必要，可另行簽訂保密協(xié)議。

簡介：貸款客戶的十二種風(fēng)險識別來源于公眾微信號一、借款人經(jīng)驗及能力不足的風(fēng)險1借款人無行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗或從業(yè)時間短，管理能力較差。2借款人受教育程度低或能力較弱。3借款人頻繁更換所從事的行業(yè)，且成功率很低。4借款人經(jīng)營項目時間不長。借款人行業(yè)經(jīng)驗和能力不足往往會導(dǎo)致其經(jīng)營項目的失敗，從而影響到正常還款。對于行業(yè)經(jīng)驗不足的借款人，一是要求其本項目經(jīng)營時間必須達(dá)到六個月以上，保證經(jīng)營正常穩(wěn)定后才給予貸款；二是借款人有無其他收入來源，如有則在其他收入來源的基礎(chǔ)上確定貸款額度；三是要求提供可靠的擔(dān)保人。二、借款人婚姻及家庭不穩(wěn)定的風(fēng)險1借款人家庭不和、離異或有多次婚姻史。2與父母、大部分的兄弟姐妹及親戚等關(guān)系惡劣。婚姻、家庭不穩(wěn)定的借款人往往會隱藏很大的風(fēng)險?；橐觥⒓彝ザ冀?jīng)營不好的人往往也經(jīng)營不好事業(yè)，要么品德有缺陷，要么沒有將主要精力用在經(jīng)營事業(yè)上。同時，如果在夫妻之間關(guān)系不好時貸款，一旦雙方離異，很多時候雙方都會極力逃避債務(wù)，麻煩。這樣也會對貸款的回收造成很大法地拒還貸款。所以只要確定借款人是品質(zhì)、道德很差的人，則不應(yīng)給予貸款。五、借款人及家人的健康風(fēng)險1借款人身體不健康或有嚴(yán)重疾病。2借款人家人有重大疾病。如果借款人或其家人有重大疾病等健康問題，借款人往往會花費巨資用在治療上，從而會影響到還款能力，如果借款人死亡，則債務(wù)往往也會得不到落實，從而使貸款落空。對于借款人本人有重大疾病等健康問題的，最好不給予貸款；如果是其家人有重大疾病等問題的，可考慮增加擔(dān)保。六、借款人信用風(fēng)險1借款人有不良的信用記錄，以前貸款有拖欠或已有逾期的拖欠貸款。2借款人拖欠供貨商的貨款。3借款人拖欠稅費、電費、水費等費用。4借款人拖欠其員工的工資。對于有上述不良信用行為的人，如果是惡意的，則應(yīng)拒絕為其提供貸款。如果是借款人雖有上述拖欠，但是非惡意行為，且時間都不長，只是其信用觀念淡薄，沒有意識到信用記錄的重要性，同時借款人是有還款能力的，在這種情況下，可與借款人就信用意識進(jìn)行交流和溝通，提高借款人的信用意識，增強其信用觀念，讓他認(rèn)識到信用記錄的重要性。如果借款人接受，則可先向其提供小金額的貸款，并要求提供擔(dān)保。如果以后還款記錄良好，可逐步增加貸款金額。

簡介：1認(rèn)清案件防控形勢，加強安保內(nèi)控管理認(rèn)清案件防控形勢，加強安保內(nèi)控管理貴陽同城地區(qū)貴陽同城地區(qū)2010年二季度案防分析會議發(fā)言年二季度案防分析會議發(fā)言田勝學(xué)田勝學(xué)大家好今天借召開案防分析會之機，向各位領(lǐng)導(dǎo)和各同事簡要匯報貴陽同城地區(qū)二季度安防工作的開展情況，同時，結(jié)合轄內(nèi)新系統(tǒng)（IT藍(lán)圖）投產(chǎn)后轄內(nèi)安保工作實際，對貴陽同城地區(qū)安全保衛(wèi)工作和案件防控形勢進(jìn)行簡要分析，對下一步安保工作和案件防控工作著進(jìn)一步的強調(diào)。一、一、明確目標(biāo)，突出重點，全面貫徹落實轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作和明確目標(biāo)，突出重點，全面貫徹落實轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作和案件防范工作。案件防范工作。（一）明確目標(biāo)任務(wù)，突出重點，工作有的放矢。貴陽城區(qū)保衛(wèi)和案防工作主要圍繞保安全、求發(fā)展，抓內(nèi)控、降風(fēng)險，下任務(wù)、追責(zé)任，落實制度、強化意識，實施檢查、整改隱患，在案件防范工作中形成縱向到底、橫向到邊的防范體系，確保了上半年各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，營業(yè)機構(gòu)安全運營。（二）加強監(jiān)督檢查，查找問題，消除發(fā)案苗頭。過去的工作中，在貫徹落實總、分行安全保衛(wèi)工作要點的同時，保衛(wèi)條線注重對營業(yè)機構(gòu)的安全監(jiān)督檢查，一是部內(nèi)抽調(diào)人員組成監(jiān)督檢查小組，按照總行、銀監(jiān)、公安、消防等監(jiān)管結(jié)構(gòu)要求，在平時的敏感時節(jié)和節(jié)假日前后對貴陽同城營業(yè)機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)查安全監(jiān)督檢查。二是利用省分行集中監(jiān)控中心，對轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)期間，夜間重要時段，員工按規(guī)操作情況，營業(yè)環(huán)境、TAM運行等24小時不監(jiān)督3“如履薄冰”，大家要認(rèn)識到當(dāng)前形勢對案防工作帶來的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，要把案防工作放在更加突出的位置，根據(jù)形勢的變化，創(chuàng)新思路，強化措施。貴陽是貴州省經(jīng)濟集中的城市之一，要組織動員全體員工的力量，牢固樹立“安全無小事”的意識，層層落實安保工作責(zé)任制，充分調(diào)動全轄員工的積極性、主動性、創(chuàng)造性，使全員參與案件防控工作，提高員工的案防綜合能力。二是充分認(rèn)識我行案件防控工作存在的差距。經(jīng)過近幾年防案件的治理整頓，我行“四類案件”從2005年至今，實現(xiàn)了連續(xù)6年零發(fā)案，但通過對貴陽同城的安全現(xiàn)場檢查，案件防控工作方面仍然存在一些不容忽視的問題，如按規(guī)操作流程執(zhí)行不到位、各類登記制度不規(guī)范，社會化接送鈔驗證不嚴(yán)格、雙人接送鈔有時不落實、營業(yè)網(wǎng)點一日自查執(zhí)行較差、流于形式等情況發(fā)生。同時也說明了一是防范意識不到位。由于近兩年我行相對平安，少數(shù)機構(gòu)和員工思想上開始出現(xiàn)麻痹松懈情緒，存在僥幸心理。甚至片面地認(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的；二是制度執(zhí)行不到位。從案件風(fēng)險排查的情況看，雖然沒有發(fā)案情況，但通勤門管理、監(jiān)控設(shè)備每周的自查等方面落實較差，均存在不安全因素和問題隱患；三是制度管理上存在一些薄弱環(huán)節(jié)。目前，IT藍(lán)圖在省分行試點成功后，正在逐步推廣。在新舊系統(tǒng)交叉運行、新舊制度過渡時期，極容易出現(xiàn)管理上的漏洞和風(fēng)險；這些對案防工作也提出了新的挑戰(zhàn)。三、強化責(zé)任，嚴(yán)格管理，扎實推進(jìn)貴陽城區(qū)案件防控工作。三、強化責(zé)任，嚴(yán)格管理，扎實推進(jìn)貴陽城區(qū)案件防控工作。