養(yǎng)老金投資組合方案

1、養(yǎng)老金投資組合案列,,提綱,題目分析投資分析方案分析結(jié)果分析,,,題目分析,我要退休衣食無憂，元芳，你怎么看？,,王先生的投資要求,50歲有1億存款60歲到100歲每年花800萬合計要3.2億 10%,,,投資分析,投資原則,投資的風(fēng)險與收益永遠成 投資組合的風(fēng)險要 單項投資的風(fēng)險,正比,低于,分散風(fēng)險僅僅的對資產(chǎn)分散,根據(jù)投資需求對資產(chǎn)投資 進行分散,我們的目標,,組合投資的魅力,

2、比例,儲蓄,可選擇的投資產(chǎn)品有,債券,外匯,股票,期貨,保險,基金,信托,投資風(fēng)險分析,,,債券,利率風(fēng)險,,保險,,儲蓄,升息或降息,,,,方案分析,,,,,,90%,10%,信托,股票,,,,,,,90%,,10%,,,低風(fēng)險低收益,高收益高風(fēng)險,信托---保穩(wěn),信托產(chǎn)品是由信托公司發(fā)行的，投向特定項目的理財產(chǎn)品，多為固定收益類產(chǎn)品，目前年化收益類多在8%-12%優(yōu)點是：低風(fēng)險、高收益、穩(wěn)定性好缺點是：100萬起步，門檻

3、較高，投資周期長。,受人之托，代人理財,一起學(xué)著做,信托的制度優(yōu)勢,信托財產(chǎn)隔離制度：保障資產(chǎn)安全專業(yè)管理機制：信托專業(yè)團隊具有地產(chǎn)、PE、證 券等領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，以專業(yè)團隊運作資產(chǎn)多方位監(jiān)管：銀監(jiān)會、銀行、信托公司多方位監(jiān)管信托計劃的執(zhí)行與資金的安全運作流動性與退出機制：信托財產(chǎn)可以按份額交易，信托計劃有多種安全退出項目的機制,信托產(chǎn)品,穩(wěn)定收入,金融產(chǎn)品,低風(fēng)險,,,,,,,,,,貸款信托類,權(quán)益信托類,融資租賃信托

4、,不動產(chǎn)信托,,,,,,土地與地上或地下的各種建筑設(shè)施,,,,融資,購買,承租,掙錢,,吸收資金發(fā)放貸款信息不對稱收益率封頂,,實現(xiàn)無形資產(chǎn)的變現(xiàn),例如股權(quán)等,信托產(chǎn)品的風(fēng)險,,,受托人風(fēng)險管理技術(shù)低,風(fēng)險傳染,,,政策法律風(fēng)險,受托人的道德風(fēng)險,,缺乏流動性，使之不能有效分散、轉(zhuǎn)移、對沖風(fēng)險,國內(nèi)四大信托品牌之一--- 新華信托,股東實力：產(chǎn)業(yè)資本+國

5、際投行歷史悠久 ：最早的金融持牌信托機構(gòu)專注于信托創(chuàng)新與資產(chǎn)管理誠信經(jīng)營， 贏得美譽,自公司成立至今無一起未兌付信托案例,新華匯源一號,股票---搏利,,,,,一起學(xué)著做,假設(shè),不買到最低點，賣不到最高點為收益打一個折扣，取系數(shù)阿爾法為0.6 第一個五年 514%*0.6+100%=408.4%