銀行分行網(wǎng)點個金標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊員工日常工作指引篇(理財經(jīng)理)

1、ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行ⅩⅩ銀行ⅩⅩ分行網(wǎng)點個金標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊員工網(wǎng)點個金標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊員工日常工作指引篇日常工作指引篇（個人理財客戶經(jīng)理）（個人理財客戶經(jīng)理）ⅩⅩ分行個人金融部ⅩⅩ分行個人金融部第一篇第一篇崗位描述崗位描述一、崗位定義一、崗位定義31、儀容儀表的自我檢查檢查自己是否按照ⅩⅩ銀行員工守則的要求，按規(guī)定統(tǒng)一穿著成套的制式服裝，配戴工號牌，統(tǒng)一著裝。女員工是否將頭發(fā)束起、著職業(yè)淡妝，男員工是否按規(guī)定保持面容整潔，無胡須、無亂發(fā)。2、

2、工作環(huán)境的自我整理A、本人的辦公用品檢查：檢查理財工作室的環(huán)境衛(wèi)生，確保各種辦公用品、文件資料齊全并擺放整潔有序；將個人有關(guān)理財專業(yè)證書和榮譽證書擺放在座位后立柜；理財經(jīng)理桌右側(cè)放置電腦顯示屏和電話，名片盒面對客戶擺放在合適位置；保持桌面整潔，桌面及客戶的目光觀測區(qū)，無私人用品擺放，工作桌面的物品擺放應(yīng)盡量最少化。B、理財區(qū)的物品檢查：理財區(qū)的各類產(chǎn)品宣傳折頁是否齊備，擺放是否整潔，飲水機出水口是否清潔，飲水杯應(yīng)至少不低于十個，客戶等候

3、的沙發(fā)桌椅是否整潔干凈，理財雜志等是否擺放有序。（二）安全保衛(wèi)（（二）安全保衛(wèi)（四項檢查）項檢查）（網(wǎng)點主任安排）（網(wǎng)點主任安排）1、檢查門、窗、保險柜、電腦有無異常；2、檢查報警器、電話是否良好；3、檢查防衛(wèi)器材有無丟失、損壞、變質(zhì)，放置位置是否得當(dāng)；4、檢查昨日的安全情況是否詳細記載，對發(fā)生的問題有無報告和處理；（三）（三）組織文化建設(shè)組織文化建設(shè)網(wǎng)點的理財經(jīng)理，應(yīng)積極參加網(wǎng)點的每日晨會，在晨會中，要根據(jù)網(wǎng)點主任公布的產(chǎn)品銷售業(yè)績，

4、了解自己的銷售業(yè)績完成進度，對于協(xié)助幫助自己的同事，及時給予口頭表揚。如：“今天，我想對???提出表揚，感謝你昨天給我推薦了???先生，正是在你銷售推薦的基礎(chǔ)上，我成功地銷售了??產(chǎn)品，謝謝你！”此外，網(wǎng)點的理財經(jīng)理，應(yīng)不定期利用晨會時間，對網(wǎng)點的其他同事，做銷售技巧指導(dǎo)，如：“???同志，你昨天在做??產(chǎn)品的銷售推薦時，…，這樣會讓客戶產(chǎn)生…的誤會，我是這樣推薦的，……，那么你對這兩種推薦方法有些什么看法呢？”。也可以針對目前與同事們

5、的協(xié)作狀況，提出建議。網(wǎng)點的理財經(jīng)理，應(yīng)利用晨會或其他學(xué)習(xí)時間，對網(wǎng)點的其他同事做有關(guān)產(chǎn)品的介紹和講解，尤其是在產(chǎn)品熱銷期間，更應(yīng)與網(wǎng)點的其他同事就熱銷產(chǎn)品的特性、使用范圍、產(chǎn)品賣點、風(fēng)險收益特征等進行主動充分的溝通。網(wǎng)點的理財經(jīng)理，應(yīng)通過與網(wǎng)點其他同事的交流和協(xié)作，盡快掌握客戶的基本信息、資產(chǎn)變動、理財需求、風(fēng)險屬性、個人偏好，通過整體協(xié)作的維護和服務(wù)，發(fā)掘并滿足客戶需求。（四）工作準(zhǔn)備1、建立當(dāng)天的工作日志，擬訂當(dāng)天的工作計劃，重點